【正文】 合作義務；盡職責任或義務其他義務。A、轉換或者轉移犯罪所得B、處置、轉移犯罪所得的所有權或者有關權利C、獲取、占有或者使用犯罪所得?！督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》規(guī)定了金融機構反洗錢的（BCDE）的制度A、反洗錢的工作原則B了解客戶制度C大額現(xiàn)金交易報告制度D、可疑交易報告制度E、保存記錄制度、保密天堂的國家和地區(qū)一般具有以下特征（AB）。A、司法機關B、海關C、稅務D、審計、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的是（AC）。A、個人客戶的姓名或名稱B、身份證號碼C、住所D、愛好1金融機構反洗錢規(guī)定所稱的洗錢，是指將（ABCD）的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。、金融機構反洗錢的義務（ABCD）。A、金融詐騙B、恐怖主義犯罪C、商業(yè)賄賂D、破壞金融穩(wěn)定三、多項選擇1人民銀行的現(xiàn)場檢查行為要有法律效力必須符合的條件是（ABCD）。人民法院簽發(fā)的（C）A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》2002年5月，經國務院批準，我國建立了反洗錢聯(lián)席會議制度，確定（B）為牽頭單位。（√）選擇題1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。（）《九條特別建議》是針對制止恐怖分子籌資而單獨制定的特別建議。（）16．金融機構違反外匯反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ共糠只蛉拷Y售匯業(yè)務。發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起3個工作日內報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局。（√）1國務院反洗錢行政主管部門從國務院有關部門和機構獲取與判斷可疑交易有關的信息，這種信息的流向是單向的、無條件的。（）1全球第一個反洗錢公約是《關于反洗錢問題的四十項建議》。（）人民銀行可以將反洗錢信息用于征信、金融市場監(jiān)督管理等工作。（√）無正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易。（對）多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或者少數(shù)人操作，屬于可疑交易。（√）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一的另一賬戶，應該視是否達到大額交易的規(guī)定而定是否應作為大額交易報告。二、判斷題（正確的劃√，錯誤的劃）：單比或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應作為大額交易報告。1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個工作日、長期是指1年以上。1金融機構應當將可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者有總部制定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。1客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由 開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行還是由辦理業(yè)務的金融機構）報告。臨時凍結不得超過金融機構不認真履行反洗錢義務，致使洗錢結果發(fā)生的，處于五十萬以上 五佰萬萬元以下罰款；并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處于五萬至五十萬元罰款。反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調查。在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全 客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報告交易制度，履行反洗錢義務。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關鍵的一步。第一篇：反洗錢試題和答案[定稿]反洗錢試題答案一、填空題洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。典型洗錢交易過程通常需要經過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。金融機構反洗錢工作的三項原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務院主管反洗錢的行政部門是負責反洗錢的組織協(xié)調工作。應當及時向反洗錢行政主管部門通報。1中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的5個工作日內補正。1客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。1商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值 1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證明文件。1《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計低于但接近大額交易標準。（√）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃款，應作為大額交易報告。（）證券經營機構通過銀行頻繁大量拆解外匯資金，屬于可疑交易。（√）短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。（√）金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（）反洗錢義務主體僅指金融機構。（）1在《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”僅指中國人民銀行總行。（√）1金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。（）15．金融機構違反反洗錢法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款賬戶，暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y算業(yè)務，并取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。（√）17．當前，我國銀行只需對個人的結算賬戶履行反洗錢義務，而不必對個人儲蓄賬戶履行反洗錢義務。（√）1并不是中國人民銀行所有分支機構都有對金融機構的反洗錢行政調查權，但其所有分支機構都有反洗錢監(jiān)督、檢查權。A:3年B:5年C:10年D::15年2．公檢法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。A、公安部B、人民銀行C、商業(yè)銀行D、保監(jiān)會“ ”事件以后，我國最高立法機關于 2001 年 12 月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A、現(xiàn)場檢查的主體必須合法B、適用的法律法規(guī)和規(guī)章要準確C、程序必須合法D、形式要合法、金融機構反洗錢的主要制度？（ABCD）A、了解客戶制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度。A、制定反洗內控制度和設立組織機構義務B、大額和可疑交易報告義務C、保存交易記錄義務D、接受檢察義務、《反洗錢規(guī)定》要求金融機構在一定期限內保存客戶的賬戶資料，賬戶資料主要包括：（ABC）。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪1洗錢活動的一般特征（ABCD）A、多樣化B、專業(yè)化C、復雜化D、技術化、金融機構應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關規(guī)定協(xié)助（ABCD）等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。A、外幣現(xiàn)金單筆或累計等值１萬美元以上B、外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 5000 美元以上C、非現(xiàn)金資金收付交易個人單筆或累計等值外匯 10 萬美元以上D、非現(xiàn)金資金收付交易企業(yè)單筆或累計等值外匯５ 0 萬美元以上1《金融機構反洗錢規(guī)定》是金融機構反洗錢工作的基礎法律制度，確定了金融機構反洗錢工作的基本法律框架。A、嚴格的銀行保密法B、寬松的金融規(guī)則C、自由的公司法和嚴格的公司保密法D、快速的轉帳服務、《聯(lián)合國反腐敗公約》規(guī)定，下列哪些行為可以構成洗錢犯罪（ABC）。D、勞動報酬、《金融機構反洗錢規(guī)定》對洗錢的定義、反洗錢工作的監(jiān)督管理以及金融業(yè)應當履行的反洗錢義務做出了明確的規(guī)定，適用于包括（ABCD）。第二篇：反洗錢試題及答案一、填空題(共20題，每題1分)，有(94)個國家和地區(qū)設立了金融情報機構？，金融情報機構的組織模式大致有調查模式、管理模式、(司法模式)和執(zhí)法模式四類。在反洗錢調查中，被調查的機構有配合調查、如實提供信息和（不得拒絕和阻礙義務）三項義務。反洗錢調查中的臨時凍結，應經過（報請批準），書面通知，決定報案等程序。中國人民銀行或者其省一級派出機構在開展反洗錢調查過程中，應嚴格遵守（。《反冼錢法》從(2007)年(1)月(1)日起施行?！?《反洗錢法》中“國務院反洗錢行政主管部門”特指：(中國人民銀行總行)。1（中國人民銀行及其分支機構)對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。1客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由(收單行)報告。1《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》從(2007)年(3月1日)?！?反洗錢調查的客體是（可疑交易活動).。二、單項選擇題(共15題，每1分)1,反洗錢義務的主體既包括在中華人民共和國境內設立的金雕機構，也包括按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的（B).A政府B 特定非金融機構 C企業(yè)D 個人具有反洗錢功能的綜合性國際組織有（A)A聯(lián)合國禁毒署B(yǎng) 金融行動特別工作組 C亞太反洗錢小組D 埃格蒙特集團《中華人民共和國反洗錢法》于(C)通過。A被調查對象在金融機構注銷默戶時提供的信息。C被調查對象