【正文】 打擊并重 B洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大 C法律所規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展 D工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）A行政處罰權(quán)B建議處分權(quán)C責(zé)令停業(yè)整頓D吊銷經(jīng)營(yíng)許可證金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（A）和交易的（D）A自然人B法人C受益人D實(shí)際受益人金融行動(dòng)特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評(píng)估的直接目標(biāo)，包括以下哪些方面（ABC）A通過(guò)政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)B組織犯罪收入和支持恐怖主義的資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告C發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益 D反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)滿足FATF要求以下哪種情況需要進(jìn)行客戶身份的重新識(shí)別（ABCD）A客戶姓名或名稱發(fā)生變更的 B客戶有洗錢、恐怖融資嫌疑的 C客戶行為異常的D先前獲得的客戶資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。網(wǎng)點(diǎn)在辦理賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息不一致的，要采取多種方式包括通過(guò)下列（ABCD）等輔助手段加以佐證。A居住證B社?？–駕駛證D戶口簿關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD）A未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的社區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向（BC）報(bào)告。A所在地人民法院 B所在地公安機(jī)關(guān)C所在地中國(guó)人民銀行或者分支機(jī)構(gòu) D所在地銀監(jiān)機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）A行業(yè)B是否為外國(guó)政要C地域D業(yè)務(wù)1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)，交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素（ABCDE）A本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論B公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告 C中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 D中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素E中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1金融行動(dòng)特別工作組（FATF）1990年提出的《四十項(xiàng)建議》，在以下哪些年份進(jìn)行了修改（BCD）A2014年B2003年C1996年D2012年1以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（ABCD）A亞太反洗錢組織 B西非政府間反洗錢工作組 C歐亞反洗錢與反恐怖融資組織D歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)1客戶身份資料與交易記錄保存方式，按照保存介質(zhì)可分為（BCDE）A交易錄音資料 B不可更改的保存介質(zhì) C磁帶保存介質(zhì) D紙質(zhì)保存介質(zhì) E電子保存介質(zhì)1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢ˋBCDE）A對(duì)交易及其背景情況做更深入的調(diào)查，詢問(wèn)客戶交易目的，合適客戶交易動(dòng)機(jī) B進(jìn)一步深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源 C進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人的情況D經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系 E適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率1以下哪些行為屬于恐怖融資活動(dòng)（ABCD）A試圖資助恐怖活動(dòng) B組織團(tuán)體資助恐怖活動(dòng) C組織或指示他人資助恐怖活動(dòng) D以共犯身份資助或試圖資助恐怖活動(dòng)1我國(guó)反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（ABCD）A．《反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》1屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ABCD）A．毒品犯罪B．恐怖犯罪C．貪污犯罪D．金融詐騙犯罪1《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（ABCD）A．建立客戶身份識(shí)別制度B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度1《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（CD）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。 “了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ABCD）2保險(xiǎn)公司除核對(duì)身份證件外，還可采取（ABCD）等措施識(shí)別客戶身份。 、工商行政管理部門核實(shí)2當(dāng)出現(xiàn)（ABCD）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人B、客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾 C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)2根據(jù)反洗錢法規(guī)定，保險(xiǎn)公司下列（ABCD）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的 D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的2《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABCD)機(jī)構(gòu)。A．銀行B．保險(xiǎn)公司C．證券公司D．基金公司2金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》有關(guān)規(guī)定的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABCD）處罰。A．責(zé)令限期改正B．罰款C．對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管、董事處分D．其他處分2客戶在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對(duì)客戶身份信息（ABC）A．申請(qǐng)解除合同退還的保費(fèi)在１萬(wàn)元以上的 B．申請(qǐng)解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在１萬(wàn)元以上的 C．被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求賠償金在１萬(wàn)元以上的 D．受益人請(qǐng)求給付的保險(xiǎn)金在5000元以上的2核對(duì)客戶身份信息時(shí)應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（AB）A．投保人與被保險(xiǎn)人B．投保人和保費(fèi)繳納人C．投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人D．其他2出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCD）A．變更姓名B．注冊(cè)資本C．身份證號(hào)碼D．經(jīng)營(yíng)范圍2保險(xiǎn)公司通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面方式的保險(xiǎn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（ABCD）做好資料保存工作。，確保相關(guān)交易信息和客戶信息能夠完整傳送，應(yīng)遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級(jí)或各業(yè)務(wù)條線人員通過(guò)履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料 自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ABC）、性別、國(guó)籍、職業(yè)、聯(lián)系方式、號(hào)碼和有效期限 3自然人的有效身份證件包括（ACE）A．身份證B．學(xué)生證C．護(hù)照D．工作證3法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“客戶身份基本信息”包括（ABCD）、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限、法定代表人、負(fù)責(zé)人、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括(AB)、資料 3金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，下列哪些行為屬于可疑行為。（ABCD） ，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 3金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（BC）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。、準(zhǔn)確、保密、準(zhǔn)確、保密3《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC）A．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D．未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的3按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列(BC)特點(diǎn)，有可能屬于可疑交易 A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出3按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（ABCD）A．短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的 B．頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C．客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人 D．與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的3下列說(shuō)法正確的是（ABC），客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)，可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問(wèn)人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額”中的“頻繁”系指（AD）A．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上B．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上，且持續(xù)3天以上4《反洗錢法》規(guī)定的中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)包括：（ABCD） 、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 4客戶具備下列（ABC）情形的，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高風(fēng)險(xiǎn)。 、關(guān)系密切人 ，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或者身份證明文件4保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及反洗錢規(guī)章規(guī)定提交可疑交易報(bào)告中，還應(yīng)做好以下哪些工作（ABCD）A報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因 B發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)告C如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻有合理理由排除這些疑點(diǎn)，則不能將該交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容D如果某一交易客觀上具有法規(guī)條款所規(guī)定的異常特征，但卻沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)，則不能將該交易作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容4關(guān)于保險(xiǎn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參指標(biāo)，以下哪些說(shuō)法是正確的。（ABD）A個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 B企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)因素等C被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 D客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶4金融機(jī)構(gòu)需提交涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的具體情形包括（ABCD）A懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及充實(shí)恐怖融資活動(dòng)人員的B懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪或者提供企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖犯罪募集或者企圖募集或者其他形式財(cái)產(chǎn)的4完整的“了解你的客戶”措施包括（ABCD）A驗(yàn)證客戶身份 B風(fēng)險(xiǎn)管理C對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè) D客戶接受政策（包括記錄保存）4金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料與交易記錄在調(diào)閱管理方面的相關(guān)規(guī)定，下列哪些說(shuō)法是正確的。（ABCD）A監(jiān)管部門或上級(jí)部門在進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，如需調(diào)閱檔案，應(yīng)按照反洗錢資料、文件保密和借閱管理方面的規(guī)定，嚴(yán)格掌握調(diào)閱范圍和履行調(diào)閱手續(xù)。B檔案管理人員對(duì)借閱檔案到期末還的及時(shí)催還，歸還時(shí)要當(dāng)面驗(yàn)清，并及時(shí)放回原處。C借閱者借出的檔案用完后應(yīng)按期歸還，過(guò)期不還者必須聲明理由，辦理借閱手續(xù) D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)4下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（BCD）A通過(guò)買賣菜譜和獎(jiǎng)券 B利用期貨、期權(quán)洗錢 C利用銀行業(yè)洗錢D通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢4反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容包括（ABCD）A內(nèi)部控制體系建設(shè)情況B大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況C客戶身份識(shí)別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況第二篇：保險(xiǎn)業(yè)反洗錢考試題庫(kù)及答案保險(xiǎn)業(yè)反洗錢考試題庫(kù)及答案引導(dǎo)語(yǔ)：洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫(kù)及答案，希望對(duì)大家有所幫助。一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分)人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：(ACD)A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(ABC)A、法人、其他組織和個(gè)體工商