融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料20xx0729客戶宣傳版-在線瀏覽
2025-03-04 14:48本頁面
【正文】 （一）融資融券基本概念 7 （二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別 區(qū)別 普通證券業(yè)務(wù) 融資融券業(yè)務(wù) 保證金機(jī)制不同 足額保證金 。 客戶須開立滬、深信用證券賬戶 客戶可提交現(xiàn)金或可充抵保證金證券作為保證金 授信 融資融券交易 了結(jié)融資融券業(yè)務(wù) 終止合同 銷戶 （一）客戶業(yè)務(wù)流程 只能與一家證券公司簽訂融資融券合同 10 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （ 二 ） 客戶需開立的賬戶 ? 投資者需新開專門的信用資金臺(tái)帳 、 信用資金賬戶和信用證券賬戶 。 ? 賬戶的定義 ? 客戶信用證券賬戶： 是 證券公司 應(yīng)客戶申請(qǐng) ， 為客戶開立的實(shí)名信用證券賬戶 ，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù) 。 ? 客戶信用資金臺(tái)賬 ： 指 證券公司 為客戶開立的 ， 即證券公司 、 客戶和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金臺(tái)帳 ， 是證券公司為客戶開立的實(shí)名信用證券資金賬戶 ， 專門用于證券交易的資金臺(tái)賬 ， 與客戶在存管銀行開立的客戶信用資金賬戶一一對(duì)應(yīng) 。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 客戶須保證擔(dān)保物的全部權(quán)益 、產(chǎn)權(quán)及利益并且未就擔(dān)保物向第三者提供任何形式的第三方權(quán)益 。 定義 12 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （ 四 ） 授信額度 ? 定義：指證券公司授予客戶可融資或可融券的最大額度 。 ? 客戶的融資金額及融入證券不得超出公司確定的授信限額 。 13 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （五）保證金比例 ?定義：指客戶交付的保證金與其所能融入資金或證券金額的比例。 ?融資（券）保證金比例由初始保證金比例以及融資買入（融券賣出）標(biāo)的證券的折算率確定，直接影響客戶的開倉數(shù)量。 14 （六）融資融券交易前提 保證金 ?客戶進(jìn)行融資融券交易前，必須繳納一定比例的保證金。 ?可充抵保證金證券的范圍 ?為掛牌交易的證券 ， 由交易所確定可充抵保證金證券的名單 。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 交易所 可充抵保證金的證券 證券公司 可充抵保證金 15 （ 七 ） 融資融券交易前提 可充抵保證金證券 ?可充抵保證金的證券的折算率 充抵保證金的證券 ， 在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算 。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 16 （八）融資融券交易的范圍－－－－標(biāo)的證券 標(biāo)的證券是指客戶可融入資金買入和向證券公司融入賣出的證券。 ? 保證金可用余額直接影響可開倉的數(shù)量 。 ? 客戶每次開倉時(shí)， 將因其選擇融資（券）品種的不同而影響融資（券）保證金比例。 補(bǔ)倉 平倉維持擔(dān)保比例 ≤ 維持擔(dān)保比例 ＜補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例 向客戶發(fā)送補(bǔ)倉通知，要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例以上（含）；若客戶未能按期補(bǔ)倉，則限制其信用賬戶的普通買入、融資買入和融券賣出。 （ 1）維持擔(dān)保比例：指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 19 （十一）期限和費(fèi)用 ? 期限： ? 融資融券最長期限不超過六個(gè)月 。 ? 費(fèi)用： ? 融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 。 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 20 三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則 （十二）融資融券交易 交易類型 普通委托申報(bào)指通過信用證券賬戶買賣擔(dān)保物的申報(bào) 。 融資還款 融券賣出 融券還券 賣券還款 。 從客戶信用資金賬戶劃款至券商融資專用賬戶 ， 進(jìn)行 直接還款 券商用其融券專用證券賬戶中的證券為客戶墊付證券；客戶融券賣出 所得資金劃入券商客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 ， 同時(shí)維護(hù)該賬戶下客 戶信用資金賬戶二級(jí)明細(xì) 。 通過其信用賬戶申報(bào)買券 ， 買入證券直接記入證券公司融 券專用證券賬戶 。 通過非交易過戶指令完成 ， 證券從客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶劃至公司融券專用證券賬戶 ， 中登公司自動(dòng)維護(hù)客戶信用證券賬戶明細(xì) 。
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