融資融券業(yè)務情況介紹(編輯修改稿)
2025-03-26 10:59 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 起：融資買入 ? 交易注意事項： 單只標的證券的融資（融券）余額達到該證券上市可流通市值的 25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。 該標的證券的融資（融券）余額降低至 20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。 ? 了結： 客戶自行了結：直接還款、賣券還款、 公司強制了結：強制平倉 ? 發(fā)起： 融券賣出 ? 交易注意事項： 融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價；當天沒有產(chǎn)生成交的， 申報價格不得低于其前收盤價。 融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標的相同證券的，賣出該證券的價格應遵守前款規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。 未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。 投資者本人或關聯(lián)人在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，投資者應當申報。 客戶持有限售股份的，不得融券賣出該上市公司股票； ? 了結： 客戶自行了結：直接還券、買券還券 公司強制了結：強制平倉 ? 普通買入 —— 以客戶信用資金賬戶的資金買入公司公布的標的證券和可充抵保證金證券范圍內(nèi)的證券。 —— 注意事項 不占用額度，不產(chǎn)生負債。 計算保證金可用余額時，普通買入的證券需按其折算率進行折算。 普通買入可用金額 =信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金 融券賣出凍結款。 ? 普通賣出 —— 賣出信用證券賬戶內(nèi)的可充抵保證金證券或融資買入的標的證券。 —— 注意事項 當前無融資負債時，賣出所得資金充抵保證金。 當前有融資負債時，且普通賣出的為開倉證券的，視同于“賣券還款”。當前有融資負債時，但普通賣出的為非開倉證券的，不必償還融資款。 ? 客戶償還全部融資融券債務時，按如下順序排序償還： ? 一、先按每筆合約（包括融資合約及融券合約）發(fā)生的先后順序排序； ? 二、每筆融資合約內(nèi)，按先融資利息、后融資本金排序；多筆融資合約按照合約發(fā)生的先后順序償還； ? 三、客戶既有融資合約也有融券合約的，客戶償還時也按順序償還 融券費用； ? 四、融券負債按券種進行償還，同一券種按合約發(fā)生先后順序償還。 ? 客戶有三筆融資合約和一筆融券合約，按時間發(fā)生先后順序分別是融資合約 A（格力電器）、融券合約 B（工商銀行）、融資合約 C（金融街），融資合約 D（深發(fā)展）； ? 如客戶對上述任一種標的證券進行賣券還款，或賣出已開倉證券（已開倉證券指客戶持有的上述三只融資證券中的任一種），或選用直接還款委托； ? 無論賣的券種是哪一只，都首先償還合約 A，然后償還合約 B的融券費用，再償還合約 C，最后償還合約 D； ? 在合約 A內(nèi)，先償還合約 A的融資利息，再償還合約 A的融資本金，依此類推。 提取條件 : 融資融券交易全部了結且已全額償還公司所有債務； 維持擔保比例超過 300%，客戶可提取擔保物，且提取后維持擔保比例不低于 300%的。 提取流程： 客戶自行可通過交易系統(tǒng)自行轉出。 或至營業(yè)部提交 《 融資融券擔保物提取申請表 》 劃轉。 客戶授信額度有效期為一年。在授信期限內(nèi)客戶未出現(xiàn)導致合同終止或解除情形的可自動展期，上期尚未了結的融資融券交易在新授信有效期內(nèi)繼續(xù)有效。 如客戶無展期需求，須在授信到期之前至少 20個工作日向所在營業(yè)部提出授信終止申請?？蛻魬谠谛牌谙迌?nèi)了結所有融資融券交易，否則公司將在下一交易日起強行平倉收回全部債權。 ? 客戶每筆融資融券交易合約期限不超過 6個月。 合約期限從客戶實際使用資金和證券之日起到該筆交易合約了結日（含了結日）止 。 ? 合約期限內(nèi)客戶可隨時還款還券。 合同終止的，若合約到期日在合同終止日之后的，融資融券的期限縮短至合同終止日。 融資買入或者融券賣出的證券暫停交易的，交易恢復日不確定，或交易恢復日雖確定，但是在融資融券合約到期日之后的，融資融券的期限順延至交易恢復日當日。若交易恢復日在合同終止日之后，則融資融券的期限縮短至合同終止日。 融券賣出的證券預定終止上市交易的，客戶在相關公告發(fā)布日后兩個交易日內(nèi)了結該筆融券交易，融券期限縮短至相關公告發(fā)布日）后的第二個交易日； 發(fā)布要約收購公告的，公司要求客戶在要約收購截止日前五個交易日前了結相關交易，融券期限縮短至要約收購截止日前五個交易日。 第四部分 融資融券風險控制 ? 發(fā)現(xiàn)風險 —— 逐日盯市 原則：三重盯市、逐級監(jiān)督 ? 提醒風險 —— 通知服務 原則：口徑統(tǒng)一、逐筆留痕 ? 控制風險 —— 強制平倉 目標：試點期間“零平倉”目標 逐日盯市 通知服務條件 執(zhí)行通知服務（以錄音電話為主） 記入 《 客戶信用狀況登記表 》 ，或發(fā)起授信調整，或平倉申請 信用賬戶風險狀況 警示指標 安全 維持擔保比例＞ 200% 正常 160%＜維持擔保比例 ≤200% 警戒 140%＜維持擔保比例 ≤160% 平倉 維持擔保比例 ≤140% ? 300%： 信用賬戶維持擔保比例超過 300%，客戶可申請?zhí)崛Ｎ?，且提取后維持擔保比例不低于 300%。 ? 160%： 信用賬戶維持擔保比例日間觸及警戒線（ 160%
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