【正文】 出統(tǒng)一要求。8簡(jiǎn)述《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度情況的原則規(guī)定。8簡(jiǎn)述《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面內(nèi)部操作規(guī)程的原則規(guī)定。8《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度的義務(wù)有什么規(guī)定？（1）對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新；（2）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人；（3）在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份；（4）保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。8根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，如何理解“重新識(shí)別客戶身份”的含義? 在金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)過(guò)程中，客戶的身份信息和其他有關(guān)情況可能發(fā)生變化，金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)發(fā)現(xiàn)這些變化，以確保每筆交易符合客戶的交易習(xí)慣及其風(fēng)險(xiǎn)偏好，保證可疑交易的識(shí)別建立在較為可靠的基礎(chǔ)之上。80、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，《反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的原則要求是什么？應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。7客戶身份識(shí)別制度在防范洗錢活動(dòng)中的作用如何？ 客戶身份識(shí)別制度也稱客戶盡職調(diào)查制度，是金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢“了解你的客戶”的指導(dǎo)原則而建立的驗(yàn)證、確認(rèn)客戶真實(shí)身份并登記其有關(guān)情況資料的基本制度，是防范洗錢活動(dòng)的重要基礎(chǔ)。7什么是客戶身份識(shí)別制度？客戶身份識(shí)別制度，是指反洗錢義務(wù)主體在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，核實(shí)和記錄其客戶的身份，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間及時(shí)更新客戶的身份信息資料的制度。（7）反洗錢內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)直接向董事會(huì)或其下屬委員會(huì)或有關(guān)高級(jí)管理層報(bào)告。（5）內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行獨(dú)立測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性。（3）內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)由總部垂直領(lǐng)導(dǎo)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取措施，促請(qǐng)其開(kāi)展針對(duì)本單位的內(nèi)部審計(jì)，或由金融機(jī)構(gòu)直接指定相關(guān)部門履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)。（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定明確的反洗錢內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)制度，對(duì)各項(xiàng)政策、措施和程序進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，定期評(píng)價(jià)本單位的風(fēng)險(xiǎn)及所采取措施的恰當(dāng)性和有效性，并及時(shí)糾正偏離反洗錢目標(biāo)的各項(xiàng)行為。（8）組織落實(shí)反洗錢負(fù)責(zé)人交辦的有關(guān)工作。（3）匯總報(bào)告可疑交易，負(fù)責(zé)組織可疑交易的分析和甄別；（4）負(fù)責(zé)向反洗錢工作委員會(huì)報(bào)告重大可疑交易線索，經(jīng)反洗錢工作委員會(huì)研究決定后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并向反洗錢行政主管部門報(bào)告；（5）負(fù)責(zé)組織本單位反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）組織檢查本單位各分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的分支機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題提出整改的具體要求，并監(jiān)督整改要求的落實(shí)情況。反洗錢部門應(yīng)承擔(dān)以下職責(zé)：（1）組織、協(xié)調(diào)本單位的反洗錢日常工作；根據(jù)反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和本單位的實(shí)際情況匯總制定本單位的反洗錢工作計(jì)劃并報(bào)反洗錢工作委員會(huì)審議通過(guò)后組織實(shí)施。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定一個(gè)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作委員會(huì)的辦事機(jī)構(gòu)（簡(jiǎn)稱反洗錢部門），負(fù)責(zé)本單位反洗錢的具體工作。高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)關(guān)注本單位內(nèi)控文化建設(shè)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的教育，采取有效方式自上而下的樹(shù)立依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)的意識(shí)和良好的職業(yè)道德，以保證各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效實(shí)施。高級(jí)管理層應(yīng)督促審計(jì)監(jiān)督部門將反洗錢工作的審計(jì)納入審計(jì)計(jì)劃。高級(jí)管理層應(yīng)負(fù)責(zé)督促建立授權(quán)和責(zé)任明確、報(bào)告關(guān)系清晰的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組（或反洗錢工作委員會(huì)），并通過(guò)有效渠道及時(shí)了解領(lǐng)導(dǎo)小組履行職責(zé)的情況。高級(jí)管理層應(yīng)充分認(rèn)識(shí)洗錢犯罪給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，要對(duì)本單位貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)的重要性給與足夠的重視和關(guān)注。7誰(shuí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)？金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。7金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的主要內(nèi)容是什么？ 金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：（1）反冼錢工作組織機(jī)構(gòu)和崗位責(zé)任制度；（2）客戶身份識(shí)別制度；（3）大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（4）客戶身份資料和交易記錄保存制度；（5）反洗錢定期培訓(xùn)制度等；（6）反洗錢工作保密制度；（7）確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度；（8）保證董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)掌握反洗錢工作情況的報(bào)告制度。（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度是國(guó)際組織和各國(guó)（地區(qū)）立法普遍要求采取的反洗錢措施。（2）要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，有利于提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。6什么是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度？?jī)?nèi)部控制一般指金融機(jī)構(gòu)為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)，有效規(guī)避和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列的制度、程序和方法，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》的，或超過(guò)48小時(shí)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)；接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，按照偵查機(jī)關(guān)的要求繼續(xù)凍結(jié)。6臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間最長(zhǎng)不能超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？金融機(jī)構(gòu)接到中國(guó)人 民銀行對(duì)客戶資金采取臨時(shí)凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)如何處理？臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)48小時(shí)。6客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？應(yīng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（3）經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者經(jīng)其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。6在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中,封存的適用條件是什么?（1）中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。（3）其他與被調(diào)查對(duì)象和交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。（4）嚴(yán)格保守秘密，不得透漏與調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的任何信息。（2）如實(shí)填寫(xiě)被調(diào)查事項(xiàng)的相關(guān)內(nèi)容，如實(shí)提供相關(guān)文件和資料，并對(duì)所提供文件和資料的真實(shí)性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。60、金融機(jī)構(gòu)如何受理反洗錢書(shū)面調(diào)查？（1）審核中國(guó)人民銀行或其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)簽發(fā)的《反洗錢調(diào)查通知書(shū)》上的要素填寫(xiě)是否齊全。一種是書(shū)面調(diào)查；一種是現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。5反洗錢行政調(diào)查的事項(xiàng)包括哪些？中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（1）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)：（2）通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；（3）中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；（4）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；（5）單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；（6）通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；（7）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。5中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的配合義務(wù)是什么？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和材料，不得拒絕或者阻礙。具體包括中國(guó)人民銀行總行，上?？偛?，分行，營(yíng)業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。5什么是反洗錢行政調(diào)查？反洗錢行政調(diào)查是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在履行反洗錢 行政職責(zé)過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的行政目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行為。（1）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；（2）詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；（3）查詢、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由及提交的證據(jù)成立的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（3）配合走訪人員，認(rèn)真核對(duì)相關(guān)信息；（4）審核走訪人員填寫(xiě)的《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》，并簽字、蓋章。走訪時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證。如通知書(shū)上的報(bào)告機(jī)構(gòu)有誤，或缺少公章的，金融機(jī)構(gòu)可拒絕受理。報(bào)告單位應(yīng)在收到質(zhì)詢書(shū)5工作日內(nèi)以書(shū)面形式回復(fù)中國(guó)人民銀行。（2）對(duì)被質(zhì)詢事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)。4中國(guó)人民銀行對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行書(shū)面質(zhì)詢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理？（1）審核《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)》。4金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行報(bào)告非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的時(shí)間是如何規(guī)定的？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。4下列信息中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是否可以要求金融機(jī)構(gòu)報(bào)送？報(bào)送的時(shí)間如何規(guī)定?（1）報(bào)告可疑交易情況；（2）配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢行政調(diào)查情況；（3）執(zhí)行中國(guó)人民銀行臨時(shí)凍結(jié)措施情況；（4）向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪情況。上述第（2）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在變化后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國(guó)人民銀行報(bào)送中哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（4）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；（5）中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為?，F(xiàn)場(chǎng)檢查是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢監(jiān)管工作的需要，到被檢查金融機(jī)構(gòu)實(shí)地檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。4中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有幾種？如何定義？ 有三種。4中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是什么？（1）金融機(jī)構(gòu)依法采取反洗錢預(yù)防、監(jiān)控措施的情況；（2）金融機(jī)構(gòu)建立和落實(shí)反洗錢內(nèi)部控制制度情況；（3）建立健全和有效實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度的情況；（4）金融機(jī)構(gòu)履行其他反洗錢義務(wù)的情況。4哪個(gè)機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查？具體包括哪些權(quán)限？中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。這些措施，都有利于提高我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，還有利于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自身的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，促進(jìn)其良性發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在《證券法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《貸款通則》以及會(huì)計(jì)制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方 面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。3舉報(bào)人可以采取哪些形式舉報(bào)？可以登錄中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行在線舉報(bào)，也可以采用來(lái)電、來(lái)信、傳真、電子郵件等方式。3FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項(xiàng)建議》和反恐融資的特別建議已被哪兩大國(guó)際組織認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)？國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行。該機(jī)構(gòu)是反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國(guó)際組織之一，F(xiàn)ATF 關(guān)于反洗錢的《40＋9項(xiàng)建議》是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中的重要文件。32004年我國(guó)與哪些國(guó)家創(chuàng)建了一個(gè)地區(qū)性的反洗錢合作組織？其名稱是什么？2004年，我國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國(guó)成立了歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）。通過(guò)客戶身份識(shí)別制度，金融機(jī)構(gòu)可以據(jù)此判斷客戶所需要的金融服務(wù)及其賬戶內(nèi)的資金流動(dòng)是否與客戶的身份和業(yè)務(wù)性質(zhì)相符，其資金來(lái)源或用途是否存在可疑之處，從而保護(hù)金融機(jī)構(gòu)本身不被犯罪分子利用，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。2反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容是什么？大額交易和可疑交易報(bào)告制度對(duì)于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容。客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正。反洗錢調(diào)查人員詢問(wèn)被調(diào)查機(jī)構(gòu)的工作人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息?！斗聪村X法》第六條：履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)包括：（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（2）建立客戶身份識(shí)別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢行政調(diào)查；（8）報(bào)案和舉報(bào)；（9）凍結(jié)賬戶；（10）按照規(guī)定報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。2外國(guó)法人金融機(jī)構(gòu)的在華分支機(jī)構(gòu)是否是反洗錢義務(wù)主體？為什么？是。2中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（2）建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；（3）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（4）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（5）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（6）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。（3）對(duì)違反反洗錢法律法規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，根據(jù)中國(guó)人民銀行的建議，依法責(zé)令金融機(jī)