【正文】 。5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的。3）客戶(hù)姓名或名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或名稱(chēng)相同的。出現(xiàn)哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)？答：1）客戶(hù)要求變更姓名或名稱(chēng)、身份證件或身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人。6）、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查。4）、與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻?hù)開(kāi)立匿名帳戶(hù)、假名帳戶(hù)。2）、未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的。D 按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。A 中國(guó)人民銀行總行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) B 中國(guó)人民銀行總行、省和市級(jí)分支機(jī)構(gòu) C 中國(guó)人民銀行總行 D 證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“頻繁”指交易行為（AB）。請(qǐng)問(wèn)下列哪項(xiàng)不屬于規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)？(C)A 現(xiàn)金匯款 B 現(xiàn)鈔兌換 C定期支領(lǐng)工資 D票據(jù)兌換對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（D）報(bào)告。A等值1萬(wàn)美元 B 1萬(wàn)美元 C等值5萬(wàn)美元 d等值2萬(wàn)美元根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件； B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。關(guān)鍵字段補(bǔ)正在（業(yè)務(wù)系統(tǒng)）完成。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式向（中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或者當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告）。客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（5）年。金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（書(shū)面形式）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。1洗錢(qián)對(duì)金融系統(tǒng)的危害？（1）洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；（3）洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（4）金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢(qián)，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶(hù)流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)第五篇：反洗錢(qián)試題新疆郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)試題一、填空金融機(jī)構(gòu)不得為客戶(hù)開(kāi)立（匿名賬戶(hù)）或（假名賬戶(hù)），不得為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供其他金融服務(wù)。（3）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。1根據(jù)反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取哪些方式進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查?（1）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。1反洗錢(qián)中直接參與者或者間接參與者的身份資料、交易記錄的保持期限是怎樣的？（1）身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起至少保存5年。（3）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的。1從事反洗錢(qián)工作的人員有哪些行為應(yīng)當(dāng)給予行政處分？（1）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的。（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，恐怖融資時(shí)指哪些行為？（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。1客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項(xiàng)要求?(1)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完善；(2)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；(3)保存的客戶(hù)身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶(hù)身份識(shí)別的過(guò)程和結(jié)果，保存的客戶(hù)交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)該筆交易的完整過(guò)程；(4)保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求；(5)有權(quán)機(jī)關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶(hù)身份資料和交易記錄。（5）其他可依法采取的措施。（3）實(shí)地查訪。1金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份？（1）要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢(qián)方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢(qián)工作需要，及時(shí)完善反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。（8）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。（6）自然人賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（4）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。什么是可疑交易報(bào)告? 可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。由于現(xiàn)金到賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。（4）其他應(yīng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報(bào)，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定對(duì)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)由重要意義，各行、社必須充分了解客戶(hù)，提高對(duì)客戶(hù)身份的識(shí)別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；（2）持續(xù)性原則。（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。（3）客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么樣的客戶(hù)需要重新識(shí)別？（1）客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（√）五、簡(jiǎn)答題：什么是反洗錢(qián)？是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。（√）檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕檢查。（√）除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（√）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含20個(gè)工作日。四、判斷題在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是（AC）。A 了解客戶(hù)義務(wù)； B 大額交易報(bào)告義務(wù)；C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；D 制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E 保存記錄義務(wù)。1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄？（AC）A 賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年；B 賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年1金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDEF）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的； C 未按照規(guī)定要求單位客戶(hù)提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D 未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的； E 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員的； F 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。（ABCD）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、1我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ACD）。A 收集金融信息 B 分析金融信息 C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D 情報(bào)交流1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（AB）工作。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。E 規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的基本原則。C 規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限。A 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工。、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)活著制定專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。D 洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。B 改變有關(guān)金錢(qián)的形式。有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是。C 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。1下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查的是（A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告 B 明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng) D 超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)1當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是（C）A 金融機(jī)構(gòu) B 特定非金融機(jī)構(gòu)C 金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)1下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（D）A