融資融券業(yè)務培訓材料20xx0729客戶宣傳版(編輯修改稿)
2025-02-11 14:48 本頁面
【文章內容簡介】 則 16 （八）融資融券交易的范圍－－－－標的證券 標的證券是指客戶可融入資金買入和向證券公司融入賣出的證券。 ? 證券交易所確定標的證券范圍 ? 證券公司可在交易所標準內縮小標的證券范圍 三、業(yè)務流程及規(guī)則 可充抵保證金的證券 標的證券 17 （九）融資融券交易前提 保證金可用余額 ? 融資融券所使用的保證金不得超過保證金可用余額 。 ? 保證金可用余額直接影響可開倉的數量 。 ? 保證金可用余額的計算公式較為復雜 ， 并且是隨著客戶賬戶內證券市值 、 證券折算率的變動而變動 。 ? 客戶每次開倉時， 將因其選擇融資（券）品種的不同而影響融資（券）保證金比例。 三、業(yè)務流程及規(guī)則 18 （十）維持擔保比例、補倉及平倉 客戶狀態(tài) 警示指標 措施 正常 維持擔保比例 ≥ 補倉維持擔保比例 可以繼續(xù)向客戶提供融資融券服務。 補倉 平倉維持擔保比例 ≤ 維持擔保比例 ＜補倉維持擔保比例 向客戶發(fā)送補倉通知，要求客戶在約定時間內將維持擔保比例提高至補倉維持擔保比例以上（含）；若客戶未能按期補倉，則限制其信用賬戶的普通買入、融資買入和融券賣出。 平倉 維持擔保比例＜平倉維持擔保比例 向客戶發(fā)送平倉通知，要求客戶在約定時間內將維持擔保比例提高至補倉維持擔保比例以上（含） ，如客戶未在約定時間內將維持擔保比例提高至補倉維持擔保比例以上（含） ，公司進行強制平倉。 （ 1）維持擔保比例：指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。 維持擔保比例 =（現金 +信用證券賬戶內證券市值） /（融資金額 +融券賣出證券數量 市價+利息及費用總和） （ 2）公司將根據市場狀況，對上述補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例的具體閥值進行調整，并提前向客戶公告。 三、業(yè)務流程及規(guī)則 19 （十一）期限和費用 ? 期限： ? 融資融券最長期限不超過六個月 。 期限順延的 ， 應符合 《 證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法 》 和證券交易所規(guī)定的情形； ? 融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算 。 ? 費用： ? 融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機構貸款基準利率 。 ? 融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算 。 三、業(yè)務流程及規(guī)則 20 三、業(yè)務流程及規(guī)則 （十二）融資融券交易 交易類型 普通委托申報指通過信用證券賬戶買賣擔保物的申報 。 普通買入 普通賣出 21 三、業(yè)務流程及規(guī)則 （十二）融資融券交易 交易類型（續(xù)） 融資買入 券商用融資專用資金賬戶為客戶墊付資金 ， 客戶融資買入的證券直接 劃入券商信用交易擔保證券賬戶 ， 同時維護該賬戶下客戶信用證券賬 戶二級明細 。 融資還款 融券賣出 融券還券 賣券還款 。 通過賣出信用證券賬戶內證券所得資金償還融資款 直接還款 。 從客戶信用資金賬戶劃款至券商融資專用賬戶 ， 進行 直接還款 券商用其融券專用證券賬戶中的證券為客戶墊付證券；客戶融券賣出 所得資金劃入券商客戶信用交易擔保資金賬戶 ， 同時維護該賬戶下客 戶信用資金賬戶二級明細 。 買券還券 。 通過其信用賬戶申報買券 ， 買入證券直接記入證券公司融 券專用證券賬戶 。 直接還券 。 通過非交易過戶指令完成 ， 證券從客戶信用交易擔保證券賬戶劃至公司融券專用證券賬戶 ， 中登公司自動維護客戶信用證券賬戶明細 。 22 融資強制平倉 融資還款的強制平倉申報 由證券公司發(fā)起 。 賣出申報包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融資 ” 和 “ 強制平倉 ” 標識 。 融資強制平倉賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 （十二）融資融券交易 交易類型（續(xù)） 融券強制平倉 融券還券的強制平倉申報 由證券公司發(fā)起 。 買入申報包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融券 ” 和 “ 強制平倉 ” 標識 。 融券強制平倉買入證
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