反洗錢工作講話(編輯修改稿)
2025-08-30 01:40 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，只是實現(xiàn)部門內(nèi)設(shè)，涉及到靈石農(nóng)商行、榆次農(nóng)商行、太谷農(nóng)商行、開發(fā)區(qū)聯(lián)社反洗錢中心在運營管理部內(nèi)設(shè)，壽陽農(nóng)商行反洗錢中心在清算中心內(nèi)設(shè)。二是對反洗錢工作有抵觸情緒，認為反洗錢工作影響正常的業(yè)務經(jīng)營工作，缺乏工作的主動性，導致反洗錢信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理不及時，不能有效防范風險。（二）反洗錢工作質(zhì)量不高。一是客戶身份識別制度執(zhí)行不嚴；二是大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行不到位。部分行社營業(yè)機構(gòu)缺乏主動性，未能盡職盡責地審查有關(guān)交易，缺乏對可疑交易主觀識別和判斷，重點可疑報告質(zhì)量較差；三是對個別高風險客戶及其相關(guān)交易沒有盡職調(diào)查。（三）重點可疑交易報告質(zhì)量有待提高。當前，我行社反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源于反洗錢信息系統(tǒng)對業(yè)務系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)抓取，一般采用事前、事后可疑交易報告,受業(yè)務系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務規(guī)定的影響和制約較大，但在執(zhí)行過程中，由于反洗錢人員素質(zhì)整體不高、業(yè)務不精、經(jīng)驗缺乏，不能有效對交易數(shù)據(jù)精確分析，致使反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集和報送質(zhì)量不高，導致在一季度季度考核中全部不得分。四、針對下一步反洗錢工作的安排（一）提高認識、轉(zhuǎn)換觀念，提高反洗錢工作主動性。各行社要提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識。一是要提高認識，依法履行反洗錢職責，有效防范法律風險和聲譽風險。反洗錢義
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