【正文】 關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。反洗錢調查人員詢問被調查機構的工作人員時，應當制作詢問筆錄。中國人民銀行反洗錢調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。《反洗錢法》第六條：履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。2金融機構應履行的反洗錢義務有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構應履行的反洗錢主要義務包括：（1）建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機關開展反洗錢行政調查；（8）報案和舉報；（9）凍結賬戶；（10）按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關的內容。2外國法人金融機構的在華分支機構是否是反洗錢義務主體？為什么？是。2中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；（4）要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責。（3）對違反反洗錢法律法規(guī)的金融機構，根據(jù)中國人民銀行的建議，依法責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證。（2）對監(jiān)督管理的金融機構提出內控制度的要求。2國務院金融管理機構的反洗錢職責是什么？（1）參與制定反洗錢規(guī)章。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構。（4）中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進了我國反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動了我國反洗錢國際合作的進程。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。確定中國人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：（1）法律規(guī)定。多部門配合是指國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監(jiān)督管理職責。總 體特點為“一部門主管、多部門配合”。從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構也適用。（4）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。（2）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規(guī)，制定《金融機構反洗錢規(guī)定》。1《反洗錢法》中所稱金融機構，具體包括哪些機構？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托 投資公司、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務的其他機構。1《反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。（4）2007年6月21日，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會以一行三會令（[2007]第2號）的形式頒布了《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（2）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式頒布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦 法》。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構反洗錢規(guī)定》。《反洗錢法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質的法律？預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險。（6）洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。洗錢活動與恐怖活動相結合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產的安全造成巨大損失。常見的洗錢渠道有哪些？（1）現(xiàn)金走私；（2）將大額現(xiàn)金分散存入銀行；（3）向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；（4）購臵流動性較強的商品；（5）匿名存款或購買不記名有價金融證券；（6）制造顯失公平的進出口貿易；（7）注冊皮包公司，虛擬貿易；（8）設立外資公司；（9）利用地下錢莊和民間借貸轉移犯罪收入；（10）購買保險；（11）實施復雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。洗錢行為不一定要追究刑事責任，有的可能要追究行政責任或民事責任。也就是說，在我國根據(jù)目前的法律，洗錢行為并不一定都構成犯罪，只有當事人對從事這七種犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。我國刑法規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7種。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。什么是洗錢罪？我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，通過提供資金賬戶、協(xié)助將財產轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券、通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移、協(xié)助將資金匯往境外以及以其他方式進行掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記第二篇：反洗錢知識競賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年知識競賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。3履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。3金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。3海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。3對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、大額交易和可疑交易報告制度 D、保密制度金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立 賬戶。A、保密義務B、向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務C、與執(zhí)法部門合作義務D、反洗錢宣傳培訓義務2具備金融機構反洗錢監(jiān)督管理職能的機構包括。A、賭博業(yè) B、房地產經紀人C、貴金屬交易商 D、珠寶商反洗錢知識競賽2根據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構應當按照，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、司法機關 B、檢察機關C、中國人民銀行當?shù)胤种蠨、當?shù)毓矙C關2金融機構及其工作人員依法提交 和 報告，受法律保護。A、恐怖活動犯罪 B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪2根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調查權的有。A、毒品交易所得 B、敲詐勒索所得C、走私收入 D、誠實守法經營所得中華人民共和國根據(jù)締結或者參加的國際條約，或者按照 原則，開展反洗錢國際合作。A、客戶身份識別 B、大額和可疑交易報告反洗錢知識競賽C、可疑交易的分析 D、與司法機關全面合作1作為普通公民，在反洗錢行動中應該盡量避免的行為是。A、24小時 B、48小時 C、64小時 D、7日1FATF是 的簡稱。A、5 B、10 C、15 D、201是我國國務院反洗錢行政主管部門。A、檢察機關 B、其他金融機構C、監(jiān)管部門 D、行政主管部門或者公安機關1以下 活動可能存在洗錢行為。A、2萬元 B、1萬元 C、3萬元 D、5萬元1任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢 舉報。A、工作證 B、身份證件C、駕駛證 D、身份證復印件金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“ ”的原則。A、3 B、5 C、7 D、10金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的 個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、中國人民銀行反洗錢局 B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司C、中國人民銀行支付結算司 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心目前，我國《刑法》（修正案六）規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有 種。A、修訂后的新《憲法》 B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》D、《金融機構反洗錢規(guī)定》目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是。抄報人行監(jiān)測中心 3.（對）4.（對）5.（對）6（錯）.或指定其內設機構 7.（對）8.（錯）向上一級報送 9.（對）10.（對）11.（對）12.（錯）13.（對）14.（對）15.（錯）16.（對）17.（錯）18.（錯）19.（對）20.（對）21.（錯）22.（錯）23.（錯）24.（對）25.（對）反洗錢知識競賽26.（對）（對）27.（錯）28.（錯）29.（錯）30.（錯）還有一種以英國為代表的可疑交易報告制度 2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過的《中華人民共和國反洗錢法》自 開始施行。套取現(xiàn)金 預防 。執(zhí)法信息庫。金融。主戰(zhàn)場 反洗錢知識競賽，打擊經濟犯罪，政治。金融機構客戶 （放置）階段，離析（培植）。操作規(guī)程 。完整性。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）反洗錢知識競賽A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經營臨時業(yè)務 B:設立臨時機構 C:異地臨時經營活動 D：注冊驗資34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機構存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產資金專用賬戶 D:財政預算外資金專用賬戶36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團工會經費專用賬戶37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金B(yǎng): 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（）反洗錢知識競賽A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份 B:確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C:獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內立法，以保證國際間反洗錢領域各個層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結的法律反洗錢業(yè)務知識競賽題答案一． 填空題1.《金融機構反洗錢規(guī)定》.《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，保密原則和與司法機關，行政機關全面合作原則。臨時身份證 B:學生證 C:機動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復印件24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊 C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣