【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 報(bào)告。2）遵循“了解你的客戶”的原則，在財(cái)務(wù)和資金結(jié)算環(huán)節(jié)要嚴(yán)格開(kāi)展客戶身份識(shí)別和交易資料管理工作。在財(cái)務(wù)和資金結(jié)算過(guò)程中，嚴(yán)格審查、核對(duì)和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，檢查資金收取對(duì)象、資金支付對(duì)象與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系，確保各項(xiàng)手續(xù)的完整；按法律法規(guī)和公司規(guī)定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當(dāng)出現(xiàn)監(jiān)管機(jī)關(guān)指定的異常情況時(shí)要對(duì)客戶身份重新識(shí)別，并于第一時(shí)間向所在機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)和反洗錢(qián)聯(lián)系人報(bào)告；確保信息系統(tǒng)相關(guān)操作的真實(shí)和準(zhǔn)確。3）不斷完善財(cái)務(wù)和資金結(jié)算管理制度，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，嚴(yán)格控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。信息管理人員職責(zé)：1）負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)有關(guān)反洗錢(qián)功能的開(kāi)發(fā)和運(yùn)行維護(hù)，為系統(tǒng)用戶提供技術(shù)支持。2）為反洗錢(qián)管理部門(mén)及時(shí)提供反洗錢(qián)數(shù)據(jù)，供查詢、分析和對(duì)外報(bào)送。3）配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)檢查和調(diào)查，提供公司系統(tǒng)中的反洗錢(qián)信息資料。第十五條 各反洗錢(qián)相關(guān)工作崗位人員如果違反以上崗位職責(zé)，造成公司不能依法履行反洗錢(qián)義務(wù)的，公司將予以嚴(yán)肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。第四章 反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳第十六條 反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳是提高公司員工反洗錢(qián)知識(shí)水平，樹(shù)立公司良好社會(huì)形象的重要途徑。公司各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和地域?qū)嶋H，持續(xù)開(kāi)展各類反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)，并積極配合監(jiān)管機(jī)關(guān)落實(shí)相關(guān)工作。第十七條 各級(jí)機(jī)構(gòu)每年應(yīng)制定反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，并認(rèn)真組織開(kāi)展對(duì)員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)。第十八條 各級(jí)機(jī)構(gòu)要向客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，向?qū)I(yè)中介、兼業(yè)中介和個(gè)人代理介紹公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度和操作規(guī)程，并督促其向客戶進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳，共同履行反洗錢(qián)義務(wù)。第十九條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定，妥善保存反洗錢(qián)培訓(xùn)、反洗錢(qián)宣傳等工作的相關(guān)文件、資料。（具體辦法另行下發(fā)）第五章 反洗錢(qián)內(nèi)部檢查、審計(jì)和評(píng)價(jià)第二十條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)組織開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)工作的內(nèi)部檢查、審計(jì)和評(píng)價(jià)。第二十一條 反洗錢(qián)管理部門(mén)應(yīng)定期組織對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，不斷完善制度和流程。第二十二條 內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)每年對(duì)公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行審計(jì)，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度的健全性、有效性以及執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。第二十三條 公司各類反洗錢(qián)內(nèi)部檢查和審計(jì)結(jié)果，以及外部檢查和調(diào)查結(jié)果應(yīng)納入機(jī)構(gòu)和部門(mén)的績(jī)效考核體系，作為對(duì)該機(jī)構(gòu)和部門(mén)績(jī)效考核重要內(nèi)容。第六章 協(xié)助人民銀行、保監(jiān)會(huì)和公安司法機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)檢查和調(diào)查等工作第二十四條 各級(jí)機(jī)構(gòu)均有義務(wù)協(xié)助人民銀行的的主管部門(mén)、保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作為監(jiān)管部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)工作的現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作，履行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)告職責(zé)，也有義務(wù)配合公安司法機(jī)關(guān)的其他反洗錢(qián)調(diào)查和偵查工作。各級(jí)機(jī)構(gòu)和個(gè)人必須如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得以任何理由予以拒絕或阻礙。第二十五條 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查，指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)作為中國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)工作的監(jiān)管部門(mén)對(duì)其管轄范圍內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作、落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的行為。第二十六條 反洗錢(qián)調(diào)查，指中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)作為中國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)工作的監(jiān)管部門(mén)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)的行為。第二十七條 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)告，指公司各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的規(guī)定，按季度、報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作信息的行為。報(bào)告事項(xiàng)按人民銀行和保監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)要求報(bào)送，主要包括：反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立、反洗錢(qián)內(nèi) 8 部控制制度建設(shè)、反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)、執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪等。第二十八條 各級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織接待反洗錢(qián)的檢查和調(diào)查，并負(fù)責(zé)向人民銀行和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。其他相關(guān)部門(mén)應(yīng)在反洗錢(qián)管理部門(mén)的統(tǒng)一安排下協(xié)助配合檢查、調(diào)查工作，并提供信息資料。第二十九條 對(duì)于任何反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和調(diào)查事宜，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在第一時(shí)間以重大信息報(bào)告的形式，將反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知、事實(shí)確認(rèn)書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)等監(jiān)管文書(shū)逐級(jí)向上級(jí)反洗錢(qián)管理部門(mén)報(bào)告。第三十條 對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真組織整改，整改工作情況報(bào)告應(yīng)及時(shí)向人民銀行和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)反洗錢(qián)管理部門(mén)報(bào)告。第三十一條 除配合人民銀行、行業(yè)監(jiān)管部門(mén)和公安司法機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)工作之外，如各級(jí)機(jī)構(gòu)需開(kāi)展與國(guó)際組織和境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)之間的反洗錢(qián)合作的，必須報(bào)經(jīng)總公司同意后，在國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定許可的范圍內(nèi)進(jìn)行。第七章 反洗錢(qián)工作檔案保存第三十二條 公司反洗錢(qián)工作檔案包括：公司各級(jí)機(jī)構(gòu)在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中形成客戶身份資料和交易記錄（包括系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息、保單及投保資料、理賠資料檔案、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)函件和其他資料）。公司各級(jí)機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中形成的反洗錢(qián)數(shù)據(jù)、報(bào)告、報(bào)表、函件、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安司法機(jī)關(guān)提交的報(bào)告、協(xié)助調(diào)查可疑交易活動(dòng)和洗錢(qián)案件的資料信息等。公司各級(jí)機(jī)構(gòu)制訂的關(guān)于反洗錢(qián)的制度、規(guī)程和操作細(xì)則。公司各級(jí)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作會(huì)議