20xx年保險業(yè)反洗錢工作管理制度(doc)-保險制度(編輯修改稿)
2025-09-21 17:23 本頁面
【文章內容簡介】 （一）增加注冊資本； （二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本 5%的除外； （三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。 第十二條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓，通過保險監(jiān)管機構組織的包含反洗錢內容的任職資格知識測試。 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核 準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。 第十三條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。 反洗錢內控制度應當包括下列內容： （一）客戶身份識別； （二）客戶身份資料和交易記錄保存； （三）大額交易和可疑交易報告； （四）反洗錢培訓宣傳； （五）反洗錢內部審計； （六）重大洗錢案件應急處置； （七）配合反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查； （八）反洗錢工作信息保密； （九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內 容。 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司分支機構可以根據(jù)總公司的反洗錢內控制度制定本級的實施細則。 第十四條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。 指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當明確相關業(yè)務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內控制度在業(yè)務流程中貫徹執(zhí)行。 第十五條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統(tǒng)，使風險信息能夠在業(yè)務部門和反洗錢機構之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗 錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。 第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。 第十七條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。 第十八條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當根據(jù)監(jiān)管要求密切關注涉恐人員名單，及時對本機構客戶進行風險排查，依法采取相應措施。 第十九條 保險公司、保險資產(chǎn)管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)該項交 易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件 所需的信息。
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