【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 22 融資融券業(yè)務(wù)介紹 交易規(guī)則 ? 融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100股（份）或其整數(shù)倍 。 ? 融券賣出的申報(bào)價(jià)格 不得低于 該證券的最新成交價(jià)；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格 不得低于 其前收盤價(jià)。低于上述價(jià)格的申報(bào)為無效申報(bào)。 ? 融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標(biāo)的相同證券的，賣出該證券的價(jià)格應(yīng)遵守限價(jià)規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。 ? 單只標(biāo)的證券的融資余額（融券余量）達(dá)到該證券上市可流通市值的 25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入（融券賣出），并向市場(chǎng)公布。該標(biāo)的證券的融資余額（融券余量）降低至 20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入（融券賣出），并向市場(chǎng)公布。 23 融資融券業(yè)務(wù)介紹 業(yè)務(wù)流程 客戶普通證券帳戶 客戶信用交易 擔(dān)保證券帳戶 融券專用證券帳戶 擔(dān)保物提交 還券劃轉(zhuǎn) 擔(dān)保物返還 余券劃轉(zhuǎn) 24 融資融券業(yè)務(wù)介紹 期限及費(fèi)用 ? 期限： ? 融資融券最長期限 不超過六個(gè)月 。期限順延的，應(yīng)符合 《 證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 》 和證券交易所規(guī)定的情形。 ? 費(fèi)用： ? 融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。 融資利率： % 融券利率： % 25 融資融券業(yè)務(wù)介紹 合同條款 賬戶觸發(fā)補(bǔ)倉或平倉線時(shí)，約定如下： 當(dāng)客戶信用賬戶觸發(fā)補(bǔ)倉線，并且未按要求在兩日內(nèi)追加保證金或減倉的，公司有權(quán)限制客戶進(jìn)行普通委托買入、融資買入、融券賣出等操作。 當(dāng)客戶信用賬戶觸發(fā)平倉線或到期未償還融資融券債務(wù)或發(fā)生本合同約定的其它需要強(qiáng)制平倉的情況時(shí)，有權(quán)采取強(qiáng)制平倉措施。公司向客戶發(fā)出平倉通知后，客戶不能進(jìn)行普通委托買入、融資買入及融券賣出等操作。當(dāng)公司開始對(duì)其執(zhí)行強(qiáng)制平倉時(shí)，客戶不能進(jìn)行除查詢、提交擔(dān)保物之外的任何操作，直至乙方執(zhí)行強(qiáng)制平倉完畢。 提交擔(dān)保物時(shí)，約定如下： 公司接受單只擔(dān)保股票的市值不超過該股票總市值的一定比例，客戶不得超比例提交該股票作為擔(dān)保物或融資買入該股票。 客戶信用證券賬戶不得用于買入或轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。 26 融資融券業(yè)務(wù)介紹 合同條款 信用賬戶內(nèi)擔(dān)保證券、標(biāo)的證券暫?；蝾A(yù)定終止交易的，約定如下： 客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券及融券標(biāo)的證券暫停交易的，公司有權(quán)視該證券暫停交易的情況對(duì)該證券重新進(jìn)行估值，對(duì)其公允價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，并通過我方網(wǎng)站進(jìn)行公告。 客戶信用賬戶內(nèi)的標(biāo)的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券交易合約到期日之后或距融資融券債務(wù)到期日不足五個(gè)交易日的，融資融券交易合約期限可順延至恢復(fù)交易日后的第五個(gè)交易日且順延期限與暫停交易前已計(jì)算的期限合計(jì)不超過六個(gè)月。 客戶信用賬戶內(nèi)的標(biāo)的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，客戶應(yīng)于公告日起兩個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)相關(guān)融資融券交易。在終止交易日仍未歸還融券負(fù)債的，客戶應(yīng)在公司要求的日期前用現(xiàn)金償還，償還金額為融券賣出金額及融券總費(fèi)用之和。 27 融資融券業(yè)務(wù)介紹 合同條款 信用證券賬戶內(nèi)擔(dān)保證券、融入證券范圍調(diào)整的，約定如下： 客戶信用賬戶內(nèi)的擔(dān)保證券被調(diào)整出可充抵保證金證券范圍或折算率被調(diào)整為零的，自調(diào)整生效日起，該證券的市值不再納入保證金可用余額計(jì)算范圍。 融券期限內(nèi)，客戶所融入證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，其應(yīng)于公司公告生效之日起 5個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該調(diào)出證券的融券業(yè)務(wù)（因標(biāo)的證券預(yù)定終止交易導(dǎo)致調(diào)出融券標(biāo)的證券范圍的除外），償還所欠該證券和相關(guān)費(fèi)用。 28 融資融券業(yè)務(wù)介紹 權(quán)益處理 ? 融資 ? 派發(fā)資產(chǎn) 證券發(fā)行人派發(fā)紅利、紅股、權(quán)證等資產(chǎn)時(shí)，該資產(chǎn)歸客戶所有。 ? 優(yōu)先認(rèn)購權(quán) 證券發(fā)行人向原股東配售股份、增發(fā)以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等原股東優(yōu)先認(rèn)購權(quán)由客戶享有。 ? 融券 ? 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券的，客戶在償還債務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同約定，向券商支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金或按合同約定提前了結(jié)。 ? 派發(fā)資產(chǎn) 在融券期間，發(fā)行人派發(fā)的紅利、紅股等資產(chǎn)由客戶償還，客戶應(yīng)將派發(fā)的資金償還券商，不足部分記入客戶負(fù)債并隨時(shí)要求優(yōu)先償還；證券發(fā)行人派發(fā)的證券由券商在證券發(fā)行人資產(chǎn)派發(fā)日記入客戶負(fù)債，客戶于融券到期日與融入證券一起歸還券商。 29 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 30 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 31 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 32 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 33 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 34 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 35 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 36 融資融券業(yè)務(wù)介紹 信用賬戶交易頁面 37 融資融券交易技巧 ETF應(yīng)用 目錄 融資