【正文】 所以在日產(chǎn)中，我們在辦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)該對客戶的身份進(jìn)行識別，尤其對客戶的身份證真假進(jìn)行辨別，同時(shí)保存客戶的身份資料與交易記錄；對一些大額和可以的交易要主動(dòng)地匯報(bào)，如找網(wǎng)店的負(fù)責(zé)人或者上報(bào)給風(fēng)險(xiǎn)管理部；協(xié)助我們支行風(fēng)險(xiǎn)管理部了解被調(diào)查客戶的業(yè)務(wù)背景，交易信息，及時(shí)反饋；對于在網(wǎng)點(diǎn)中過來詢問信息的司法機(jī)關(guān)，要依法協(xié)助和配合；在平時(shí)的社區(qū)營銷活動(dòng)中，也應(yīng)該同時(shí)對我們的客戶及潛在客戶進(jìn)行反洗錢宣傳，讓客戶具有風(fēng)險(xiǎn)意識與信用觀念，營造良好的外部環(huán)境，從而對我們的反洗錢工作做到理解與配合。最后，讓我談?wù)劮聪村X吧，洗錢是有兩個(gè)方面的，一是洗黑錢，簡單地來說，洗黑錢就是把非法的收入通過各種手段變得表面看起來是合法的收入；另一方面是洗白錢，即把原來合法的收入通過各種手段將資金轉(zhuǎn)移支持非法的犯罪活動(dòng)。然后合規(guī)都是有五個(gè)方面：一、外部法律法規(guī)，就是作為一名中國公民必須遵守的法律制度；二、外部監(jiān)管規(guī)定規(guī)則，就比如東莞農(nóng)村商業(yè)銀行接受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督檢查一樣；三、行內(nèi)行為準(zhǔn)則，即要做到自身思想語言行為合規(guī)，作為一名銀行員工，尤其是東莞農(nóng)村商業(yè)銀行的員工，自己的一舉一動(dòng)關(guān)系到銀行的利益與聲譽(yù)，所以必須要盡快地了解好我們農(nóng)商行的各種規(guī)章制度，調(diào)整好自己平常的不規(guī)范行為；四、行內(nèi)規(guī)章制度，尤其作為一名新員工，對于不了解的業(yè)務(wù)流程需細(xì)心銘記，即使犯錯(cuò)也要勇于承擔(dān)并接受批評與改正；五、自律性組織制定準(zhǔn)則。首先，談?wù)勎覍弦?guī)的理解吧。(√)、競爭風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對銀行的經(jīng)營影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。歷史明細(xì)證明需客戶本人辦理，不可代辦。（）7根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，不需要重新申請任職資格。（A），可以委托一級分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場營銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。；；；。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（），由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務(wù)。（）6根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。（A）。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（），包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。對于該類問題需要審計(jì)部門認(rèn)可。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易。； ； ； ,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)；；。及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù)?！靶〗饚臁?，是的需要。；；；（A）和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)?！半p線”是指(AD)。：（A、B、C），做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？。；。（ABC）。、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度。、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則。；；；3國務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善服務(wù)定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范收費(fèi)行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。；；；（ABCD）。A、30% B、40% C、50% D、60% “國八條”內(nèi)容（C），改善商品房結(jié)構(gòu)；，嚴(yán)格土地管理；，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買炒賣、哄抬房價(jià)等行為。該支票支付地是指（C）。27．單位在銀行開立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是（C）。A、上級機(jī)構(gòu)相關(guān)人員B符合相關(guān)任職資格的人 C、管理能力強(qiáng)的人D、營銷能力強(qiáng)的人26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起___內(nèi)予以處分。（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)?！扒诿惚M責(zé)”。A 訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)50％（含）以上的法律訴訟B 對外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％（含）以上的對外擔(dān)保C 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降D 資產(chǎn)負(fù)債率超過70% 23.“用心、用情、用智服務(wù)，竭誠為客戶提供差別化、精細(xì)化服務(wù)”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）“客戶至上”。、(B)進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承擔(dān)期間相配比，以合理反映各期損益。,4；,48；,24；,，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系C、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。 （多）因素 （C）的保管方式進(jìn)行保管及登記。信貸經(jīng)營中最直接也是最主要的風(fēng)險(xiǎn)是（C）A．銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)B．法律風(fēng)險(xiǎn)C．客戶風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)在合同中約定（C）個(gè)自然日的猶