【正文】 （4）檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（2）詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。（2）交易記錄自交易記賬之日起至少保存5年。（4）其他不依法履行職責(zé)的行為。（2）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的。（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。（2）以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。1金融機構(gòu)對其員工進行反洗錢培訓(xùn)的目的是什么? 一方面使金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立風(fēng)險意識，明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任；另一方面，使直接負責(zé)反洗錢工作的員工了解反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章的具體規(guī)定和要求，掌握必要的識別客戶身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易的技能。1《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)是什么?(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息：(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；(4)要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；(5)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料等。(4)向公安、工商行政管理等部門核實。（2）回訪客戶。（3）金融機構(gòu)應(yīng)加強對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。金融機構(gòu)在反洗錢操作規(guī)程中，應(yīng)當(dāng)怎樣健全反洗錢內(nèi)控制度？（1）金融機構(gòu)應(yīng)在高級管理層中，明確專人負責(zé)反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能夠及時獲得所需信息及其他資源。（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（5）法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（3）沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。金融機構(gòu)應(yīng)將哪些作為可疑交易進行報告？（列出至少8條）（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。7金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)（1）健全反洗錢內(nèi)控制度；（2）建立客戶身份識別制度；（3）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報告制度；（5）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，我行應(yīng)按照以下要求開展客戶身份識別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，應(yīng)同時核對存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。（3）協(xié)助上級行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。金融機構(gòu)各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)遵循哪些反洗錢崗位職責(zé)？（1）負責(zé)識別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。各行、社應(yīng)對客戶風(fēng)險等級進行持續(xù)評定，適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級；（3）保密性原則。反洗錢客戶風(fēng)險等級管理應(yīng)遵循哪些原則？（1）審慎性原則。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。（4）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。（√）金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。1根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A 外國公民可將護照作為實名證件； B 臨時身份證也是有效的實名證件；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件； D 國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。1金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。B 詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。1中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研1反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ABCD）基本功能。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。C 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段 A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。D 明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。B 明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù)。（BC）A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A 建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵 C 向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（BC）A 開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C 開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D 開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票《反洗錢法》的主要內(nèi)容是（ABCDE）。D 未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。C 洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡。（D）A 只能是金融機構(gòu)工作人員 B 只能是金融機構(gòu)C 只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) D 可以是任何單位和個人三、多選題洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）A 洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。D 對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。B 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。1對于哪類客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。1客戶身份識別是指（C），核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。A 個人賬戶當(dāng)日累計人民幣交易10萬元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C 個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D 個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計人民幣20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易1中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（C）A 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》1金融機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（B）。A 12 B 24 C 36 D 48中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（B）。D 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A 2006年1月1日B 2006年6月1日 C 2007年1月1日 D 2007年6月1日以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)的是(C)。A 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B 財政部 C 中國人民銀行 D 國家外匯管理局《反洗錢法》自（）起施行。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責(zé)之一。二、單選題按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。16_《個人存款賬戶實名制規(guī)定》__的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。1_了解客戶_是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。1在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 安全、準(zhǔn)確_、完整_、原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的真實性、_完整性、合法性_。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循 “了解你的客戶” 的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。金融機構(gòu)對風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。(X)金融機構(gòu)可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨立、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機構(gòu)擔(dān)任?！禨TRONG四、判斷題金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。C、被代理人。代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(B