【文章內(nèi)容簡介】 報告。2）遵循“了解你的客戶”的原則，在財務和資金結算環(huán)節(jié)要嚴格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。在財務和資金結算過程中，嚴格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對象、資金支付對象與投保人、被保險人和受益人的關系，確保各項手續(xù)的完整；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當出現(xiàn)監(jiān)管機關指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，并于第一時間向所在機構的反洗錢部門和反洗錢聯(lián)系人報告；確保信息系統(tǒng)相關操作的真實和準確。3）不斷完善財務和資金結算管理制度，合理設計業(yè)務流程和操作規(guī)范，嚴格控制洗錢風險。信息管理人員職責：1）負責公司信息系統(tǒng)有關反洗錢功能的開發(fā)和運行維護，為系統(tǒng)用戶提供技術支持。2）為反洗錢管理部門及時提供反洗錢數(shù)據(jù)，供查詢、分析和對外報送。3）配合人民銀行、公安司法機關等國家機關的反洗錢檢查和調(diào)查，提供公司系統(tǒng)中的反洗錢信息資料。第十五條 各反洗錢相關工作崗位人員如果違反以上崗位職責，造成公司不能依法履行反洗錢義務的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。第四章 反洗錢培訓與宣傳第十六條 反洗錢培訓與宣傳是提高公司員工反洗錢知識水平，樹立公司良好社會形象的重要途徑。公司各級機構應結合監(jiān)管要求、業(yè)務特點和地域?qū)嶋H，持續(xù)開展各類反洗錢培訓和宣傳活動，并積極配合監(jiān)管機關落實相關工作。第十七條 各級機構每年應制定反洗錢培訓計劃，并認真組織開展對員工的反洗錢培訓。第十八條 各級機構要向客戶進行反洗錢宣傳，向?qū)I(yè)中介、兼業(yè)中介和個人代理介紹公司反洗錢內(nèi)控制度和操作規(guī)程，并督促其向客戶進行反洗錢宣傳，共同履行反洗錢義務。第十九條 各級機構應按規(guī)定，妥善保存反洗錢培訓、反洗錢宣傳等工作的相關文件、資料。（具體辦法另行下發(fā)）第五章 反洗錢內(nèi)部檢查、審計和評價第二十條 各級機構應組織開展反洗錢相關工作的內(nèi)部檢查、審計和評價。第二十一條 反洗錢管理部門應定期組織對各級機構的反洗錢工作開展情況進行檢查，不斷完善制度和流程。第二十二條 內(nèi)部審計部門應每年對公司反洗錢工作進行審計，對反洗錢內(nèi)控制度的健全性、有效性以及執(zhí)行情況進行評價。第二十三條 公司各類反洗錢內(nèi)部檢查和審計結果，以及外部檢查和調(diào)查結果應納入機構和部門的績效考核體系，作為對該機構和部門績效考核重要內(nèi)容。第六章 協(xié)助人民銀行、保監(jiān)會和公安司法機關的反洗錢檢查和調(diào)查等工作第二十四條 各級機構均有義務協(xié)助人民銀行的的主管部門、保監(jiān)會及其派出機構作為監(jiān)管部門對反洗錢工作的現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作，履行非現(xiàn)場監(jiān)管信息報告職責，也有義務配合公安司法機關的其他反洗錢調(diào)查和偵查工作。各級機構和個人必須如實提供有關文件和資料，不得以任何理由予以拒絕或阻礙。第二十五條 反洗錢現(xiàn)場檢查，指中國人民銀行及其分支機構作為中國反洗錢行政主管部門，保監(jiān)會及其派出機構作為反洗錢工作的監(jiān)管部門對其管轄范圍內(nèi)的金融機構開展反洗錢工作、落實反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管要求，并進行現(xiàn)場監(jiān)督的行為。第二十六條 反洗錢調(diào)查，指中國人民銀行及其省一級分支機構作為中國反洗錢行政主管部門，保監(jiān)會及其派出機構作為反洗錢工作的監(jiān)管部門向金融機構調(diào)查核實可疑交易活動的行為。第二十七條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報告，指公司各級機構根據(jù)中國人民銀行及其分支機構和保監(jiān)會及派出機構的規(guī)定，按季度、報告本機構反洗錢工作信息的行為。報告事項按人民銀行和保監(jiān)會及派出機構要求報送，主要包括：反洗錢機構和崗位設立、反洗錢內(nèi) 8 部控制制度建設、反洗錢宣傳和培訓、反洗錢內(nèi)部審計、執(zhí)行客戶身份識別制度、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動、向公安機關報告涉嫌犯罪等。第二十八條 各級機構的反洗錢管理部門負責組織接待反洗錢的檢查和調(diào)查，并負責向人民銀行和行業(yè)監(jiān)管部門匯報非現(xiàn)場監(jiān)管信息。其他相關部門應在反洗錢管理部門的統(tǒng)一安排下協(xié)助配合檢查、調(diào)查工作，并提供信息資料。第二十九條 對于任何反洗錢現(xiàn)場檢查和調(diào)查事宜，各級機構應在第一時間以重大信息報告的形式，將反洗錢現(xiàn)場檢查通知、事實確認書、現(xiàn)場檢查意見等監(jiān)管文書逐級向上級反洗錢管理部門報告。第三十條 對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各級機構應認真組織整改，整改工作情況報告應及時向人民銀行和行業(yè)監(jiān)管部門及上級反洗錢管理部門報告。第三十一條 除配合人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門和公安司法機關的反洗錢工作之外，如各級機構需開展與國際組織和境內(nèi)外金融機構之間的反洗錢合作的，必須報經(jīng)總公司同意后，在國家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定許可的范圍內(nèi)進行。第七章 反洗錢工作檔案保存第三十二條 公司反洗錢工作檔案包括：公司各級機構在保險業(yè)務經(jīng)營中形成客戶身份資料和交易記錄（包括系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息、保單及投保資料、理賠資料檔案、會計憑證、會計賬簿、反映交易真實情況的合同、業(yè)務函件和其他資料）。公司各級機構在履行反洗錢職責過程中形成的反洗錢數(shù)據(jù)、報告、報表、函件、向監(jiān)管機構和公安司法機關提交的報告、協(xié)助調(diào)查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等。公司各級機構制訂的關于反洗錢的制度、規(guī)程和操作細則。公司各級機構的反洗錢工作會議