【正文】 融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整、嚴格識別和審核，不得弄虛作假。（錯）8中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（錯）8在保險起見內(nèi)，可任意追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較??；相反不可以任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。（錯）8我國最高立法機關(guān)2012年12月在《刑法修正案》中，將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。（對）7中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對）7為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機構(gòu)應盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進行有效的規(guī)范化管理。（對）7承擔大額交易和可疑交易報告義務的證券期貨業(yè)結(jié)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司。（對）7客戶身份識別的“差異性”是指秉承“風險為本”原則，按照風險程度分配資源。（錯）7將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。（錯）6銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（對）6國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應當相互配合。（錯）6保險業(yè)金融機構(gòu)應當建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。（對）6客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內(nèi)。（錯）6保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯）5客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。（錯）5金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關(guān)。（錯）5反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。（錯）5洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）5當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。（對）4金融機構(gòu)應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（對）4保險機構(gòu)應定期開展洗錢內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。（錯）4金融機構(gòu)應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（對）4反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。（對）4為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。（錯）3客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關(guān)系。（對）3在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）3保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。（錯）3金融機構(gòu)應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（對）3保險機構(gòu)洗錢風險的內(nèi)部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風險。（錯）2國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關(guān)部門、機構(gòu)應當提供。（錯）2金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可疑行為。（錯）2反洗錢內(nèi)部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯）2現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（錯）2當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。（對）1反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關(guān)報告。（對）1金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）1投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。（錯）1反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯）12012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。（對）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方面有明確界定。（錯）在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（對）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。（錯）金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之上才能達到預期效果。第一篇：2018保險業(yè)反洗錢考試題庫一、判斷題：對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業(yè)金融機構(gòu)可只提交可疑報告。（錯）反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢的核心措施是大額交易報告制度。（錯）金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應當立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。（對）對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責令限期改正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。（錯）金融機構(gòu)核對新版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。（對）當有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，資助恐怖活動的事實不能成立，不具有犯罪性。（對）1《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其與被保險人之間的關(guān)系。（錯）1金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（錯）1客戶洗錢風險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（對）1在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（對）2國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（對）2中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯）2在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風險相對較?。幌喾?，不可任意追加保費和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風險相對較大。（對）2金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風險進行預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。（對）2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）3金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（錯）3洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（對）3中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責。（錯）3客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（對）金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（錯）4我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（錯）4客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（對）4保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）4中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（錯）50、所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（對）5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）52003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）5金融機構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（錯）5國務院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。（對）60、留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存”。（錯）6內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理”保障。（對）6反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。（對）6反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。（對）6反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設。（錯）70、《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（對）7推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基礎數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全。（對）7證券期貨業(yè)機構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)時，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復印件。（錯）7金融機構(gòu)經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。（錯）7反洗錢檢查和調(diào)查組均有權(quán)查閱和復制與檢查調(diào)查相關(guān)的數(shù)據(jù)資料。（對）80、金融機構(gòu)破產(chǎn)或解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗錢行政主管部門指定的機構(gòu)。（對）8恐怖主義是指通過暴力、破壞、恐嚇等手段，制造社會恐怖、危害公共安全、侵犯人身財產(chǎn)，或者脅迫國家機關(guān)、國際組織，以實施其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為（對）8客戶身份識別的完成流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）8金融機構(gòu)于客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（對）8金融機構(gòu)應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，分析排除的合理理由可不保存。資料發(fā)生變更的，應當及時更新、保存。（錯)90、國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)在反洗錢工作中應當相互配合。（錯）9金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（錯）9客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。（錯）9反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設（錯）9金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。（錯）100、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）10檢查單位應當在規(guī)定的時限內(nèi)對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進行確認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進行溝通，提出書面反饋意見，并附相應的書面證據(jù)資料，以便檢查組進行核實。（錯）10通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐怖主義的資金支持唯一來源。（對）10系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內(nèi)容的備份，必須轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上進行保存。（錯）10保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。（錯）11金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告（對）11金融行動特別工作組是目前全球最權(quán)威的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織（對）11金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資（錯）11客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退保或解除