【文章內容簡介】 主要風險 18 以上揭示事項僅為列舉性質，未能詳盡列明融資融券交易、普通證券交易的所有 風險和可能影響上市證券價格的所有因素。 （ 10）密碼失密、不當委托等風險 ? 由于交易撮合、清算交收、行情揭示及銀證轉賬是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的，這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能，同時通訊技術、電腦技術和相關軟件具有存在缺陷的可能，這些風險可能給投資者帶來損失或銀證轉賬資金不能即時到賬，該損失由投資者自行承擔。 ? 諸如地震、臺風、火災、水災、戰(zhàn)爭、瘟疫、社會動亂等不可抗力因素可能導致證券交易系統(tǒng)的癱瘓；證券公司無法控制和不可預測的系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統(tǒng)非正常運行甚至癱瘓；證券公司和銀行無法控制和不可預測的系統(tǒng)故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致銀證轉賬系統(tǒng)非正常運行甚至癱瘓，這些都會使投資者的交易委托無法成交或者無法全部成交，或者銀證轉賬資金不能即時到賬，由此導致的損失和不便由投資者自行承擔。 （ 9）意外發(fā)生導致損失的風險 19 融資融券期限不得超過 180天，客戶每筆倉單自該筆倉單建立之日起不得超過 180天，到期時如未續(xù)簽合同不得展期，必須了結該筆倉單的債務。 利率、費率和期限 ? 如客戶 M月 D日建立某筆期限為六個月的倉單，則該筆倉單到期日為 6月的 D－ 1日。如 D日為當月的 1日則到期日為 5月的最后一個交易日；如 D－ 1日為不存在日期（例如 2月 30日），則到期日為當月最后一個交易日；如到期日為非交易日，則順延到其后第一個交易日。 融資利率、融券費率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率。 融資利息 =融資金額融資天數融資利率 (年 )/360 融資利率 =半年期同期貸款基準利率 + % 融券費用 =(融券賣出數量成交價 ) 融券天數融券費率 (年 )/360 融券費率 =半年期同期貸款基準利率 + % 公司通過倉單對客戶交易實行全程監(jiān)控和管理，依據倉單實現對客戶的交易控制、息費計算、到期監(jiān)控和負債了結等事項。申請并獲批執(zhí)行公司標準利率、費率等事項的客戶，每筆倉單的利率、費率按我公司公布的每日利率、費率為準，客戶開倉即表示確認接受此事項。 客戶融券負債按每日融券賣出證券市值計算。 風險提示及平倉 20 投資者的維持擔保比例不得低于 130%，當投資者維持擔保比例低于 130%時，證券公司應當通知投資者在約定的期限內追加擔保物。前述期限不得超過 2個交易日。投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于 150%。 投資者未能按期交足擔保物或者到期未償還融資融券債務的，證券公司將采取強制平倉措施，處分投資者擔保物，不足部分可以向投資者追索。 維持擔保比例超過 300%時，投資者可以提取保證金可用余額中的現金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%。證券交易所另有規(guī)定的除外。 21 平倉情形 賬戶監(jiān)控 風險提示 追繳保證金 強制平倉 不良債權清收 為充分保證客戶利益，給予客戶完整的兩個交易日的補倉時間 22 觸發(fā)平倉條件 ? 客戶信用賬戶維持擔保比例低于平倉線 ，且未能在規(guī)定時間將維持擔保比例提高至 補倉線 及以上； ? 倉單到期客戶未能了結該筆倉單的全部債務； ? 特殊情況下融資融券交易需提前了結的，客戶未能在規(guī)定的期限內了結全部債務。 平倉原則 ?追繳保證金通知發(fā)出后的強制平倉，收回全部債權為止。對到期的倉單強制平倉，收回該筆倉單負債為止；如平倉所得不足以償還客戶應付債務，公司將向客戶繼續(xù)追索。 ?與客戶約定，公司有權自主選擇平倉的品種、數量、價格、時機和順序等，可以選擇對客戶信用賬戶中所有品種進行強制平倉，強制平倉規(guī)模可能略超過客戶對公司所負債務。 平倉情形 目前，我公司規(guī)定的平倉線為 130%，補倉線為 150%。 如有變動，將及時公告并通知客戶。 23 第二部分 融資融券參與基本條件 24 客戶準入 準入基本條件 a個人客戶必須是年滿十八周歲（含）以上、七十周歲 (不含 )以下有完全民事行為能力的自然人，具有合法的證券投資資格； b機構客戶必須是經合法登記的法人，具有合法的證券投資資格； c客戶在以往交易中無重大違約事項，信譽良好； d未與其他證券公司簽訂融資融券業(yè)務合同； e客戶賬戶為規(guī)范賬戶且交易結算資金已經納入第三方存管； f客戶在我司開立資金賬戶滿 18個月以上，從事證券交易滿 6個月及以上； g普通資金賬戶資產總值需在 50萬元及以上。 25 客戶準入 有下列情況之一者，營業(yè)部不得受理客戶的融資融券業(yè)務申請 a客戶年齡在 70歲（含）以上； b最近一次風險承受能力評估屬保守型； c利用他人名義申請者； d違規(guī)使用他人證券賬戶者； e發(fā)現重大違規(guī)記錄者； f市場禁止或限制進行信用交易者； g本公司的股東及關聯人（包括在合同存續(xù)期內，普通證券賬戶、信用證券賬戶買入者）。 本條所稱股東，不包括持有西南證券 5%以下上市流通股份的股東； h未按規(guī)定提供真實材料者； i信用交易系統(tǒng)、普通交易系統(tǒng)、登記結算公司系統(tǒng)中關鍵資料比對不一致者等； j除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機構； K公司認定的其它不適宜為其提供融資融券業(yè)務的客戶。 26 風險承受能力測評 ? 客戶申請開展融資融券業(yè)務資格前，須通過我公司提供的測評通道進行風險承受能力測評。 融資融券知識測試 ? 客戶應參加上海交易所的融資融券知識測試 ? 評分高于（含等于） 80分的客戶方可申請開展融資融券業(yè)務。 ? 評分低于 80分的客戶不得申請開展融資融券業(yè)務。 能力測試門檻 27 第三部分 客戶開戶流程 開戶前準備工作 了解業(yè)務規(guī)則、準備征信材料 28 最后確信自己已做好足夠的風險評估與財務安排，準備申請開戶的材料，接 受證券公司資質審核。 向證券公司提供相應的征信材料 融資融券賬戶開立 29 注意事項 ?客戶本人身份證和股東代碼卡 ?客戶本人必須親自臨柜辦理 a有效身份證明文件 (身份證 )； b普通證券賬戶卡 (股東卡 )； c在公司開立賬戶資產證明文件 (5個交易日內對賬單 )； d投資者教育簽字頁； e風險揭示書； f交易所知識測試成績單：上海交