【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ） 營(yíng)業(yè)執(zhí)照合法登記且年審正常； （十）公司或交易所規(guī)定的其他條件 。 第四十五條 公司在試點(diǎn)初期，應(yīng)選擇開戶滿 18 個(gè)月、資產(chǎn)在 100 萬(wàn)元以上的客戶開展融資融券業(yè)務(wù)。 第四節(jié) 客戶信用賬戶開立 第四十六條 符合條件的客戶，經(jīng)公司審批同意后，營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂統(tǒng)一制定的《 融資融券 業(yè)務(wù) 合同 》 和 《融資融券業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 。營(yíng)業(yè)部交易部為其開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。 第四十七條 客戶信用證券賬戶是公司客戶 信用 交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第四十八條 公司按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為客戶開立實(shí)名信用證券賬戶?？蛻粲?于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個(gè)?？蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。 第四十九條 公司委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用證券 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 13 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。 第五十條 客戶信用資金賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第五十一條 客戶信用交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，公司與客戶及存管銀行簽訂客戶信用資金存管協(xié)議。 第五十二條 公司在與客戶簽訂融資融券合同后，通知存管銀行根據(jù)客戶的申請(qǐng)，為其開立實(shí)名信用資金賬戶。一個(gè)客戶只能開立一個(gè)信用資金賬戶。 第五十三條 存管 銀行根據(jù)公司提供的清算、交收結(jié)果等，對(duì)客戶信用資金賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。 第五節(jié) 融資融券交易與監(jiān)控 第五十四條 公司以融資專用資金賬戶內(nèi)的資金向客戶融資，以融券專用證券賬戶內(nèi)的證券向客戶融券。客戶融資買入、融券賣出的證券品種不得超出證券交易所及公司確定的范圍。 第五十五條 公司在與客戶簽訂融資融券合同時(shí)，應(yīng)要求客戶申報(bào)其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶；要求客戶在融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相同的證券的，自該事實(shí)發(fā)生之日起 3 個(gè)交易日內(nèi)向公司申報(bào)。公司將客戶申報(bào)的情況按月報(bào)送證券交易所。 第五十六條 客戶在融券期間賣出其持有的、與 所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，公司發(fā)現(xiàn)客戶以違反規(guī)定賣出該證券的方式操縱市場(chǎng)的，及時(shí)向證券交易所報(bào)告。 第五十七條 公司按照客戶委托發(fā)出證券交易、證券劃轉(zhuǎn)指令，保證指令真實(shí)、準(zhǔn)確。 第五十八條 公司接受客戶的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、融資融券交易專用席位代碼、證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。 第五十九條 因指令錯(cuò)誤造成客戶損失的，按照公司與客戶簽訂的合同處理，但不影響證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)正在執(zhí)行或者已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)操作結(jié)果。 第六十條 融 資買入、融券賣出申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 股（份）或其整數(shù)倍，證券交易所另有規(guī)定的，按照其規(guī)定申報(bào)。 第六十一條 公司向全體客戶、單一客戶和單一證券的融資、融券的金額占公 司凈 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 14 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 資本 的比例、單只擔(dān)保股票的市值與該股票總市值的比例、單一客戶融資對(duì)單只證券的持倉(cāng)規(guī)模與該證券流通股本的比例、單一客戶融資、融券額度與公司融資、融券總額度的比例、客戶信用賬戶警戒線、平倉(cāng)線等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，在證監(jiān)會(huì)、交易所規(guī)定的范圍內(nèi)，公司確定具體控制比例。 第六十二條 公司與客戶間融資融券及還款還券交易，按照證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、交易所的交易規(guī)則以及雙方簽訂的合同執(zhí)行。 第六十三條 客戶 融資買入證券的，以賣券還款、直接還款或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的資金。 第六十四條 客戶融券賣出的，以買券還券、直接還券或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的證券。 第六十五條 融資融券實(shí)行集中交易、集中清算，客戶信用資金賬戶由存管銀行第三方存管。 第六十六條 客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，按與我司簽訂的融資融券合同中約定方式處理。 第六十七條 客戶融資買入或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，按與我司簽訂的融資融券合同中約定方式處理。 第六節(jié) 債權(quán)擔(dān) 保 第六十八條 公司向客戶融資、融券，向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵。公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，以及這些資金和證券產(chǎn)生的孳息，分別存放在客戶 信用 交易擔(dān)保證券賬戶和客戶 信用 交易擔(dān)保資金賬戶，作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。 第六十九條 客戶融資融券后，公司根據(jù)維持擔(dān)保比例對(duì)客戶 信用交易 賬戶進(jìn)行逐日盯市。當(dāng)該比例低于平倉(cāng)線時(shí)，通知客戶在一定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。根據(jù)證券交易所相關(guān)規(guī)定和公司相關(guān)制度在融資融券合同中注明平倉(cāng)線。 第七十條 客戶未在一定期限追加擔(dān)保物的，或客戶融資融券到期 以及出 現(xiàn)約定的提前終止合同情形，債務(wù)未能償還的，公司按照雙方合同 約定 對(duì)客戶信用賬戶執(zhí)行平倉(cāng)。 第七十一條 除下列情形外，任何人不得動(dòng)用公司客戶 信用交易 擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶 信用交易 擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金： 一、為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算； 二、收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 15 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 三、收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款； 四、按照本辦法的規(guī)定以及與客戶合同中的約定處分擔(dān)保物； 五、收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的 罰息 ； 六、客戶提取還本付息、支付稅費(fèi)及 罰息 后的剩余證券和資金； 七、法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的其他情形。 第七十二條 客戶維持擔(dān)保比 例超過(guò)公司規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所和合同中的約定，提取擔(dān)保物。 第七十三條 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全、司法凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行措施的，公司在處分擔(dān)保物，收回因客戶融資融券所生債權(quán)后，協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。 第七節(jié) 權(quán)益處理 第七十四條 對(duì)公司客戶 信用交易 擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。 第七十五條 對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益等權(quán)利。 第七十六條 公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng) 當(dāng)事先按照合同約定征求客戶的意見，征求客戶意見及行使權(quán)利的具體方式如下： 客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券涉及投票權(quán)的， 公司 在證券發(fā)行人公告相關(guān)事項(xiàng)后通知客戶 ，并通過(guò)公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)征求 客戶 的意見，以證券發(fā)行人提供的投票方式代 客戶行使投票權(quán)；如客戶與上市公司審議事項(xiàng)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)在征求意見階段向公司說(shuō)明，并嚴(yán)格有關(guān)遵守法律法規(guī)關(guān)于投票回避的規(guī)定，否則公司有權(quán)拒絕按客戶的意見進(jìn)行投票。公司保留客戶的投票記錄，發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，以該記錄為準(zhǔn)。 第七十七條 證券發(fā)行人以現(xiàn)金形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的資金劃入公司 信用交 易 資金交收賬戶。公司應(yīng)當(dāng)在資金到賬后，通知商業(yè)銀行 對(duì)客戶信用 資金賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。 第七十八條 證券發(fā)行人以紅股形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的紅股劃入公司 信用交易 擔(dān)保證券賬戶。公司應(yīng)當(dāng)在紅股到賬后，對(duì)客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。 第七十九條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無(wú)償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)的證券的，公司按照與客戶 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 16 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 簽訂的融資融券合同約定，向客戶收取與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。 第八十條 客戶及其 關(guān)聯(lián)人 通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上 市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，公司依照相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)、交易所的規(guī)定督促客戶履行相應(yīng)的報(bào)告、信息披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。 第八節(jié) 融資 融券息費(fèi) 第八十一條 公司 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定確定客戶融資利率、融券費(fèi)率、罰息等相關(guān)費(fèi)率。 第八十二條 公司依據(jù) 每個(gè)自然日日終 客戶實(shí)際占用的資金或證券， 計(jì)提 融資利息或融券費(fèi)用。 第八十三條 息費(fèi)按日計(jì)提 ,定期扣收， 具體扣收事宜按合同約定辦理 。 第八十四條 公司融資融券息費(fèi)率包括融資成本、運(yùn)行成本、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、合理利潤(rùn)等。 第八十五條 公司對(duì)客戶的逾期債權(quán)按照雙方合同約定收取罰息。 第五章 投資者教育 第八十六條 為使融資融券投資者教育工作有組織有計(jì)劃的開展，公司由營(yíng)銷管理總部牽頭并作為第一責(zé)任人負(fù)責(zé)組織融資融券投資者教育工作，由 融資融券業(yè)務(wù)部 、合規(guī)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、營(yíng)運(yùn)管理部、總裁辦公室 及營(yíng)業(yè)部 等部門配合開展相關(guān)工作。 第八十七條 營(yíng)銷管理總部為開展投資者教育工作的整體安排和組織實(shí)施部門，負(fù)責(zé)制定并不斷完善融資融券投資者教育工作的流程和相關(guān)管理制度，對(duì)開展投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容、方式和方法等進(jìn)行部署和安排，對(duì)營(yíng)業(yè)部開展融資融券投資的教育工作進(jìn)行指導(dǎo)，從而更好的推動(dòng)我司投資者教育工作的開展。 第八十八條 各營(yíng)業(yè)部為開展投資者教育工作的具體 執(zhí)行部門，在營(yíng)銷管理總部的統(tǒng)一指導(dǎo)下，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況開展融資融券投資者教育工作。有關(guān)工作內(nèi)容報(bào)營(yíng)銷管理總部備案，并接受監(jiān)管部門或公司相關(guān)部門的督導(dǎo)、檢查 第六章 信息披露及報(bào)告 第八十九條 公司嚴(yán)格依照法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)、交易所規(guī)定履行信息披露義務(wù)，并保證所報(bào)送數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。公司披露的信息包括對(duì)外報(bào)送信息、 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 17 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 信息公告和內(nèi)部報(bào)告 : 一、 對(duì)外報(bào)送信息是指根據(jù) 證監(jiān)會(huì) 、證券業(yè)協(xié)會(huì)、滬深證券交易所等的要求，按規(guī)定報(bào)送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與信息，包括日?qǐng)?bào)、月報(bào)和其他情況報(bào)告； 二、 信息公告是指公司通過(guò)合同約定方式將可能對(duì)投資者 融資融券交易產(chǎn)生重大影響的事件進(jìn)行公告的數(shù)據(jù)與信息，包括息費(fèi)變動(dòng)、維持擔(dān)保比例變動(dòng)、標(biāo)的證券范圍、可充抵保證金證券范圍及其折算率調(diào)整等的公告； 三、 內(nèi)部報(bào)告是指為滿足公司經(jīng)營(yíng)決策需要，通過(guò)收集整理、統(tǒng)計(jì)分析等手段將業(yè)務(wù)開展情況等信息進(jìn)行加工、組織后的數(shù)據(jù)與報(bào)表，包括客戶授信審批結(jié)果通知、客戶強(qiáng)制平倉(cāng)報(bào)告、客戶投訴處理分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等。 第九十條 對(duì)外報(bào)送信息的內(nèi)容與格式應(yīng)符合 證監(jiān)會(huì) 、證券業(yè)協(xié)會(huì)、滬深證券交易所等的規(guī)定，并確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) : 融資融券業(yè)務(wù)部在每個(gè)交易日 規(guī)定時(shí)間 前依據(jù)交易所要求 向其報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和融資融券違約記錄數(shù)據(jù)； 公司發(fā)生重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、重大技術(shù)故障等影響融資融券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)立即向交易所 、證券業(yè)協(xié)會(huì)、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局 報(bào)告，并持續(xù)報(bào)告進(jìn)展情況； 融資融券業(yè)務(wù)部在每月份結(jié)束后 規(guī)定時(shí)間 內(nèi)向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)局、交易所報(bào)送融資融券信息月報(bào)； 融資融券業(yè)務(wù)部統(tǒng)計(jì)上月的客戶持有賣出數(shù)據(jù)，于每月 規(guī)定時(shí)間內(nèi) 向交易所報(bào)送； 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)計(jì)算各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)、融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況等信息，及時(shí)準(zhǔn)確按監(jiān)管部門等有關(guān)單位要求報(bào)送融資融券業(yè)務(wù) 與財(cái)務(wù)相關(guān)的報(bào)表 ； 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)向監(jiān)管 部門 報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及相關(guān)報(bào) 表； 融資融券業(yè)務(wù) 部負(fù)責(zé)定期向監(jiān)管 部門 等報(bào)送融資融券業(yè)務(wù) 合規(guī) 經(jīng)營(yíng) 情況，報(bào)告前由合規(guī)管理部實(shí)施合規(guī)審核 ； 客戶及其 關(guān)聯(lián)人 通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，融資融券業(yè)務(wù)部以郵件方式通知客戶和客戶推薦人，提醒并督促客戶依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。 第九十一條 信息公告應(yīng)以保障投資者利益為目標(biāo)，及時(shí)按合同約定方式對(duì)可能影響投資者融資融券交易的重大事件進(jìn)行公告，并確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。 第九十二條 內(nèi)部報(bào)告應(yīng)以能夠支持管理層的業(yè)務(wù)決策、對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及業(yè)績(jī)的監(jiān)控和內(nèi)部風(fēng) 險(xiǎn)管理等的需要為目標(biāo)，應(yīng)滿足真實(shí)、完整、及時(shí)、有效的原則。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 18 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 第七章 附 則 第九十三條 本辦法下列用語(yǔ)具有如下含義： 買券還券：是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶委托公司買券，在結(jié)算時(shí)由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)直接將買入的證券劃轉(zhuǎn)至公司融券專用證券賬戶內(nèi)的一種還券方式。 賣券還款：是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶委托公司賣券，在結(jié)算時(shí)賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至公司融資專用賬戶內(nèi)的一種還款方式。 擔(dān)保物：是指客戶提供的，用于擔(dān)保其對(duì)公司所負(fù)債務(wù)的資產(chǎn)，包括客戶信用賬戶內(nèi)的所有資金和證券。 標(biāo)的證券：是指可用于融資買入或融券賣出的證券。 保證金比例： 是指客戶融資買入或融券賣出證券時(shí)交付的保證金（含充抵保證金的有價(jià)證券）與融資（融券）金額的比例。 維持擔(dān)保比例：是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債