【正文】 BCDA、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況判斷題：客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)，具體來講主要包括哪些?ABCDE 對(duì)，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯(cuò)、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)?ABCD?ABC。對(duì)，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元9金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是(ABD)A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括(ABCD)的檔案整理階段。A:20萬 B:50萬 C:200萬 D:500萬9洗錢的過程具有以下哪些特征(ABCD)A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。8《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是(A) 8反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查主體有(ABCD) (市)中心支行和縣(市)支行。、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。人民法院簽發(fā)的(c)A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》8中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是(c)A:公安部 B:國(guó)務(wù)院 C:中國(guó)人民銀行 D:財(cái)政部8我國(guó)2003年修訂的《刑法》將哪下列(ABCDE)犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。(A)、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下7有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是(D)。D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)7根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)。D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶。B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件開立個(gè)人銀行賬戶。 70、反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足條件(ABCD) 7網(wǎng)點(diǎn)在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)A開立本外幣賬戶B單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C單筆交易金額在人民幣5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。6以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符6《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。A、轉(zhuǎn)移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損6我國(guó)法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得(ABC)A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪6根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的6根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告”的大額交易(ABC D)A、個(gè)人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)定期賬戶里B、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的定期存款C、個(gè)人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個(gè)賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。A、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借B、金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金6根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)5根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是(C)。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)5根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，(AD)。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問的 C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的 D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象5根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)(BD)或者其他身份證明文件進(jìn)行登記。A、戶口簿 B、工作證 C、機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、結(jié)婚證5(B)是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、交易性質(zhì)B、交易目的 C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險(xiǎn)5金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立(BD)賬戶。A、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》D、《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》4根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取(ABCD)措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要4我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下(CD)除外。A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人C、貴金屬交易商D、珠寶商E、期貨業(yè)4金融情報(bào)中心的基本功能有(ABCD)。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合作的原則D、安全原則4人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心4根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、中國(guó)工商銀行 B、公安部 C、司法部D、財(cái)政部 E、建設(shè)部3金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是(ABC)。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)E、行業(yè)自律組織3目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是(B)。A、亞太反洗錢小組B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組3FATF是(C)的簡(jiǎn)稱。A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日3不得作為實(shí)名證件使用的有(BCDE)A。A、成立空殼公司B、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C、走私D、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益3中國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有(A BCDE)。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》2金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行(A)。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》2根據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是(ABCD)等的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。A、處置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段2《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(A)正式實(shí)施A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日2FATF的主要職責(zé)是(ABC)。A、詢問B、查閱C、復(fù)制D、封存E、臨時(shí)凍結(jié)2下列屬于洗錢特征的是(BCD)。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市中心支行D、中國(guó)人民銀行縣(市)支行目前，中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是(C)。A、大額存取現(xiàn)金B(yǎng)、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不輕易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)1按照反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施有(ABCD)。D、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得1金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。A、5 B、10 C、15 D、201反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(B)。A、地下錢莊B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括(ABD)。A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶(注冊(cè)驗(yàn)資除外)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由(B)頒布的。A、4種B、5種C、6種D、7種根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處(A)的罰款。A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是(A)。A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)有(BCD)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。第一篇：2016年反洗錢題庫及答案不定項(xiàng)選擇題：我國(guó)(B)最先規(guī)定了洗錢罪。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議上通過，自(C)起正式實(shí)施。A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是(ABCD)。A、美國(guó)B、法國(guó)C、澳大利亞D、英國(guó)我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有(D)種。A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括(bcd)A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控存款人開立(bd)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。A、國(guó)家外匯管理局B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、全國(guó)人民代表大會(huì)1以下活動(dòng)可能存在洗錢行為是(D)。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件1《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存(A)年。A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、64小時(shí) D、7日1以下不屬于“黑錢”來源的是(D)。情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：(ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的。C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。1作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免(A)行為。A、客戶身份識(shí)別B