【正文】 （3）違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的。（2）金融機構應加強反洗錢方面的審計，并根據(jù)反洗錢工作需要，及時完善反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務流程，落實反洗錢相關法律規(guī)定的各項要求。（2）負責大額交易監(jiān)控和記錄，負責可疑交易甄別、監(jiān)控和上報，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向上級反洗錢部門匯報，并做好相關記錄備查。（√）五、簡答題：什么是反洗錢？是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。1金融機構應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F 未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。B 是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要。A 檢查準備 B 檢查實施 C 檢查報告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構活著制定專業(yè)機構負責反洗錢工作的。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。A 3年 B 5年 C 10年 D 15年我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C）。在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。E、保存記錄義務。逾期不改正的，可處以罰款?(ABCDE)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的。A、30%以上3倍以下。C、香港。C、當?shù)厝嗣胥y行。(B)A、既可轉賬，又可取現(xiàn)。(A)A、1000元以上5000元以下。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指。(D)(B)年(B)48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由(A)發(fā)布(D)、分析與報告(A)是國際反洗錢領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。(對)、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。(錯)、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。、核對、留存三個環(huán)節(jié)。(對)，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（T），并在自查結束后2個工作日內(nèi)向所屬地區(qū)合規(guī)專員上報自查報告。（F）2．營業(yè)部反洗錢工作領導小組是營業(yè)部反洗錢工作的最高決策機構。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元31．金融行動特別工作組的工作目標是（）A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議 C:在全球推動反洗錢專門立法D:關注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。同時報關外匯局當?shù)胤志?。A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息 D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律第二篇：反洗錢培訓試題反洗錢試題（提示：請在答題卷上答題）一、單項選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行？（C） 2．國務院反洗錢行政主管部門是哪個？（D） 3．以下關于中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況的說法中哪個是錯誤的？（C） 、分析、監(jiān)測和提供反洗錢情報的專門機構4．在反洗錢制度中處于基礎地位的制度是下列哪項？（A） 5．根據(jù)營業(yè)部《反洗錢和反恐融資工作管理辦法》，以下哪項是市場部應履行的職責？（D） ，應如何保存？（B）。3．營業(yè)部交易部在日常反洗錢工作中應履行以下哪些職責？（ABCD） 4．我國反洗錢法規(guī)體系中“一法四規(guī)”的“四規(guī)”是指哪些？（ABCD）A.《金融機構反洗錢規(guī)定》B.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》5．營業(yè)部應當按向中國人民銀行分支機構報送以下哪些反洗錢信息？（ACD） 6．以下哪些是中國人民銀行及其分支機構進行現(xiàn)場檢查可以采取的措施？（ABC） 、復制金融機構的文件資料 7．營業(yè)部應采取主觀判斷與客觀標準相結合的方式，關注客戶洗錢和恐怖融資的各種風險因素，劃分客戶的洗錢風險等級，在賬戶管理系統(tǒng)中標識以下哪幾種“禁入”、“高”、“中”或“低”洗錢風險等級。（T）3．營業(yè)部各部門應當在各自業(yè)務條線及職責范圍內(nèi)履行有關反洗錢工作職責，指定專人負責處理反洗錢事務，并向合規(guī)經(jīng)理報備人員名單及變更情況。（T），全面負責營業(yè)部反洗錢信息的報告工作。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)。一、填空題：我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是_____中國人民銀行__。(D)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。B、5000元以上10000元以下。B、只能轉賬，不能取現(xiàn)。D、上級反洗錢機構。D、中國。B、30%以上5倍以下。B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。(BD)A、儲蓄存款賬戶。金融機構履行客戶身份識別義務時，應通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。A 20萬 B 50萬 C 200萬 D 500萬建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是(D)的職責之一。1對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？（D）A 聯(lián)合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B 中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C 外國政要D 高風險客戶或者高風險賬戶持有人1以下交易中哪個屬于大額交易？（D）A 小王一次性取款10萬元。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。C 是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。1金融機構應履行的反洗錢義務包括（ABCDE）。金融機構向人民銀行設立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易的標準是什么？（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（3）協(xié)助上級行、社做好有關信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。（3）金融機構應加強對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳，引導和培訓，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。（4）其他不依法履行職責的行為。（2）泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的。金融機構在反洗錢操作規(guī)程中，應當怎樣健全反洗錢內(nèi)控制度？（1）金融機構應在高級管理層中，明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，確保反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務條線上反洗錢相關人員能夠及時獲得所需信息及其他資源。金融機構各營業(yè)網(wǎng)點應遵循哪些反洗錢崗位職責？（1）負責識別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。D、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。我國反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A 是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ABCD）的檔案整理階段。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。二、單選題按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。金融機構對風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進行一次審核。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務。金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。境內(nèi)機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。B、英國。B、當?shù)赝鈪R管理局。劃線支票。金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。D、8種。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主