【正文】 泄露有關(guān)信息的 答案：C 85.《反洗錢法》規(guī)定的舉報接受機關(guān)是： 答案：D ，可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 ，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分 答案：D ，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款 答案：D ，中國人民銀行可以： 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款 、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款 答案：C ，可以與哪些人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務的重大事項作出說明？ 、高級管理人員、部門負責人 、監(jiān)事、股東或其他負責人 答案：B二、多選題：洗錢的主要方式包括： A 利用金融機構(gòu) B 投資辦產(chǎn)業(yè)C 利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密的限制 D 通過市場的商品交易活動E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等 答案 ABCDE按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ 答案：ABCDE客戶身份識別，也稱： 答案：BE股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？，金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層的批準。答案：A 、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由哪個部門制定？ 答案：D ，其履行反洗錢職責的基本職責或者核心職責是： 答案：A（）機構(gòu)根據(jù)國務院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料？ 答案：A（）機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？ 答案：A ？ 答案：B ： 答案：A ，對洗錢犯罪是否可以產(chǎn)生足夠的威懾力，關(guān)鍵在于: 。，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。、業(yè)務憑證、賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件、其他資料和資金監(jiān)測工作記錄 答案：C ： 答案：D，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個機構(gòu)指定的機構(gòu)？ 答案：A ，自交易記賬當年計起至少保存多久？ 答案：A ： 答案：B 71 金融機構(gòu)應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？ 、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的 答案：B ：，較少需要主觀判斷 答案：D ，金融機構(gòu)應提交可疑交易報告？ ，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息 答案：A ：，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。，金融機構(gòu)只需提交可疑交易報告。，金融機構(gòu)只需提交一份大額交易報告。 答案：B ？ 。答案：D ，金融機構(gòu)應當重新識別客戶？ 答案：C下列說法正確的是：。，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：A ，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應當： 答案：B （）證件過有效期時，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)無需中止為客戶辦理業(yè)務？ 答案：D 49 按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務，金融機構(gòu)應當核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？ 答案：D ，銀行應當：，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：A ，在以下何種情況下，銀行必須核對辦理業(yè)務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ 。,登記客戶基本信息。答案：D ，要求將（）金額以上美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ 。答案：C ： 。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。答案：B 38． 客戶身份識別是指：，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。答案：C ： 。，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求。A．偽造商業(yè)票據(jù) B．購買保險立即退保 C．貨幣走私 D．以上都是 答案：D 28.《中華人民共和國反洗錢法》于（）經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。A、修訂后的新《憲法》B、1997年修訂后的《刑法》C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 答案：B 24．我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 25．中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是： A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 答案：C 26．下列不屬于洗錢特征的是。A、5 B、10 C、15 D、20 答案：B 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，“頻繁”系指。A、10萬元 10萬元 B、20萬元 50萬元 C、100萬元 50萬元 D、50萬元 10萬元 答案：D1根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生的（）個工作日內(nèi)，可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 5年 5年 5年 10年 答案：B1按照大額交易報告標準的規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 萬元以上或者外幣等值 萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，應及時上報。 1000 10000 1000 10000 答案：A1（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。 答案：A1金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以（）。 答案：D任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供（）。 答案：C對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（）。 答案：A根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，經(jīng)中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過（）小時。 答案：C執(zhí)行客戶身份識別制度，嚴格遵循3K原則，即對客戶進行全方位的了解，其中KYC表示（）。第一篇：銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫銀行“反洗錢法律、法規(guī)知識競賽”試題庫（單選90題，多選60題，判斷287題，簡答及論述45題）一、單選題《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的反洗錢是指（）。 ，以預防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為 答案：D《中華人民共和國反洗錢法》正式施行日期為（）。 答案：A中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員實施反洗錢調(diào)查前應當成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（）人。 答案：C金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除臨時凍結(jié)。 答案：C根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）。 答案：B一般存款賬戶不得辦理（） 答案：B1金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，（）。、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息 、工商行政管理等部門提供客戶的有關(guān)身份信息 答案：A1為不在本金融機構(gòu)開戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務交易金額單筆人民幣（）元以上、外幣等值（）美元以上的應核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復印件。 答案：A1按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年，對客戶的交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（）年。 20萬 20萬 20萬 10萬 答案：C1自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易。A、3 5 B、4 8 C、5 10 D、10 30 答案：C1根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，“短期”系指（）個工作日以內(nèi)（含本數(shù)）。,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上 ,并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上 ,并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 ,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 答案：D 《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 答案:D 《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪 答案:C 。A、國際化 B、專業(yè)化 C、單一化 D、復雜化 答案：C 27．以下活動可能存在洗錢行為。A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B 29．中國反洗錢監(jiān)測中心不具備下列哪項基本功能 A．收集金融信息 B．分析金融信息C．分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D．進行反洗錢行政調(diào)查 答案：D 30．中國人民銀行在反洗錢工作中的職責不包括（）A．反洗錢立法B．制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C．對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D．負責反洗錢的資金監(jiān)控 答案：A “客戶身份識別”的是： 答案：C ，金融機構(gòu)為其開立賬戶時，應采?。ǎ┐胧?。答案：A : 答案：A （）。，集中體現(xiàn)了金融機構(gòu)對反洗錢工作的認識和執(zhí)行水準。答案：B ： 。答案：D ： 。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。，增強反洗錢的效率和效益。答案：B 《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)過中國人民銀行總行負責人的批準，出現(xiàn)下列（）情形時可以對被調(diào)查客戶資金采取臨時凍結(jié)措施： 答案：B （）措施不必經(jīng)過有關(guān)負責人的批準： 答案：A 《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪項不是在反洗錢調(diào)查中采用查閱、復制措施的適用條件： 答案：C ，應當：。,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。答案：B，金融機構(gòu)應當： 。，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：D ： 答案：C 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》確定的報告主體的是： －奔馳汽車金融公司 答案：A 55.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》不適用于: 答案：C ，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？ C．交易發(fā)生后的5天內(nèi) 答案：D，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在什么時限內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？ 答案：A ，在建設銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由誰報告？ 答案：B （深圳發(fā)展銀行負責收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應由誰報告大額交易？ 答案：D 60.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算的？ 答案：D ：。、3萬和1萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬 答案：D： 答案：C ： ，匯出匯款15萬元，在工行的卡收到匯款15萬元 ，在工行的卡匯出匯款15萬元 ，B卡收到匯款10萬元 答案：D ？，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易報告。，金融機構(gòu)只需提交大額交易報告。答案：A ： 、業(yè)務憑證、賬簿、業(yè)務憑證、賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù) 、業(yè)務憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。，應當按最長期限保存。、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 。 答案：ABCDE商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下哪些措施？ ，應當經(jīng)高級管理層的批準。、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)