合規(guī)風(fēng)險排查(存儲版)
【正文】 的心得體會。二是要堅持學(xué)習(xí)。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風(fēng)險管理制度建設(shè)，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設(shè)的助推器。合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風(fēng)險很大。如有違反，愿意每單處違約金5000元。涉及保費減少的批改，需提供投保人簽章（簽名）的申請；對于退保批改，在提供投保人簽章（簽名）申請的同時，還應(yīng)將保單正本及前期的相關(guān)批單同時收回并附后。地市分支機構(gòu)違反規(guī)定的，由地市協(xié)會參照該 意見進行處理；當(dāng)?shù)貨]有分支機構(gòu)通過代理機構(gòu)等形式出單違反規(guī)定的，對省公司進行處理。如有違反，愿意每單處違約金10000元。如有違反，每案處違約金5000元。1如需客戶補充提供其他理賠資料的，做到一次性告知。三、嚴(yán)格加強財務(wù)管理2手續(xù)費支付嚴(yán)格執(zhí)行代理業(yè)務(wù)“跟單、跟渠道”相關(guān)規(guī)定。《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為1年，相關(guān)機構(gòu)在有效期滿前2個月應(yīng)向煙臺保監(jiān)分局提出延續(xù)申請。保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)與合作保險公司簽訂委托代理協(xié)議，并嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議約定的業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、代理手續(xù)費比例、代理手續(xù)費結(jié)算專用賬戶信息。1車行類兼業(yè)代理機構(gòu)因下列情形之一退出市場的，煙臺保監(jiān)分局依法注銷兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證，并予以公告：（1）許可證有效期屆滿，煙臺保監(jiān)分局不予延續(xù)；（2）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。申報機構(gòu)負責(zé)人簽名： 申報機構(gòu)名稱（公章）年 月 日 年 月 日 篇三：合規(guī)承諾書 合規(guī)承諾書一、嚴(yán)格遵守《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭》等有關(guān)禁止商業(yè)賄賂行為規(guī)定，堅決拒絕商業(yè)賄賂、行賄及其他不正當(dāng)之商業(yè)行為的饋贈。八、工作中不弄虛作假、謊報成績，按規(guī)定做好各類帳目，匯報工作。A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性判斷題1使用電子驗印系統(tǒng)對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。七、在對外交往中不泄露公司任何商業(yè)秘密，包括財務(wù)數(shù)據(jù)、銷售數(shù)據(jù)、客戶名單、供應(yīng)商信息、產(chǎn)品信息及政策、公司發(fā)展戰(zhàn)略等所有的信息。本承諾書一式兩份，煙臺保監(jiān)分局、車行各執(zhí)一份。1保險兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以被代理保險公司為單位建立業(yè)務(wù)臺賬，逐筆登記保單信息及代理手續(xù)費等內(nèi)容。保險兼業(yè)代理機構(gòu)向保險公司投保自身的財產(chǎn)保險或人身保險，視為保險公司直接承保業(yè)務(wù)，保險兼業(yè)代理人 不得提取代理手續(xù)費。2涉及退還保費的，按照以下財務(wù)支付方式處理：（1）批單涉及保費減少的，投保人為單位時，不論投保人是否出具委托書，必須將減少的保費以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)入單位賬戶；投保人為個人時，減少的保費不支付給投保人以外 篇二：XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書 XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書一、保險兼業(yè)代理資質(zhì)要求煙臺保監(jiān)分局依法對保險兼業(yè)代理資格申請、延續(xù)、變更等事項實施行政許可，對保險代理業(yè)務(wù)活動的開展實施監(jiān)督管理。認真遵守《河南保險業(yè)查勘理賠定損人員管理自律公約》，加強教育培訓(xùn)和日常管理，提升素質(zhì)和服務(wù)水平。1不強制指定或變相強制指定車輛維修單位。如有一處沒有派駐工作人員或沒有委托公估公司處理，愿意每處處違約金5000元；因公司原因?qū)е屡神v人員工作時間脫崗在30分鐘以上，愿意每次處違約金500元。如有違反，愿意每單處違約金5000元。承諾足額代收代繳車船稅，不隨意捏造完稅憑證、弄虛作假，不通過修改車輛整備質(zhì)量、排氣量等手段錄單。無牌照車輛（含非新車）承保必須同時提供足以顯示發(fā)動機號碼、品牌型號、價格等內(nèi)容的車輛合格證（或車輛登記證書）復(fù)印件和購車發(fā)票復(fù)印件（進口車輛：可提供貨物進口證明書（報關(guān)單）等），每單必須存有 客戶簽章的投保單，投保人為個人的可以簽名。如有違反，自愿接受相應(yīng)處理：一、持續(xù)加強承保管理嚴(yán)格按照經(jīng)保險監(jiān)管機關(guān)審批和備案的條款費率進行承保。但是，合規(guī)文化建設(shè)的成果是需要加以鞏固的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導(dǎo)致財務(wù)損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理體系。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導(dǎo)性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險管理指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。最后，我用諸葛亮的一句話結(jié)束我的演講“有制之兵，無能之將，不可以??；無制之兵，有能之將，不可以勝。目前，全國各大銀行都在不遺余力倡導(dǎo)合規(guī)文化，要求員工嚴(yán)格按照本系統(tǒng)規(guī)章制度辦理好每一項業(yè)務(wù)。第二篇：風(fēng)險合規(guī)各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好。四、整改措施（一）進一步堅強組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)，強化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。（三）不良資產(chǎn)管理方面：我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。三、自查結(jié)果（一）存款負債方面：我社在存款組
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