【正文】 嚴(yán)重犯罪的洗錢行為定為刑事犯罪B. 要求各國政府加強反洗錢金融監(jiān)管C. 要求各國政府建立金融情報中心D. 要求各國進(jìn)行反洗錢國際合作57. 客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（ABCD)A. 客戶特性B. 地域C. 業(yè)務(wù)D. 職業(yè)（行業(yè)）58. 劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（ACD)A. 客戶的特點或者賬戶的屬性B. 客戶性別C. 業(yè)務(wù)類型D. 是否為外國政要59. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC)A. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章B. 對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求C. 審查新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案D. 對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查60. 針對金融機構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)A. 中國人民銀行B. 銀監(jiān)會C. 證監(jiān)會D. 保監(jiān)會61. 金融行動特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評估時，不包括以下哪些內(nèi)容（AB）A. 通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動B. 金融機構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報可疑交易報告C. 主管部門適當(dāng)運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查D. 調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施62. 全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（AD)A. 覆蓋范圍全面B. 覆蓋人員全面C. 制度形式全面D. 制度內(nèi)容全面63. 《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD)A. 確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B. 確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C. 獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D. 對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識64. 保險機構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動特點等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項包括（ABCD)A. 客戶信息的公開程度B. 客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C. 自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡D. 非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間65. 下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（ABC）A. 客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C. 為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)D. 金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變66. 保險業(yè)金融機構(gòu)對可疑類客戶應(yīng)采取哪些風(fēng)險控制措施（BCD)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和錯作行為，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，對下列哪些事項進(jìn)行了修訂（選AC錯誤，試試ABCD)A. 將稅務(wù)犯罪增列為洗錢上游犯罪B. 明確提出實施風(fēng)險為本方法C. 增加防范資質(zhì)大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散活動的新標(biāo)準(zhǔn)D. 增加了金融集團(tuán)在集體層面建立與風(fēng)險相匹配的反洗錢與反恐怖融資制度的要求，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AC錯誤，ABCD？）A. 記載客戶身份信息的記錄和資料B. 每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簙C. 反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D. 反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件，包括（ACD錯誤，ABCD？）：、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系，允許金融機構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度（BCD錯誤，試試BC？）A. 洗錢刑事犯罪化B. 建立有效的洗錢防范機制C. 增強金融機構(gòu)和高風(fēng)險的特定非金融機構(gòu)抵御洗錢風(fēng)險的能力D. 維護(hù)國家切身利益，需考慮以下哪些因素（BCD）A. 客戶性別B. 是否來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家C. 行業(yè)類型D. 是否為外國政要，還可采?。ˋBCD）等措施識別客戶身份A. 要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B. 回訪客戶C. 實地查訪D. 向公安、工商行政管理部門核實83.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A. 安全B. 準(zhǔn)確C. 完整D. 保密（ABCD）A. 助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動B. 削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果C. 助長和滋生腐敗D. 影響金融市場的穩(wěn)定（ABCD）A. 公司總經(jīng)理B. 公司主管反洗錢工作副總經(jīng)理C. 反洗錢主管部門經(jīng)理D. 反洗錢具體工作人員（ABCD）制定A. 中國人民銀行B. 中國銀監(jiān)會C. 中國保監(jiān)會D. 中國證監(jiān)會（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（選ABD錯誤、AB錯誤）A. 通過政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險B. 組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報告C. 發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益D. 反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求（ABCD）A. 通過系統(tǒng)的洗錢類型分析，提高本地區(qū)對反洗錢和反恐怖融資類型的認(rèn)識B. 監(jiān)督亞太地區(qū)執(zhí)行國際反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的情況C. 向成員國提供技術(shù)支持D. 評估成員國執(zhí)行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)情況（含職業(yè)）風(fēng)險要素可從以下哪些角度進(jìn)行評估（BCD）A. 金融行業(yè)B. 公認(rèn)具有較高風(fēng)險的行業(yè)（職業(yè)）C. 與特定洗錢風(fēng)險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D. 行業(yè)現(xiàn)金密集程度（ABCD）A. 《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》B. 《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的攻擊公約》C. 《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》D. 《聯(lián)合國反腐敗公約》（ABCD）A. 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C. 《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》D. 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（ABCD）A. 以防為主B. 打防結(jié)合C. 密切協(xié)作 D. 高效務(wù)實，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD）A. 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B. 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C. 客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D. 先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的94.《中國人民銀行關(guān)于加強金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)（2012）178號）對以下哪些方面進(jìn)行了規(guī)定（ABCD）A. 強調(diào)反洗錢是金融機構(gòu)全員性義務(wù)B. 金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢審計，加強對業(yè)務(wù)條線或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時發(fā)現(xiàn)糾正存在的問題C. 完善內(nèi)部管理制約機制，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動D. 要求高級管理層增強履行反洗錢的意識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系（ABCD）A．外國政要、政黨要員、過期高管、司法和軍事高級官員B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D．有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶（BD）A．自身風(fēng)險B．內(nèi)部風(fēng)險C．客戶風(fēng)險D．外部風(fēng)險（FATF）1990年提出的《四十項建議》，在以下哪些年份進(jìn)行了修改（ABC）A．1996年B．2003年C．2012年D．2014年《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ABCD）大類A．毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪B．恐怖活動犯罪、走私犯罪C．含貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪D．金融詐騙犯罪（ABCD）A．各層級、各部門在履行反洗錢義務(wù)時的保密職責(zé)B．反洗錢涉密人員范圍C．反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限D(zhuǎn)．違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，涉嫌恐怖融資可疑交易包括（AB）A、懷疑客戶、交易或者資金與恐怖組織、恐怖分子、進(jìn)行恐怖融資的人相關(guān)聯(lián)的B．客戶屬于國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)、司法機關(guān)、聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織和恐怖分子名單，或是屬于中國人民銀行要求金融機構(gòu)關(guān)注的相關(guān)嫌疑人C．相關(guān)國際組織發(fā)布的涉恐名單D．相關(guān)國家發(fā)布的定向制裁名單？（A）A．證券行業(yè)B．廢品收購、旅游C．餐飲、零售D．藝術(shù)品收藏、拍賣，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢檢測中心報送大額可疑交易報告。（A）A．銀行B．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)C．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及銀行協(xié)商D．證券期貨業(yè)金融機構(gòu)及銀行分別（D）年公布了《預(yù)防和打擊濫用非營利組織最佳實踐報告》A．2010B．2011C．2012D．2013104國際刑警組織于（A）年成立了預(yù)防犯罪行動基金工作組，負(fù)責(zé)調(diào)查并檢測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)系的基金的流動。A．1983B．1985C．1990D．1995“保存”是指對（ABD）的保存。A．有效身份證件B．其他身份證明文件的復(fù)印件和影印件C．客戶的金融交易D．反應(yīng)開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料，這些部門包括（AD）A．反洗錢牽頭部門B．反洗錢檢查部門C．所有業(yè)務(wù)部門D．與反洗錢相關(guān)的業(yè)務(wù)部門（ABCD）A．制定全球保險監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)B．維護(hù)國際保險市場穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益C．促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險業(yè)監(jiān)管者的合作D．加強保險業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作（ABCD）A．推動金融特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國際標(biāo)準(zhǔn)B．針對反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評估C．技術(shù)援助D．政策對話109.《反洗錢法》第三十一條，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處（ABC）A．未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B．未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C．未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。D．未按規(guī)定報備相關(guān)材料的，金融機構(gòu)應(yīng)（ABCD）A．根據(jù)客戶或者賬戶風(fēng)險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息。B．對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核C．對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行一次審核D．風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)報送中國人民銀行（ABD）（一個工作年度是頭年7月至次年6月）A．主席由各成員國輪值，任期一年B． 秘書處主要職責(zé)是協(xié)助主席處理日常事務(wù)C．一個工作年度就是一個自然年度D． 全體會議一個工作年度3次《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（ABC）、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)（AB）的調(diào)查要求，對有關(guān)可疑客戶及可疑交易的情況配合進(jìn)行調(diào)查和反饋A．中國人民銀行B．中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C．中國人民銀行地（市）一級分支機構(gòu)D．中國人民銀行縣（市）一級分支機構(gòu)，證券期貨業(yè)法人機構(gòu)的反洗錢年度報告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)覆蓋（AB）A．本機構(gòu)總部各項業(yè)務(wù)B．全部分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)C．僅限部分分支機構(gòu)各項業(yè)務(wù)D．僅限人民銀行當(dāng)年開展過現(xiàn)場檢查的分支機構(gòu)（ABCD）A．義務(wù)機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，應(yīng)當(dāng)覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B．對《管理辦法》第十八條規(guī)定的可疑交易報告，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即提交，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的24小時。C．對較高風(fēng)險業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起5個工作日內(nèi)完成。D．義務(wù)機構(gòu)開展回溯性調(diào)查的相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存5年。（ABCD）A．控制環(huán)境B．風(fēng)險評估C．控制活動D．信息交流（AB）A．記載客戶身份的各類信息、資料B．反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C．業(yè)務(wù)函件D．業(yè)務(wù)憑證（ABCD錯誤）A．義務(wù)機構(gòu)配置監(jiān)測分析人員應(yīng)當(dāng)滿足充足性、專業(yè)性和穩(wěn)定性要求B．業(yè)務(wù)機構(gòu)總部或可疑交易集中處理中心應(yīng)當(dāng)配備專職的反洗錢崗位人員C．分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或簡直反洗錢崗位人員D．專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有二年以上金融從業(yè)經(jīng)歷“東突”組織和