20xx年反洗錢(qián)工作總結(jié)(編輯修改稿)
2024-11-17 21:18 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 （一）客戶身份識(shí)別。在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)（地）稅稅務(wù)許可證、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名 和號(hào)碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對(duì)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶。 （二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對(duì)客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，對(duì)初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時(shí)確保了半年一次對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對(duì)其資金交易的監(jiān)測(cè)。 （三）客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5年。 對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存 5 年。 （四）大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò) 5 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶 100 萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆 20 萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā) 生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。 （五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度；二是加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、 ATM 等非面對(duì)面支付工具交易的管理措施；三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施；四是加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系建設(shè)；五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識(shí)。 （六）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場(chǎng)或大型超市門(mén)前等地舉行大的反洗錢(qián)宣傳；二是自主宣傳。通過(guò)在我行門(mén)前懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳，營(yíng)造了浩 大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市
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