【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 錢(qián)工作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢(qián)工作執(zhí)行部門(mén)及職責(zé)。為進(jìn)一步理順?lè)聪村X(qián)組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2013年我公司將按照省公司有關(guān)文件要求，繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)管理和執(zhí)行部門(mén)職能，明確反洗錢(qián)工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計(jì)和人工篩選工作由運(yùn)營(yíng)部各崗位人員負(fù)責(zé)。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢(qián)工作開(kāi)展直接責(zé)任人，反洗錢(qián)工作開(kāi)展得好壞和準(zhǔn)確與否在業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)管理前端同時(shí)做好反洗錢(qián)工作。二是擬設(shè)立反洗錢(qián)信息收集兼職人員，進(jìn)行反洗錢(qián)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢(qián)基礎(chǔ)管理工作，提高反洗錢(qián)隊(duì)伍的專(zhuān)業(yè)水平。三、加強(qiáng)反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。我公司今年將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2013年3月份至11月間組織四次反洗錢(qián)工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢(qián)工作的必要性，明確洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，不定期對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試，提高員工對(duì)識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。四、切實(shí)做好反洗錢(qián)的宣傳工作。我公司將繼續(xù)通過(guò)在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶(hù)提供反洗錢(qián)基本常識(shí)的普及宣傳，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢(qián)工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。五、開(kāi)展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2013年6月份和10月對(duì)反洗錢(qián)涉及崗位的反洗錢(qián)工作落實(shí)情況各進(jìn)行一次檢查，對(duì)在此期間內(nèi)所發(fā)生所有業(yè)務(wù)的客戶(hù)資料進(jìn)行跟蹤抽查，對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，對(duì)于違反公司反洗錢(qián)工作制度且整改不力的相關(guān)人員，將嚴(yán)肅處理。切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司二〇一三年一月六日篇五：xx保險(xiǎn)公司2012年反洗錢(qián)工作總結(jié) xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司2012年反洗錢(qián)工作總結(jié)中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部： 2012年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢(qián)工作全面深入的開(kāi)展。現(xiàn)將2012年反洗錢(qián)工作總結(jié)報(bào)告如下：一、2012年反洗錢(qián)工作重點(diǎn)（一）注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)管理要求，為了扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢(qián)工作落實(shí)到部門(mén)、崗位和人員。召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，研究部署反洗錢(qián)工作。年初，公司制定了2012年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢(qián)工作列為重要工作，將反洗錢(qián)管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門(mén)和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開(kāi)反洗錢(qián)會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢(qián)工作要求，保證了反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí) 針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢(qián)工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢(qián)重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義，確保公司反洗錢(qián)工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢(qián)的主動(dòng)性和積極性。今年以來(lái)，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)管理辦法》、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢(qián)視頻培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)。（三）完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢(qián)管理，公司圍繞客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢(qián)關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)管理辦法》、《反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，確保了反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。目前，根據(jù)公司反洗錢(qián)工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢(qián)管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度。（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢(qián)工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶(hù)接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)類(lèi)型，嚴(yán)格履行客戶(hù)身份識(shí)別制度，收集客戶(hù)信息，了解客戶(hù)及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶(hù)信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢(qián)的“入門(mén)”風(fēng)險(xiǎn)防線；并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢(qián)大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反洗錢(qián)大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢(qián)大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過(guò)反洗錢(qián)大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢(qián)系統(tǒng)提取出來(lái)的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢(qián)可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車(chē)輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，