【正文】 (X)金融機(jī)構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個(gè)人泄露。(X)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任?！禨TRONG四、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須報(bào)送中國(guó)人民銀行備案。C、被代理人。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼?(BC)A、負(fù)責(zé)人。C、一般存款賬戶(hù)。(BD)A、儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。B、保存賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶(hù)10月20日存入11萬(wàn)美元。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元。D、制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)。B、大額交易報(bào)告義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括(ABCDE)。D、離析。B、放置。典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指(BDE)。D、未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。D、介紹信。B、學(xué)生證。不能作為實(shí)名證件使用的有。D、公開(kāi)、公平、公正原則。B、保密原則。D、50%以上5倍以下。B、30%以上5倍以下。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處(B)罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。C、國(guó)務(wù)院。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。C、前臺(tái)業(yè)務(wù)。A、計(jì)劃財(cái)務(wù)。D、中國(guó)。B、英國(guó)。D、10年以上15年以下。B、5年以下。D、03/28/20xx。B、20xx/01/05。D、1996年1月29日。B、1990年12月18日。D、上級(jí)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)。B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局。D、金融行動(dòng)特別工作組。B、金融情報(bào)中心。反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽試卷含答案1專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱(chēng)是____D____。C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局。D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)。劃線(xiàn)支票。D、資金付出轉(zhuǎn)賬。B、現(xiàn)金支取。一般存款賬戶(hù)不得辦理。C、可疑交易的分析。(A)A、了解你的客戶(hù)。D、1000元以下。B、5000元以上10000元以下。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處的罰款。C、《商業(yè)銀行法》。(D)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。D、20xx年4月1日。B、2016年7月1日。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在正式實(shí)施。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。(D)A、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》。D、8種。B、4種。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有種。C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法。(B)A、修訂后的新憲法。企業(yè)、個(gè)人當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)___1萬(wàn)_______美元以上、個(gè)人單日單筆或累計(jì)等值______10萬(wàn)______美元以上、企業(yè)當(dāng)日或累計(jì)等值___50萬(wàn)美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)10個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)____100萬(wàn)_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。一、填空題：我國(guó)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是_____中國(guó)人民銀行__。(A)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)(A)批準(zhǔn)可以采取。31.(C)年，聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過(guò)1617號(hào)決議，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢(qián)與反恐怖融資建議”。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)該包含(B)(B)年，(B)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。9.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的(C)給予紀(jì)律處分、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員(B)。(A)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括(C)大類(lèi)。(D)3.(C)年，金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢(qián)工作。(錯(cuò))62.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及其相關(guān)犯罪。(對(duì))。(對(duì))、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶(hù)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。(對(duì))。(對(duì))，客戶(hù)提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力。(錯(cuò))、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。(對(duì))“留存”等同于客戶(hù)身份資料和交易記錄的“保存”。(錯(cuò))、高級(jí)管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。(錯(cuò))。(錯(cuò))，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢(qián)措施，出臺(tái)了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢(qián)的上游犯罪。(對(duì))《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(錯(cuò))、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。(對(duì))，承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)和恐怖活動(dòng)的監(jiān)測(cè)。(對(duì))，反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢(qián)組織管理職能。(錯(cuò))，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。(對(duì))，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對(duì))，應(yīng)采取對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。(錯(cuò)))，并不得為匿名或假名客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系。(對(duì))，單位不可以構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體。(錯(cuò))，也可以將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。(錯(cuò))。(對(duì))。(對(duì))，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的住所地。(對(duì))，與中國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶(hù)調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。(錯(cuò))“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯(cuò))。(錯(cuò))、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)。(對(duì))、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。(對(duì))、監(jiān)管措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。(對(duì))，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。(錯(cuò))、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。四、不定項(xiàng)選擇（每題2分，共五、自由發(fā)揮，結(jié)合情況打分（認(rèn)20分）識(shí)到反洗錢(qián)的重要性并樹(shù)立正ABCD 確的反洗錢(qián)意識(shí)的可得7分，建ABCD 設(shè)性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡(jiǎn)答（一）答案：（1）大額交易標(biāo)準(zhǔn)：?jiǎn)喂P或當(dāng)日累計(jì)交易現(xiàn)金20萬(wàn)，單邊計(jì)算；（2）客戶(hù)身份識(shí)別何證件留存標(biāo)準(zhǔn)： A、新保：現(xiàn)金保費(fèi)2萬(wàn)元人民幣、轉(zhuǎn)賬保費(fèi)20萬(wàn)元； 保費(fèi)=期交次數(shù)*期交金額或者保費(fèi)=躉交保費(fèi) B、理賠、保全：交易金額1萬(wàn)元（二）答案：建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；建立客戶(hù)身份識(shí)別制度；建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報(bào)告；開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳；遵守反洗錢(qián)保密規(guī)定；配合行政機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查；報(bào)案和舉報(bào)；凍結(jié)賬戶(hù)；（人行有要求48小時(shí)臨時(shí)凍結(jié)權(quán)限，超過(guò)后偵查機(jī)關(guān)下發(fā)繼續(xù)凍結(jié)通知書(shū)）按照規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料及稽核審計(jì)報(bào)告中第五篇：反洗錢(qián)試題一、判斷題《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專(zhuān)業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（yes）對(duì) 錯(cuò)，認(rèn)為有關(guān)的證明和資料不完整的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)一次性通知投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人補(bǔ)充提供。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)出示的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核實(shí)并登記。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項(xiàng)交易，以提供監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，保存（）和（）。、恐怖分子占有