【正文】 舉報(bào)。（七）》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢(qián)罪的具體行為。，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄，并考慮（）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求相符，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑 ，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作（）。，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 ，其資金賬戶(hù)卻發(fā)生大量的資金收付《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“短期”？（）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易（）。、第312條規(guī)定的被告人“明知”的事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)定，應(yīng)結(jié)合的因素包括（）。 30.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）。、銷(xiāo)戶(hù)、變更、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、銷(xiāo)戶(hù) 28.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（）。，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠ǎ?。，只能用于反洗錢(qián)（）。含5個(gè)工作日，含10個(gè)工作日 ，含15個(gè)工作日，含20個(gè)工作日22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（）。、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。，下列說(shuō)法中正確的是（）?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶(hù)身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。 、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。 ，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。 、工商行政管理等部門(mén)核實(shí) ，并考慮（）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）。，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存（）。34.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）。，要求其說(shuō)明情況，做為調(diào)查資料留存《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，下列（）屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形。%以上20%以下罰金%以上30%以下罰金（七）》第一百九十一條規(guī)定，以下（）行為是洗錢(qián)罪的具體行為。，建立和健全客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。二、多項(xiàng)選擇題（15道題,共30分），正確的有（）。，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) 、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付 ，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符（）。，在進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。 、檢查的職能由（）實(shí)施。16.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。，只能用于反洗錢(qián)（）。含5個(gè)工作日，含10個(gè)工作日 ，含15個(gè)工作日，含20個(gè)工作日（）應(yīng)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。10.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。 ，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的（）以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）。，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（）。，只能用于反洗錢(qián)（）。含5個(gè)工作日，含10個(gè)工作日 ，含15個(gè)工作日，含20個(gè)工作日22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起５個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（）。、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。，下列說(shuō)法中正確的是（）。《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶(hù)身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu) 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。 、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。 ，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)或者賬戶(hù)的審核。被查單位應(yīng)在收到之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶(hù)本人的，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況 、（）、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 ，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)13.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。（）。，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)家工商行政管理部門(mén)，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息（）。，應(yīng)了解保管箱的（）。第一篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)2015年反洗錢(qián)一、單項(xiàng)選擇題（25道題,共25分），可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。2.（）設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。，下列說(shuō)法不正確的是（）。且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) 、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付 ，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。 ，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。 （）。（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（）。（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶(hù)身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）?！冬F(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》發(fā)給被查單位?！冬F(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》之日起（）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少（）進(jìn)行一次審核。，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。 《反洗錢(qián)法》第三十二條第一款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直