【正文】 機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行1《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處（C）罰款。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ABC）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的； D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形/ 202式財(cái)產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（B）。答案：統(tǒng)版終端登陸（人行核查系統(tǒng)）二、不定項(xiàng)選擇題我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（ABC）A、毒品犯罪B、走私犯罪 C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC）A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可/ 202以不報(bào)告”的大額交易（ABC D）A、個人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。保存到期后，要采用監(jiān)銷的方式進(jìn)/ 202行銷毀。答案：“了解你的客戶”、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 ____、____、____、____的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。答：關(guān)鍵字段補(bǔ)正和非關(guān)鍵字段補(bǔ)正1郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理單位集中代員工開立工資賬戶、養(yǎng)老金賬/ 202戶批量開戶時，應(yīng)要求該單位提供單位營業(yè)執(zhí)照、_____________、_____________及_____________的有效身份證件及復(fù)印件，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對客戶居民身份證，履行客戶身份識別義務(wù)。行內(nèi)黑名單由各級反洗錢系統(tǒng)中_____________進(jìn)行維護(hù)，由_____________進(jìn)行審批。答：2007年11月、本外幣個人儲蓄賬戶、結(jié)算賬戶、國際匯兌業(yè)務(wù)我行反洗錢系統(tǒng)設(shè)置了__________________，以便于我行基層工作人員逐級報(bào)告在營業(yè)柜臺以及后臺監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的可疑交易。答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案：1網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理須核對客戶有效證件業(yè)務(wù)時，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查客戶的居民身份證時結(jié)果為以下_____________、___________或___________情形時，應(yīng)要求客戶出具戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證等其他有效證件，進(jìn)一步佐證，確屬真實(shí)證件的，再繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。答案：《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得___________，且須出示___________和____________，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。第一篇：人民銀行反洗錢終結(jié)考試題庫反洗錢知識考試題庫一、填空題客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是金融機(jī)構(gòu)不得為_________客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立__________賬戶。答案：身份不明的 匿名或者假名________________的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。答案：少于二人中國人民銀行執(zhí)法證反洗錢調(diào)查通知書商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆____萬元以上或者外幣等值_______萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的 1 / 202有效身份證件或者其他身份證明文件。答案：身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配、反饋照片不相符我國負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)是__________________。居民身份證識別可采用__________________和__________________兩種識別方法答：視讀、機(jī)讀我行反洗錢系統(tǒng)于__________年________月開始使用，該系統(tǒng)是客戶管理系統(tǒng)的子系統(tǒng)，立足于對客戶信息和交易信息的分/ 202析，實(shí)現(xiàn)__________________、__________________、__________________中大額交易、可疑交易數(shù)據(jù)分析和向人民銀行報(bào)送的功能。答：行內(nèi)黑名單制度。答案：部門管理員、各級對應(yīng)部門主管1根據(jù)人民銀行報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)的要求，總行將是否需要客戶配合完成補(bǔ)正的標(biāo)準(zhǔn)，將補(bǔ)正數(shù)據(jù)分成_____________和_____________兩類。答：單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“_____________ ”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解_____________。答案： 安全、準(zhǔn)確、完整、保密1郵政儲匯業(yè)務(wù)客戶有效身份證件的復(fù)印件或者影印件，要納入《中國郵政儲蓄會計(jì)制度》有關(guān)會計(jì)檔案的范圍進(jìn)行保管，保存期限應(yīng)至少在____年以上。答案：151在辦理代理西聯(lián)匯款等國際匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)通過____對客戶身份證件的有效性進(jìn)行識別，確保匯款交易的真實(shí)性。根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易（ABD）A、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。/ 20中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（ABC）A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（ABCD）。/ 202根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。 1人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有（BCD）。（ABCD）A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件1在反洗錢交易數(shù)據(jù)實(shí)行集中報(bào)送模式下，各省、市、縣分支機(jī)構(gòu)通過該系統(tǒng)可使用的主要功能包括（ABCD）A黑名單功能。C反洗錢報(bào)送數(shù)據(jù)匯總功能。1在以下哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（ABCD）。1根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述正確？（AB）A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件開立個人銀行賬戶； B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個人銀行/ 202賬戶；C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件開立個人銀行賬戶；D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個人銀行賬戶；中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在對金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進(jìn)一步確認(rèn)時，可采取方式有哪些？（ABCD）2洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ABCD）A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；C、洗錢活動破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p/ 202害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險(xiǎn)2屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（AB）。（ABCD）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。（BD）A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書D、被代理人的身份證件2根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCD）。（A）、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下2有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動的是（D）。設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。配合有權(quán)機(jī)關(guān)做好查詢、扣劃、凍結(jié)工作，協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查。注意保守反洗錢工作秘密。非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正流程：（1）由各省、市分行、縣支行相關(guān)業(yè)務(wù)部門（本外幣儲蓄、國際匯兌）負(fù)責(zé)下載非關(guān)鍵字段的補(bǔ)正報(bào)表（2）收集確認(rèn)非關(guān)鍵字段補(bǔ)正信息（3）更新非關(guān)鍵字段補(bǔ)正報(bào)表（4）在規(guī)定時限內(nèi)將非關(guān)鍵字段補(bǔ)正結(jié)果導(dǎo)入反洗錢系統(tǒng)。反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識別。/ 202第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。第三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。第四條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存/ 202工作作出統(tǒng)一要求。如果本辦法的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者其他高級管理層的批準(zhǔn)。如客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。第九條 金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人。匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記資金匯出地名稱。（二）開立基金賬戶。/ 202（四）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同。（六）轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易。（八）交易密碼掛失。（十）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。（十二）辦理中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會確定的其他業(yè)務(wù)。第十三條 在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。第十五條 信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當(dāng)核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記委托人、受益