融資融券業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)規(guī)則-在線瀏覽
2025-06-22 22:32本頁面
【正文】 客戶征信評級受理流程 二、征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 營業(yè)部征信初審：征信資料審查 ? 資料審查 ? 檢查客戶提供資料的信息是否真實(shí)、有效、完整、一致。 ? 資產(chǎn)審查 ? 通過恒生交易系統(tǒng)核實(shí)客戶普通賬戶資產(chǎn)值是否超過人民幣 50萬元；審查并填報(bào)客戶的資產(chǎn)情況，客戶提供不動產(chǎn)證明的，須根據(jù) 《 融資融券業(yè)務(wù)客戶征信授信管理細(xì)則 》 的要求核查客戶的不動產(chǎn)價(jià)值； ? 開戶年限審查 ? 通過恒生賬戶系統(tǒng)檢查客戶在本公司是否開戶時(shí)間滿 18個(gè)月。 二、 征信評級核定 —— 客戶征信評級受理流程 ? 注冊資料比對 ? 將客戶提交的證件信息與客戶原普通賬戶資料信息進(jìn)行逐一比對。 ? 投資者教育活動參與情況 ? 核實(shí)客戶是否完成規(guī)定的融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)并有留痕記錄；審查融資融券客戶業(yè)務(wù)知識測試及風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評結(jié)果，是否達(dá)到公司允許從事融資融券交易的標(biāo)準(zhǔn)。 ? 檢查客戶是否存在于信用交易黑名單或有重大不良信用記錄。 ? 核實(shí)客戶是否為上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，是否持有限售股等情況，檢查客戶是否簽署相關(guān)書面承諾。 ? 營業(yè)部在征信初審過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的基本條件不符合公司規(guī)定的，應(yīng)拒絕其業(yè)務(wù)申請，并做好解釋、說明工作。 ? 須提供以下資料并填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請表 ： ? 個(gè)人投資者： ? 客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡，填妥的 《 融資融券業(yè)務(wù)申請表（個(gè)人）》 、 《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表 》 、 《 信用資金賬戶開戶申請表（個(gè)人） 》。 三、信用資金賬戶開戶 ? 營業(yè)部業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)審查： ? 普通資金賬戶和證券賬戶情況； ? 審查客戶是否為公司關(guān)聯(lián)人或普通證券賬戶中是否持有山西證券股； ? 檢查客戶是否為上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員，是否持有上市公司限售股； ? 審查客戶填寫的 《 股東信息與關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表 》 ，客戶若有關(guān)聯(lián)賬戶，營業(yè)部經(jīng)辦崗應(yīng)于信用資金賬戶開戶后，在融資融券交易系統(tǒng)中登記記錄，并由復(fù)核崗實(shí)時(shí)復(fù)核； ? 表單均為本人或機(jī)構(gòu)授權(quán)代理人填寫或簽署。 融資融券業(yè)務(wù)流程簡介 融資融券業(yè)務(wù) 流程簡介 征信評級核定 客戶資格審定 信用資金賬戶開戶 簽署合同 信用賬戶交易及交易規(guī)則 1 2 1 3 4 授信審批 6 信用證券賬戶開戶 5 7 四、簽署合同 ? 信用交易管理部征信審核通過后，客戶可申請與公司簽署融資融券合同。 ? 將客戶已簽署的融資融券合同文本掃描上傳至信用交易管理部，并將融資融券合同文本（一式三份）于兩個(gè)工作日內(nèi)郵寄或直接送至信用交易管理部審核蓋章。 五、信用證券賬戶開戶 信用交易管理部征信審核通過后，客戶可申請開立信用證券賬戶。 ? 客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名和名稱應(yīng)當(dāng)一致。 ? 五、信用證券賬戶開戶 客戶填寫的表單及提供的資料： 個(gè)人投資者 ：審核客戶有效身份證件，普通證券賬戶卡、填妥的 《 自然人信用證券賬戶注冊申請表 》 、 《 信用證券賬戶開戶申請表 》 。（上述復(fù)印件均須加蓋公章） 開戶審查： 同信用資金賬戶開戶 五、信用證券賬戶開戶 ? 開戶過程中，營業(yè)部應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)： ? （一）開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)檢查向中登公司發(fā)送的普通賬號信息； ? （二）收到登記公司配發(fā)的信用證券賬戶號碼后，為客戶打印信用證券賬戶卡，加蓋開戶專用章后交付給客戶，并按照登記結(jié)算公司開戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用； ? （三）深圳信用證券賬戶開戶后系統(tǒng)自
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