【正文】 (X)金融機構可疑支付交易信息屬于商業(yè)秘密，不得向任何單位或個人泄露。(X)金融機構反洗錢工作機構應當獨立、單設，不得由其內(nèi)設機構擔任?！禨TRONG四、判斷題金融機構反洗錢內(nèi)控制度必須報送中國人民銀行備案。C、被代理人。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼?(BC)A、負責人。C、一般存款賬戶。(BD)A、儲蓄存款賬戶。D、保存交易記錄，自立卷之日起至少5年。B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少5年。E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元。(AB)A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元。E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些?(BDE)A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元。D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構義務。B、大額交易報告義務。金融機構應履行的反洗錢義務包括(ABCDE)。D、離析。B、放置。典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指(BDE)。D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的。金融機構違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。D、介紹信。B、學生證。不能作為實名證件使用的有。D、公開、公平、公正原則。B、保密原則。D、50%以上5倍以下。B、30%以上5倍以下。境內(nèi)機構或個人非法逃匯的，處(B)罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。C、國務院。1(A)根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調(diào)控A、中國人民銀行。C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。C、前臺業(yè)務。A、計劃財務。D、中國。B、英國。D、10年以上15年以下。B、5年以下。D、03/28/20xx。B、20xx/01/05。D、1996年1月29日。B、1990年12月18日。D、上級反洗錢機構。B、當?shù)赝鈪R管理局。D、金融行動特別工作組。B、金融情報中心。反洗錢知識競賽試卷含答案反洗錢知識競賽試卷含答案1專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是____D____。C、中國人民銀行支付結算司。(D)A、中國人民銀行反洗錢局。D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。B、只能轉賬，不能取現(xiàn)。劃線支票。D、資金付出轉賬。B、現(xiàn)金支取。一般存款賬戶不得辦理。C、可疑交易的分析。(A)A、了解你的客戶。D、1000元以下。B、5000元以上10000元以下。金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處的罰款。C、《商業(yè)銀行法》。(D)A、《金融機構反洗錢規(guī)定》。D、20xx年4月1日。B、2016年7月1日。金融機構反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在正式實施。C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》。(D)A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。D、8種。B、4種。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有種。C、修訂后的新中國人民銀行法。(B)A、修訂后的新憲法。企業(yè)、個人當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計___1萬_______美元以上、個人單日單筆或累計等值______10萬______美元以上、企業(yè)當日或累計等值___50萬美元以上的所有非現(xiàn)金外匯交易屬于大額外匯資金交易。個人結算賬戶10個營業(yè)日內(nèi)累計____100萬_____元以上的現(xiàn)金收付交易屬于可疑交易。一、填空題：我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是_____中國人民銀行__。(A)《反洗錢法》的規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結措施需經(jīng)(A)批準可以采取。31.(C)年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應該包含(B)(B)年，(B)對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的(C)給予紀律處分、高級管理人員和其他直接責任人員(B)。(A)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括(C)大類。(D)3.(C)年，金融行動特別工作組(FATF)發(fā)布金融業(yè)《風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。(錯)62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。(對)。(對)、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。(對)。(對)，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力。(錯)、無記名有價證劵超過規(guī)定金融的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。(對)“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。(錯)、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。(錯)。(錯)，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。(對)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。(錯)、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。(對)，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。(對)，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。(錯)，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。(對)，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。(對)，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。(錯))，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。(對)，單位不可以構成洗錢犯罪主體。(錯)，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。(錯)。(對)。(對)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。(對)，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。相反，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。(錯)“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。(錯)。(錯)、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重新識別客戶。(對)、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。(對)、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。(對)，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。(錯)、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。四、不定項選擇（每題2分，共五、自由發(fā)揮，結合情況打分（認20分）識到反洗錢的重要性并樹立正ABCD 確的反洗錢意識的可得7分，建ABCD 設性建議或積極的其他看法3ABD 分）ABCDCDABCDCACDABCDA五、簡答（一）答案：（1）大額交易標準：單筆或當日累計交易現(xiàn)金20萬，單邊計算；（2）客戶身份識別何證件留存標準： A、新保：現(xiàn)金保費2萬元人民幣、轉賬保費20萬元； 保費=期交次數(shù)*期交金額或者保費=躉交保費 B、理賠、保全：交易金額1萬元（二）答案：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作；建立客戶身份識別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易記錄保存、報告；開展反洗錢培訓和宣傳；遵守反洗錢保密規(guī)定；配合行政機關開展反洗錢行政調(diào)查；報案和舉報；凍結賬戶；（人行有要求48小時臨時凍結權限，超過后偵查機關下發(fā)繼續(xù)凍結通知書）按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料及稽核審計報告中第五篇：反洗錢試題一、判斷題《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（yes）對 錯，認為有關的證明和資料不完整的，應當及時一次性通知投保人、被保險人或者受益人補充提供。（a, b, c） 、判斷題（共5題，每題分1分，總5分），應當對客戶出示的身份證件或者其他身份證明文件進行核實并登記。（a, b, c, d） （）和（），確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。（b, c, d），可采取方式有哪些？（）（a, b, c, d）、保險資產(chǎn)管理公司應當開展反洗錢培訓，保存（）和（）。、恐怖分子占有