【正文】 錢(qián)活動(dòng)的情況； C．向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；D．反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；(ABD)時(shí)，還應(yīng)留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，同時(shí)在復(fù)印空白處登記關(guān)聯(lián)交易的日期、流水號(hào)信息。（）A．建立或修改客戶(hù)資料 B．開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù) C．現(xiàn)鈔兌換 D．提供一次性金融服務(wù) ，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：（ABD）A．客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的； B．客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； C．一次性大額存取現(xiàn)金的D．客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的；，如法律、法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：（AB）A．銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)，包括開(kāi)立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。B．支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)。C．法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D．自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作的人員符合（AB）行為之一的，依法給予行政處分： A．違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的； B．違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的； C．未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的； D．未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。（ABD）的原則，由全省農(nóng)村信用社各級(jí)機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定的 48 / 202時(shí)間、路徑及標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行報(bào)告。A．客觀 B．及時(shí) C．完整 D．準(zhǔn)確 （AB）A．?dāng)?shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿B．有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料 C．客戶(hù)身份信息、資料D．反映農(nóng)村信用社開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料 ，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份？(ABCD)A．要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件； B．回訪客戶(hù)； C．實(shí)地查訪；D．向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；，將由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款？（ABCD）A．未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；B．未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； C．違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；D．拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，具有反洗錢(qián)行政調(diào)查權(quán)的有（AB）A．中國(guó)人民銀行總行 B．中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C．中國(guó)人民銀行地市中心支行 D．中國(guó)人民銀行縣（市）支行《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的(AD)。A．應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施 B．第三方不必采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施C．金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采取符合反洗錢(qián)法規(guī)定的客戶(hù)身份識(shí)別措施承擔(dān)責(zé)任 D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（ABC）。A．交易性質(zhì) B．交易目的/ 202C．交易的受益人 D．交易的資金風(fēng)險(xiǎn)，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查：A B C D E A．進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B．詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明 C．查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D．對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E．檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) ?ABDCE A．《反洗錢(qián)法》和《中國(guó)人民銀行法》B．《行政復(fù)議法》、《行政訴訟法》、《國(guó)家賠償法》及相關(guān)司法解釋C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》（2006）和《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（2006）D．《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）E．《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號(hào)文發(fā)布）？BCDE A．形式不同 B．客體不同 C．對(duì)象不同 D．目的不同 E．結(jié)果不同26.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門(mén)聯(lián)合發(fā)布的？ABCD A．中國(guó)人民銀行 B．銀監(jiān)會(huì) C．證監(jiān)會(huì) D．保監(jiān)會(huì) E．公安部《反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：ABCD A．拒絕反洗錢(qián)調(diào)查的 B．阻礙反洗錢(qián)調(diào)查的 C．拒絕提供調(diào)查資料的 D．故意提供虛假材料的 E．故意提供虛假說(shuō)明的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)的進(jìn)場(chǎng)要求包括：ABCDE A．調(diào)查組到場(chǎng)人員不得少于2人 B．出示中國(guó)人民銀行執(zhí)法證 C．出示反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)D．調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的和內(nèi)容 E．調(diào)查組組長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查要求等情況 ：ABCE A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務(wù)憑證、賬簿 C．反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄 E．單據(jù)、業(yè)務(wù)函件/ 202第二篇：反洗錢(qián)終結(jié)考試在客戶(hù)身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機(jī)構(gòu)無(wú)需重新識(shí)別客戶(hù)身份。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)就不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。錯(cuò)客戶(hù)賬戶(hù)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻?hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)及扣劃措施。錯(cuò)某客戶(hù)將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的本人另一賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的渠道不會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)關(guān)聯(lián)公司比通過(guò)中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶(hù)盡職調(diào)查結(jié)果。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部，并由總部報(bào)告國(guó)家公安部、國(guó)家安全部，同時(shí)抄報(bào)中國(guó)人民銀行。錯(cuò)為對(duì)私客戶(hù)辦理交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務(wù)，需登記客戶(hù)身份基本信息，若客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。對(duì)1如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將這些交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。對(duì)1金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。對(duì)1金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查并排除洗錢(qián)嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類(lèi)似情況。錯(cuò)1當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)首先采取上調(diào)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)措施。（）錯(cuò)下列說(shuō)法正確的是()。金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)洗錢(qián)問(wèn)題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向（D）報(bào)告，并釆取妥善措施予以應(yīng)對(duì)。如果客戶(hù)、客戶(hù)的實(shí)際控制人、交易的實(shí)際受益人以及辦理業(yè)務(wù)的對(duì)方金融機(jī)構(gòu)來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)首先(B)。以下哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（D）。，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式，不得違反規(guī)定對(duì)外提供金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)自身金融業(yè)務(wù)及其營(yíng)銷(xiāo)渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、釆用新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，按照（A）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。1銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。1根據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶(hù)出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份 ，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別 ，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施1當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。―）措施。1反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是（B）ABCD、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元（ABCD）下列關(guān)于大額交易報(bào)告的描述正確的是（）ACD，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告，由發(fā)卡行報(bào)告，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于（ACD）。、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布情況金融機(jī)構(gòu)的一名反洗錢(qián)工作人員在協(xié)助人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查后得知，該客戶(hù)的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢(qián)的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CD ，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的預(yù)警，并保存電話記錄，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時(shí)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（AD）。、業(yè)務(wù)憑證、賬簿、資料的各種記錄、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料我國(guó)的A商業(yè)銀行在B國(guó)的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報(bào)道，稱(chēng)其為毒品犯罪分子開(kāi)立賬戶(hù)并為其提供相關(guān)的跨境資金交易服務(wù)。在同時(shí)向下列哪些部門(mén)和機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABC 為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶(hù)的()。AD 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括（ABCD）環(huán)節(jié)1反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度1從賬戶(hù)開(kāi)立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）ABC，立即在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶(hù)存現(xiàn)，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過(guò)ATM取現(xiàn)，賬戶(hù)不留余額，控制賬戶(hù)向某涉恐人員親友賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶(hù)登記職業(yè)為“學(xué)生”1金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，需要進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。1金融機(jī)構(gòu)的可疑交易分析意見(jiàn)應(yīng)關(guān)注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）、年齡、收入等基本信息?1為境外對(duì)公客戶(hù)辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取以下身份識(shí)別措施（ABCD）。、號(hào)碼和有效期限、法定代表人、負(fù)責(zé)人、身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限1申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（BCD），應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或復(fù)印件，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)1反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC）。第三篇：人民銀行金融業(yè)反洗錢(qián)準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試題庫(kù)(單選題匯總)二、單選(共20題，40分)銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！獭y行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。√、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告?！?交易記錄保存 大額交易 可疑交易 一月 三月 半年 一年 匯款人姓名或者名稱(chēng) 資金匯出地名稱(chēng) 匯款人身份證 匯款人住所《交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。√、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)）同時(shí)廢止。√、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）√ 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日 13 17 18 20 ，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和