【正文】 錢活動的情況； C．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；D．反洗錢工作機構和崗位設立情況；(ABD)時，還應留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，同時在復印空白處登記關聯(lián)交易的日期、流水號信息。（）A．建立或修改客戶資料 B．開立銀行結(jié)算賬戶 C．現(xiàn)鈔兌換 D．提供一次性金融服務 ，應當重新識別客戶：（ABD）A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的； B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； C．一次性大額存取現(xiàn)金的D．客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關個人出示的居民身份證，則應進行聯(lián)網(wǎng)核查：（AB）A．銀行賬戶業(yè)務，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。B．支付結(jié)算業(yè)務，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務、銀行卡結(jié)算業(yè)務、匯兌等業(yè)務。C．法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D．自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。、機構從事反洗錢工作的人員符合（AB）行為之一的，依法給予行政處分： A．違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的； B．違反規(guī)定對有關機構和人員實施行政處罰的； C．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的； D．未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的。（ABD）的原則，由全省農(nóng)村信用社各級機構按照本辦法規(guī)定的 48 / 202時間、路徑及標準進行報告。A．客觀 B．及時 C．完整 D．準確 （AB）A．數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿B．有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料 C．客戶身份信息、資料D．反映農(nóng)村信用社開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 ，識別或者重新識別客戶身份？(ABCD)A．要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件； B．回訪客戶； C．實地查訪；D．向公安、工商行政管理等部門核實；，將由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正，如情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（ABCD）A．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；B．未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； C．違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；D．拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的?！吨腥A人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權的有（AB）A．中國人民銀行總行 B．中國人民銀行省一級分支機構 C．中國人民銀行地市中心支行 D．中國人民銀行縣（市）支行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構通過第三方識別客戶身份的(AD)。A．應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施 B．第三方不必采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施C．金融機構不必為第三方未采取符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份識別措施承擔責任 D．金融機構應最終承擔履行客戶身份識別義務的責任《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（ABC）。A．交易性質(zhì) B．交易目的/ 202C．交易的受益人 D．交易的資金風險，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：A B C D E A．進入金融機構進行檢查B．詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 C．查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料D．對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E．檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng) ?ABDCE A．《反洗錢法》和《中國人民銀行法》B．《行政復議法》、《行政訴訟法》、《國家賠償法》及相關司法解釋C．《金融機構反洗錢規(guī)定》（2006）和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2006）D．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）E．《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號文發(fā)布）？BCDE A．形式不同 B．客體不同 C．對象不同 D．目的不同 E．結(jié)果不同26.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布的？ABCD A．中國人民銀行 B．銀監(jiān)會 C．證監(jiān)會 D．保監(jiān)會 E．公安部《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰：ABCD A．拒絕反洗錢調(diào)查的 B．阻礙反洗錢調(diào)查的 C．拒絕提供調(diào)查資料的 D．故意提供虛假材料的 E．故意提供虛假說明的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的規(guī)定，實施現(xiàn)場調(diào)查時的進場要求包括：ABCDE A．調(diào)查組到場人員不得少于2人 B．出示中國人民銀行執(zhí)法證 C．出示反洗錢調(diào)查通知書D．調(diào)查組組長應當向金融機構說明調(diào)查目的和內(nèi)容 E．調(diào)查組組長應當向金融機構說明調(diào)查要求等情況 ：ABCE A．每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B．業(yè)務憑證、賬簿 C．反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證 D．金融機構內(nèi)部審批記錄 E．單據(jù)、業(yè)務函件/ 202第二篇：反洗錢終結(jié)考試在客戶身份信息未發(fā)生變更的情況下金融機構無需重新識別客戶身份。錯金融機構沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構就不得將此情形認定為違規(guī)。錯客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。錯某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構開立的本人另一賬戶，金融機構未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報告。對金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。對金融機構與客戶建立或維持業(yè)務關系的渠道不會對金融機構盡職調(diào)查工作的便利性、可靠性和準確性產(chǎn)生影響。錯金融機構通過關聯(lián)公司比通過中介機構更能便捷準確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果。對金融機構的境外分支機構對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應當將相關情況及時報告金融機構總部，并由總部報告國家公安部、國家安全部，同時抄報中國人民銀行。錯為對私客戶辦理交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上的一次性金融業(yè)務，需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。對1如果短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，但金融機構沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動，則不能將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。對1金融機構在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。對1金融機構協(xié)助人民銀行進行反洗錢調(diào)查并排除洗錢嫌疑后，可提示當事人以免發(fā)生類似情況。錯1當金融機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當首先采取上調(diào)客戶風險等級措施。（）錯下列說法正確的是()。金融機構發(fā)現(xiàn)與自己存在業(yè)務聯(lián)系的境外金融機構出現(xiàn)洗錢問題時，應及時向（D）報告，并釆取妥善措施予以應對。如果客戶、客戶的實際控制人、交易的實際受益人以及辦理業(yè)務的對方金融機構來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)），金融機構應首先(B)。以下哪些說法是錯誤的（D）。，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式，不得違反規(guī)定對外提供金融機構應對自身金融業(yè)務及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務、釆用新營銷渠道、運用新技術前，進行系統(tǒng)全面的洗錢風險評估，按照（A）原則建立相應的風險管理措施。1銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（A）的批準。1根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是(C)。，應當通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份 ，分別對代理人和被代理人采取與之相應的身份識別措施，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別 ，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施1當銀行機構發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采?。―）措施。1反洗錢內(nèi)部控制的核心是（B）ABCD、金融機構有下列哪些行為之一且情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元（ABCD）下列關于大額交易報告的描述正確的是（）ACD，由開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行報告，由發(fā)卡行報告，由辦理業(yè)務的金融機構報告，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。洗錢類型分析報告應突出本機構特點，包括但不限于（ACD）。、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務分布情況金融機構的一名反洗錢工作人員在協(xié)助人民銀行開展反洗錢調(diào)查后得知，該客戶的可疑交易行為經(jīng)調(diào)查排除了其涉嫌洗錢的嫌疑，該工作人員可以采取以下哪CD ，避免觸發(fā)異常交易監(jiān)測系統(tǒng)的預警，并保存電話記錄，發(fā)現(xiàn)可疑情形按規(guī)定及時報告金融機構應當保存的交易記錄包括（AD）。、業(yè)務憑證、賬簿、資料的各種記錄、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶并為其提供相關的跨境資金交易服務。在同時向下列哪些部門和機構報告有關情況，并釆取有效的風險防范措施，防止事態(tài)惡化。（）ABC 為境內(nèi)對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，如果授權他人辦理的，應查看客戶的()。AD 反洗錢內(nèi)部審計包括（ABCD）環(huán)節(jié)1反洗錢內(nèi)部控制制度包括哪些內(nèi)容（ABCD）、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告制度、評估和內(nèi)部審計制度1從賬戶開立和資金交易情況看，以下哪些情形涉嫌恐怖融資可疑交易的可能性較大？（）ABC，立即在同一網(wǎng)點ATM機具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)，今年起頻繁接收境外非政府組織資金跨境匯入，并立即通過ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額，控制賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬，且金額相同，且該客戶登記職業(yè)為“學生”1金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供符合（AD）條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，需要進行客戶身份識別。1金融機構的可疑交易分析意見應關注并清晰描述哪些內(nèi)容。（ABCD）、年齡、收入等基本信息?1為境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應采取以下身份識別措施（ABCD）。、號碼和有效期限、法定代表人、負責人、身份證件的種類、號碼、有效期限1申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BCD），應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書1反洗錢內(nèi)部控制的目標是（ABC）。第三篇：人民銀行金融業(yè)反洗錢準入培訓階段性、終結(jié)性考試題庫(單選題匯總)二、單選(共20題，40分)銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）?！?、銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。√、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！?交易記錄保存 大額交易 可疑交易 一月 三月 半年 一年 匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所《交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告?！獭ⅰ督鹑跈C構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?、A銀行向當?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√ 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日 13 17 18 20 ，且交易金額接近大額交易標準。，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。金融機構應當根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和