【正文】 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告理辦法》規(guī)定的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（A）。A．20萬元以上50萬元以下B． 50萬元以上100萬元以下 C．50萬元以上500萬元以下D．50萬元以上800萬元以下6《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（B）罰款。A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元70、個人壽險業(yè)務(wù)可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給付 和理賠幾個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A、無法確定 B、不能認定（不選）C、一定程度上會影響 D、不影響7下列不屬于金融機構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是（D）A 多介質(zhì)保存 B 異地備份 C 規(guī)范調(diào)閱流程D 不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管7對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令被檢查單位對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人給予（B）A、行政罰款 B、行政處分 C、紀(jì)律處分D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作7反洗錢調(diào)查的客體不包括（D）A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動C、單位和個人舉報的可疑交易活動D、一般交易7關(guān)于保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是（D）A、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領(lǐng)大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)字證書 B、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送C、保險業(yè)法人機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字證書過期的，應(yīng)當(dāng)及時安規(guī)定申領(lǐng)更換D、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)的分支機構(gòu)、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格7金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處（）以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可疑建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證，（D）A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元7以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大額交易和可疑交易報告制度 B、反洗錢績效考核制度 C、反洗錢內(nèi)部評估制度 D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度7下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法準(zhǔn)確的是（A）A、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記錄的保存期限保存 7以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是（D)A、應(yīng)指定專門部門和人員負責(zé)配合反洗錢調(diào)查工作，知悉范圍應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的材料或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)B、若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過嚴(yán)格的、的內(nèi)部審批流程C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料，所有調(diào)查反饋資料只能移交給調(diào)查組人員，不得以任何形式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息D、若在調(diào)查可疑交易的過程中出現(xiàn)困難，可以直接向可疑交易主體核實客戶身份信息，了解交易背景和交易目的，提高調(diào)查效率和質(zhì)量80、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條的規(guī)定，金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行了交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，（C），應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可以交易報告。8金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（C）。8金融機構(gòu)報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。8金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（D）每項交易。8對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）。8對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的（B）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。8檔案銷毀時，應(yīng)有（B）負責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。資料發(fā)生變更的，（D）A 要調(diào)高客戶風(fēng)險等級 B 應(yīng)當(dāng)及時更新、保存C 必須停止為客戶辦理業(yè)務(wù) D 應(yīng)當(dāng)將客戶開立的賬戶銷戶9以下情形不屬于中國人民銀行重點予以現(xiàn)場檢查范圍的是（D).A 被中國人民銀行及相關(guān)監(jiān)管部門通報重大案件B 經(jīng)中國人民銀行風(fēng)險評估認定為洗錢風(fēng)險控制能力薄弱C 涉及重特大金額案件，且有證據(jù)表明或有合理理由懷疑案件的發(fā)生與反洗錢失職有聯(lián)系D 在中國人民銀行年度考核中出現(xiàn)資料遲報問題9保險業(yè)金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施四十八小時后，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，可采取一下哪些做法（D）A、應(yīng)向中國人民銀行詢問下一步做法 B、應(yīng)向偵查機關(guān)詢問下一步做法C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié) D、有權(quán)立即解除凍結(jié)9違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意提供虛假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可采取的處罰措施不包括（B）A、依法對被檢查單位處以罰款B、依法對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款C、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)對責(zé)任B人員予以紀(jì)律處分D、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)取消責(zé)任人員任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作 9客戶身份資料，自（D）當(dāng)年起至少保存5年。A公安部B保監(jiān)會C中國人民銀行D最高人民法院 9《反洗錢法》規(guī)定哪些部門具有反洗錢調(diào)查權(quán)（B）A國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其縣一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查 B國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其省一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查 C國務(wù)院反洗錢行政主管部門D國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其市一級派出機構(gòu)有權(quán)進行反洗錢調(diào)查100、可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合（D） 10從經(jīng)濟理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（D）A由第三方以支票形式支付保費，特別是在第三方與客戶無明顯關(guān)系的情況下 B客戶支付躉繳保費后短時間內(nèi)要求最大金額的保單借款 C難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位客戶D在退保損失較大時，將躉繳保單提前退保（投保一年以內(nèi)），尤其是以現(xiàn)金支付的保單 10按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易向（D）部門報告。10中國人民銀行于（B）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A家庭B賬戶C組織D客戶1下列不屬于金融機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)的是（C）A制定公司反洗錢工作的規(guī)劃、方案、制度和政策 B指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各部門反洗錢工作 C制定績效考核指標(biāo)D協(xié)調(diào)和解決公司反洗錢工作的重大問題和難點問題11金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由（A）來承擔(dān)。11最早收到關(guān)注的洗錢活動是在（C）收益方面 A貪污犯罪 B走私犯罪 C毒品犯罪 D黑社會性質(zhì)犯罪三、多選題：以下哪些企業(yè)因素屬于保險客戶洗錢風(fēng)險類的參考因素。網(wǎng)點在辦理賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時，對聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息不一致的，要采取多種方式包括通過下列（ABCD）等輔助手段加以佐證。A所在地人民法院 B所在地公安機關(guān)C所在地中國人民銀行或者分支機構(gòu) D所在地銀監(jiān)機構(gòu)金融機構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A行業(yè)B是否為外國政要C地域D業(yè)務(wù)1金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負責(zé)，交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（ABCDE）A本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論B公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告 C中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 D中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素E中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估1金融行動特別工作組（FATF）1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進行了修改（BCD）A2014年B2003年C1996年D2012年1以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）A亞太反洗錢組織 B西非政府間反洗錢工作組 C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會1客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（BCDE）A交易錄音資料 B不可更改的保存介質(zhì) C磁帶保存介質(zhì) D紙質(zhì)保存介質(zhì) E電子保存介質(zhì)1金融機構(gòu)應(yīng)對高風(fēng)險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 、工商行政管理部門核實2當(dāng)出現(xiàn)（ABCD）情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專業(yè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的 D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的2《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABCD)機構(gòu)。A．責(zé)令限期改正B．罰款C．對直接負責(zé)的高管、董事處分D．其他處分2客戶在辦理哪些保險業(yè)務(wù)時，需要留存并核對客戶身份信息（ABC）A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的 B．申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在5000元以上的2核對客戶身份信息時應(yīng)確認哪些人的關(guān)系（AB）A．投保人與被保險人B．投保人和保費繳納人C．投報人和法定繼承人以外的指定受益人D．其他2出現(xiàn)下列哪些情況時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCD）A．變更姓名B．注冊資本C．身份證號碼D．經(jīng)營范圍2保險公司通過電話、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（ABCD）做好資料保存工作。（ABCD） ，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的 3金融機構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。 、關(guān)系密切人 ，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件4保險業(yè)金融機構(gòu)在按照《中華人民共和國反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定提交可疑交易報告中，還應(yīng)做好以下哪些工作（ABCD）A報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因 B發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向公安機關(guān)報告C如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點，則不能將該交易作為可疑交易報告的內(nèi)容D如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將該交易作為可疑交易報告的內(nèi)容4關(guān)于保險客戶洗錢風(fēng)險分類的參指標(biāo)，以下哪些說法是正確的。（ABCD）A監(jiān)管部門或上級部門在進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴(yán)格掌握調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)。C借閱者借出的檔案用完后應(yīng)按期歸還，過期不還者必須聲明理由，辦理借閱手續(xù) D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)4下列洗錢方式屬于利用金融機構(gòu)洗錢的有（BCD）A通過買賣菜譜和獎券 B利用期貨、期權(quán)洗錢 C利用銀行業(yè)洗錢D通過證券業(yè)和保險業(yè)洗錢4反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括（ABCD）A內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況C客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況第二篇：保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案引導(dǎo)語：洗錢行為具有嚴(yán)重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分)人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：(ACD)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為