【正文】 合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對(duì)）1金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（錯(cuò)）1對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）1金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他人員。（對(duì)）第三篇：2013年銀行機(jī)構(gòu)反洗錢競(jìng)賽試題2013年銀行機(jī)構(gòu)反洗錢競(jìng)賽試題單位： 姓名： 總分：一、單選題1.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（D）起施行。A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（B）年。A．3 B．5 C．10 D．15 ，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)。A．24 B．36 C．48 D．72 ，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（A）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A．5 B．10 C．15 D．20 ，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（A）元以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份。A．1萬(wàn)、1000 B．5萬(wàn)、5000 C．5萬(wàn)、1萬(wàn) D．10萬(wàn)、2萬(wàn)（C）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A．1萬(wàn)、1000 B．5萬(wàn)、5000 C．5萬(wàn)、1萬(wàn) D．10萬(wàn)、2萬(wàn)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（C）進(jìn)行一次審核。A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 9.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。 ？（D）A．四位報(bào)送日期 B．報(bào)送者姓名 C．文章標(biāo)題 D．信息調(diào)研分 （C）A．工作成績(jī) C．創(chuàng)新方法 D．意見建議 （B）字為宜 A．100200字 B．200500字 C．5001000字 D．10002000字 ？（D）A．辦公網(wǎng) B．業(yè)務(wù)網(wǎng) C．互聯(lián)網(wǎng) D．傳真（C）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。 （D）A．反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B．金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D．對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施（D）。A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) D、可以是任何單位和個(gè)人、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是（A）A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B．中國(guó)人民銀行 C．中國(guó)人民銀行反洗錢局 D．公安部 （A）A．中國(guó)人民銀行 B．中國(guó)人民銀行反洗錢局C．中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì) D．公安部（B）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。A．10萬(wàn)、2萬(wàn) B．20萬(wàn)、1萬(wàn) C．20萬(wàn)、5萬(wàn) D．50萬(wàn)、5萬(wàn)，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的大額交易不包括下列哪種情況？（A）A．定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下。B．自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C．金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。D．國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。，下列說(shuō)法不準(zhǔn)確的是（B）A．短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B．短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付。C．法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D．客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（D）A．上級(jí)部門 B．公安部門C．中國(guó)人民銀行反洗錢局 D．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) 23.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”系指（D）A．3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日B．5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 C．8個(gè)工作日以內(nèi)，含8個(gè)工作日 D．10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日24.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“長(zhǎng)期”系指（A）A．1年以上 B．2年以上 C．3年以上 D．5年以上（C）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門制定的機(jī)構(gòu)。A．兼并 B．接管 C．破產(chǎn)和解散 D．變更，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A．負(fù)責(zé)人 B．董事會(huì)C．監(jiān)事會(huì) D．反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 （C）A．接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B．建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C．監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D．要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 （B）A．甲公司用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金800萬(wàn)全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B．乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金額C．丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過批準(zhǔn)的300萬(wàn)美元投資金額，該款項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入D．丁公司提前向銀行規(guī)劃貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符（A）A．甲公司與在開曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬(wàn)美元B．乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬(wàn)美元C．丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超過20萬(wàn)美元 D．以上都是，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是（D）A．艾格蒙特集團(tuán) B．金融情報(bào)中心 C．沃爾夫斯堡集團(tuán) D．金融行動(dòng)特別工作組二、多選題《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）A．中國(guó)人民銀行總行 B．中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C．中國(guó)人民銀行地市中心支行 D．中國(guó)人民銀行縣（市）支行 “洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（ABC） ：（ACD）A．單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B．法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。C．自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D．交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（BCD）A．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 ； ； ； （ABCD）A．上游犯罪 B．金融產(chǎn)品 C．支付工具 D．洗錢方法 （ABCD）A．反映洗錢活動(dòng)最新動(dòng)向 B．總結(jié)和反思反洗錢工作 C．提出政策意見和建議 D．報(bào)告工作進(jìn)展與經(jīng)驗(yàn) ，處于何種階段的洗錢案件不宜在《反洗錢工作簡(jiǎn)報(bào)》中公開發(fā)表？（ABC）A．人民銀行或金融機(jī)構(gòu)報(bào)案后 B．公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查后 C．檢察院起訴后 D．法院審理判決后 ？（ABCD）A．核對(duì)證件 B．關(guān)注異常 C．必要詢問 D．查看憑證（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。A．安全 B．準(zhǔn)確 C．完整 D．保密，發(fā)現(xiàn)匯款人的下列哪些信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABC）A．姓名或名稱 B．匯款人賬號(hào) C．匯款人住所 D．匯款人聯(lián)系方式，并考慮下列哪些因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ABCD）A．地域 B．行業(yè)C．業(yè)務(wù) D．客戶是否為外國(guó)政要 （ABCD）A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證C．賬簿 D．反映交易真實(shí)情況的合同 ？（ABCD）A．廢品收購(gòu) B．旅游 C．餐飲 D．零售 （ABCD）A.《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（BD）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A．兩人的代理協(xié)議 C．被代理人的委托書 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（ABC） （市）支行 ，下列哪些表述正確？（AB）A．外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶B．軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶 C．不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶 D．在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶，可采取方式有哪些？（ABCD） （ABCD）A．洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；B．大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；C．洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；D．金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì) 三、判斷題，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）52.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（錯(cuò)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）、政、軍機(jī)關(guān)及其下屬的各類企事業(yè)單位發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（錯(cuò)）55．金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，視涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，決定是否提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)），可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。（對(duì)）57．人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。（錯(cuò)）58.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（對(duì)），該金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件。（對(duì)）、離析階段和融合階段。（對(duì)）。（錯(cuò)）、單設(shè)，不得由其內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任。（錯(cuò)）。（對(duì)）第四篇：1反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題1及答案反洗錢知識(shí)競(jìng)賽試題選擇題。（每小題1分，共40分）1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。A:三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）A:英國(guó) B:法國(guó)C:澳大利亞D。美國(guó)3．我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A:20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)D:500萬(wàn) 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。5．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧:3B:5C:10D157．我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬(wàn)元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10．我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人