【正文】 民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。（3）配合走訪人員，認(rèn)真核對相關(guān)信息；（4）審核走訪人員填寫的《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》，并簽字、蓋章。走訪時，中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證。如通知書上的報告機構(gòu)有誤，或缺少公章的，金融機構(gòu)可拒絕受理。報告單位應(yīng)在收到質(zhì)詢書5工作日內(nèi)以書面形式回復(fù)中國人民銀行。（2）對被質(zhì)詢事項進行確認(rèn)。4中國人民銀行對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行書面質(zhì)詢的，金融機構(gòu)應(yīng)如何處理？（1）審核《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》。4金融機構(gòu)向中國人民銀行報告非現(xiàn)場監(jiān)管信息的時間是如何規(guī)定的？金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。4下列信息中國人民銀行及其分支機構(gòu)是否可以要求金融機構(gòu)報送？報送的時間如何規(guī)定?（1）報告可疑交易情況；（2）配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢行政調(diào)查情況；（3）執(zhí)行中國人民銀行臨時凍結(jié)措施情況；（4）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪情況。上述第（2）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)在變化后10個工作日內(nèi)報告。4金融機構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行報送中哪些反洗錢信息？（1）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（2）反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（3）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（4）反洗錢內(nèi)部審計情況；（5）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為?，F(xiàn)場檢查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)反洗錢監(jiān)管工作的需要，到被檢查金融機構(gòu)實地檢查金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。4中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的方式有幾種？如何定義？ 有三種。4中國人民銀行及其分支機構(gòu)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容是什么？（1）金融機構(gòu)依法采取反洗錢預(yù)防、監(jiān)控措施的情況；（2）金融機構(gòu)建立和落實反洗錢內(nèi)部控制制度情況；（3）建立健全和有效實施客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度的情況；（4）金融機構(gòu)履行其他反洗錢義務(wù)的情況。4哪個機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督檢查？具體包括哪些權(quán)限？中國人民銀行及其派出機構(gòu)負(fù)責(zé)對金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進行監(jiān)督檢查。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。同時，金融機構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，還有利于增強金融機構(gòu)自身的抗風(fēng)險能力，促進其良性發(fā)展。金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)并不是新創(chuàng)設(shè)的，有關(guān)客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的部分內(nèi)容早就分別在《證券法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《貸款通則》以及會計制度和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定中有所體現(xiàn)。金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方 面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合。3舉報人可以采取哪些形式舉報？可以登錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等方式。3FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項建議》和反恐融資的特別建議已被哪兩大國際組織認(rèn)可，作為打擊洗錢和恐怖融資的國際標(biāo)準(zhǔn)？國際貨幣基金組織和世界銀行。該機構(gòu)是反洗錢和反恐融資領(lǐng)域最具權(quán)威性的國際組織之一，F(xiàn)ATF 關(guān)于反洗錢的《40＋9項建議》是國際反洗錢領(lǐng)域中的重要文件。32004年我國與哪些國家創(chuàng)建了一個地區(qū)性的反洗錢合作組織？其名稱是什么？2004年，我國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同作為創(chuàng)始成員國成立了歐亞反洗錢與反恐融資工作組（EAG）。通過客戶身份識別制度，金融機構(gòu)可以據(jù)此判斷客戶所需要的金融服務(wù)及其賬戶內(nèi)的資金流動是否與客戶的身份和業(yè)務(wù)性質(zhì)相符，其資金來源或用途是否存在可疑之處，從而保護金融機構(gòu)本身不被犯罪分子利用，維護金融機構(gòu)的信譽。2反洗錢預(yù)防措施的核心內(nèi)容是什么？大額交易和可疑交易報告制度對于反洗錢具有重要的作用，是反洗錢工作的核心內(nèi)容?？蛻羯矸葑R別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正。反洗錢調(diào)查人員詢問被調(diào)查機構(gòu)的工作人員時，應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。中國人民銀行反洗錢調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。《反洗錢法》第六條：履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。2金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？根據(jù)《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢主要義務(wù)包括：（1）建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；（2）建立客戶身份識別制度；（3）建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度；（5）開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳；（6）遵守反洗錢保密規(guī)定；（7）配合行政機關(guān)開展反洗錢行政調(diào)查；（8）報案和舉報；（9）凍結(jié)賬戶；（10）按照規(guī)定報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容。2外國法人金融機構(gòu)的在華分支機構(gòu)是否是反洗錢義務(wù)主體？為什么？是。2中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)是什么？（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（2）建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；（3）按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；（4）要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；（5）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；（6）中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。（3）對違反反洗錢法律法規(guī)的金融機構(gòu)，根據(jù)中國人民銀行的建議，依法責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（2）對監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出內(nèi)控制度的要求。2國務(wù)院金融管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)是什么？（1）參與制定反洗錢規(guī)章。具體包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會；（2）執(zhí)法機構(gòu)。（4）中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門，不僅有效地促進了我國反洗錢工作的深入開展，而且有力地推動了我國反洗錢國際合作的進程。（2）中國人民銀行著眼于我國金融業(yè)反洗錢工作的實際需要，制定了一系列的反洗錢規(guī)章制度，以金融業(yè)為起點推動我國反洗錢工作。確定中國人民銀行為反洗錢行政主管部門的原因是：（1）法律規(guī)定。多部門配合是指國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。總 體特點為“一部門主管、多部門配合”。從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)也適用。（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（2）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。1《反洗錢法》中所稱金融機構(gòu)，具體包括哪些機構(gòu)？ 包括政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托 投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。1《反洗錢法》對反洗錢是如何定義的？反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。1概括《反洗錢法》的基本框架？共7章，37條。（4）2007年6月21日，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會以一行三會令（[2007]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（3）2007年6月11日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2007]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（2）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第2號）的形式頒布了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦 法》。1《反洗錢法》頒布后，我國又頒布了哪些反洗錢規(guī)章？何時以何種方式頒布？生效日期如何規(guī)定？（1）2006年11月14日，中國人民銀行以中國人民銀行令（[2006]第1號）的形式頒布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》?！斗聪村X法》的立法宗旨是什么？《反洗錢法》屬于一部什么性質(zhì)的法律？預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。處臵階段是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)，離析階段是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)，歸并階段是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)。金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險。（6）洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險。大量的資金流入流出也容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。（3）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，腐蝕國家肌體，導(dǎo)致社會不公平，敗壞國家聲譽。洗錢的主要目的是掩飾和隱瞞違法所得，使違法所得表面合法化。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合，還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)的安全造成巨大損失。常見的洗錢渠道有哪些？（1）現(xiàn)金走私；（2）將大額現(xiàn)金分散存入銀行；（3）向現(xiàn)金流量高的行業(yè)投資；（4）購臵流動性較強的商品；（5）匿名存款或購買不記名有價金融證券；（6）制造顯失公平的進出口貿(mào)易；（7）注冊皮包公司，虛擬貿(mào)易；（8）設(shè)立外資公司；（9）利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入；（10）購買保險；（11）實施復(fù)雜的金融交易；（12）在離岸金融中心設(shè)立匿名賬戶；（13）利用銀行保密法洗錢。洗錢行為不一定要追究刑事責(zé)任，有的可能要追究行政責(zé)任或民事責(zé)任。也就是說，在我國根據(jù)目前的法律，洗錢行為并不一定都構(gòu)成犯罪，只有當(dāng)事人對從事這七種犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。洗錢行為則沒有上游犯罪限制。我國刑法規(guī)定洗錢罪的上游犯罪為7種。7類犯罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪。什么是洗錢罪？我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及以其他方式進行掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。填空洗錢金融 非金融 識別 保存 報告 反洗錢保密公安偵查判斷題√√√√√√1111√1√1√11√1 20222√2√2√2222√ √3√3√3√3單選CBBDCCDCDB1B1D1D1D1B1B1C1D1C B2D2D2B2A2D2B2D2A2D D 多選ABDADABDABCABCDCDBCDABDABCDABCD1CD1ABCD1ABC1ACD1ABCD1CD1BCD1ABCD1D CD 11第二篇：反洗錢知識競賽題庫吉林省金融系統(tǒng)慶?！吨腥A人民共和國反洗錢法》頒布實施五周年知識競賽題庫什么是“洗錢”？洗錢，通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。D、發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。B、機構(gòu)為自然人個人支付保險費的。D、不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。B、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的。2010年2月，田某向B保險公司申請退保，因短期內(nèi)退保將對田某造成較大損失，B保險公司提醒田某如因短期資金周轉(zhuǎn)發(fā)生問題，可采用保單質(zhì)押等方式獲取資金，但是田某堅決要求退保，并且最好以現(xiàn)金方式給付，至于退保的原因田某不愿說明。1依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單位應(yīng)報送下列可疑交易（）A、不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的B、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?C、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額D、法人、其他組織堅持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的。A、對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注B、購買的保險產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料保存制度 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程1金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。D、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報告的接收、分析、保存機構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。B、司法機關(guān)依照反