【正文】 制度，金融機構(gòu)可以據(jù)此判斷客戶所需要的金融服務(wù)及其賬戶內(nèi)的資金流動是否與客戶的身份和業(yè)務(wù)性質(zhì)相符，其資金來源或用途是否存在可疑之處，從而保護金融機構(gòu)本身不被犯罪分子利用，維護金融機構(gòu)的信譽?？蛻羯矸葑R別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。中國人民銀行反洗錢調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查?！斗聪村X法》第六條：履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。2外國法人金融機構(gòu)的在華分支機構(gòu)是否是反洗錢義務(wù)主體？為什么？是。（3）對違反反洗錢法律法規(guī)的金融機構(gòu)，根據(jù)中國人民銀行的建議，依法責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。2國務(wù)院金融管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)是什么？（1）參與制定反洗錢規(guī)章。（4）中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進了我國反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動了我國反洗錢國際合作的進程。確定中國人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：（1）法律規(guī)定?？?體特點為“一部門主管、多部門配合”。（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。1《反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（4）2007年6月21日，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會以一行三會令（[2007]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（2）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦 法》?！斗聪村X法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質(zhì)的法律？預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。常見的洗錢渠道有哪些？（1）現(xiàn)金走私；（2）將大額現(xiàn)金分散存入銀行；（3）向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；（4）購臵流動性較強的商品；（5）匿名存款或購買不記名有價金融證券；（6）制造顯失公平的進出口貿(mào)易；（7）注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易；（8）設(shè)立外資公司；（9）利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；（10）購買保險；（11）實施復(fù)雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。也就是說，在我國根據(jù)目前的法律，洗錢行為并不一定都構(gòu)成犯罪，只有當事人對從事這七種犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。我國刑法規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7種。什么是洗錢罪？我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及以其他方式進行掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。3履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。3海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立 賬戶。A、賭博業(yè) B、房地產(chǎn)經(jīng)紀人C、貴金屬交易商 D、珠寶商反洗錢知識競賽2根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當按照，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告反洗錢知識競賽C、可疑交易的分析 D、與司法機關(guān)全面合作1作為普通公民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免的行為是。A、5 B、10 C、15 D、201是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元1任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢 舉報。A、3 B、5 C、7 D、10金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的 個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、修訂后的新《憲法》 B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是。套取現(xiàn)金 預(yù)防 。金融。金融機構(gòu)客戶 （放置）階段，離析（培植）。完整性。臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資25．金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并付相關(guān)附件（）A:甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元， B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人反洗錢知識競賽民幣約33萬美元C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元D:美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元26．郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶27．一般存款賬戶不得辦理（）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬28．金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證30．對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報中心具備（）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報交流12．我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。A:檢查準備 B:檢查實施 C:：檢查報告 D:檢查處理6．金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構(gòu)。美國3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。（），澳大利亞等國為代表的大額交易和可以交易報告制度。（）26．至2004年底，中國反洗錢監(jiān)測分析中心已開通開通了與15家商業(yè)銀行總行的擔(dān)子數(shù)據(jù)報送渠道。（）22．臨時存款的有效期最長為2年，但到期可疑辦理展期。為劃線支票，劃線支票只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。（）15．在金融機構(gòu)工作人員履行了金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控規(guī)定的情況下，仍然發(fā)生了洗錢犯罪行為，有關(guān)工作人員一般要承擔(dān)法律責(zé)任。（）11．我國尚無一部統(tǒng)一的，完整的《反洗錢法》。（）6．金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作（）7．我國是歐亞反洗錢與反恐融資小組的創(chuàng)始成員國。（）3．金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進行審核，分析。30．我國規(guī)定，凡辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)色商業(yè)銀行，城鄉(xiāng)信用社都必須建立大額現(xiàn)金 制度。26．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是，以便更有效地和打擊跨國有組織犯罪。22．金融情報中心的建立，主要發(fā)揮倆方面的作用，一是 二是。年9月，中國人民銀行正式成立反洗錢局。14．成立于1989年的 的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是目前全球最有影響的。10．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究。反洗錢知識競賽6．2005年人民銀行反洗錢宣傳活動的主題為。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是 和。對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為（）A:個人提取3萬元以上的 B: 個人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的反洗錢知識競賽21．我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）A:重大疾病的醫(yī)療費 B:臨時差旅費借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個人勞務(wù)報酬22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)23．不得作為實名證件使用的有（）A。人民法院簽發(fā)的（）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財政部16．，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的。5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A: 三年 B:5年 C:10年 D::15年2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D。1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。A:3 B:5 C:10 D157．我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》反洗錢知識競賽C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》D:《聯(lián)合國反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。B: 修訂后的新刑法C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定13．金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救朔聪村X知識競賽工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。（）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資反洗錢知識競賽34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經(jīng)費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng):