反洗錢(qián)工作講話(編輯修改稿)
2024-08-30 01:40 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，只是實(shí)現(xiàn)部門(mén)內(nèi)設(shè)，涉及到靈石農(nóng)商行、榆次農(nóng)商行、太谷農(nóng)商行、開(kāi)發(fā)區(qū)聯(lián)社反洗錢(qián)中心在運(yùn)營(yíng)管理部?jī)?nèi)設(shè)，壽陽(yáng)農(nóng)商行反洗錢(qián)中心在清算中心內(nèi)設(shè)。二是對(duì)反洗錢(qián)工作有抵觸情緒，認(rèn)為反洗錢(qián)工作影響正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作，缺乏工作的主動(dòng)性，導(dǎo)致反洗錢(qián)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理不及時(shí)，不能有效防范風(fēng)險(xiǎn)。（二）反洗錢(qián)工作質(zhì)量不高。一是客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行不嚴(yán)；二是大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行不到位。部分行社營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)缺乏主動(dòng)性，未能盡職盡責(zé)地審查有關(guān)交易，缺乏對(duì)可疑交易主觀識(shí)別和判斷，重點(diǎn)可疑報(bào)告質(zhì)量較差；三是對(duì)個(gè)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及其相關(guān)交易沒(méi)有盡職調(diào)查。（三）重點(diǎn)可疑交易報(bào)告質(zhì)量有待提高。當(dāng)前，我行社反洗錢(qián)系統(tǒng)數(shù)據(jù)來(lái)源于反洗錢(qián)信息系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)抓取，一般采用事前、事后可疑交易報(bào)告,受業(yè)務(wù)系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的影響和制約較大，但在執(zhí)行過(guò)程中，由于反洗錢(qián)人員素質(zhì)整體不高、業(yè)務(wù)不精、經(jīng)驗(yàn)缺乏，不能有效對(duì)交易數(shù)據(jù)精確分析，致使反洗錢(qián)系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集和報(bào)送質(zhì)量不高，導(dǎo)致在一季度季度考核中全部不得分。四、針對(duì)下一步反洗錢(qián)工作的安排（一）提高認(rèn)識(shí)、轉(zhuǎn)換觀念，提高反洗錢(qián)工作主動(dòng)性。各行社要提高對(duì)反洗錢(qián)工作重要性和必要性的認(rèn)識(shí)。一是要提高認(rèn)識(shí)，依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢(qián)義
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