融資融券業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題(編輯修改稿)
2024-10-25 02:33 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 客戶(hù)可充抵保證金賬戶(hù)，當(dāng)日即可充抵保證金。擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)費(fèi)用如何收??？答:（1）擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用每筆委托收取20元，其中10元給登記結(jié)算公司，另外10元給券商。（2）擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)只有成功了，才收費(fèi)，如果劃轉(zhuǎn)失敗或者撤單成功后，都不收費(fèi)。（3）深圳市場(chǎng)擔(dān)保物提交費(fèi)用在客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)收取,除深圳市場(chǎng)的擔(dān)保物提交外所有的劃轉(zhuǎn)費(fèi)用都在信用賬戶(hù)內(nèi)收??；B股能否用于充抵保證金？答： 不可以，某只證券能否充保證金，要看該證券是否在公司可充抵保證金證券范圍，如果是，則可充抵，否則不能充抵保證金。目前所有B股證券都不在公司可充抵保證金證券范圍?；鹉芊癯涞直ＷC金？答： 某只證券能否充保證金，要看該證券是否在公司可充抵保證金證券范圍，如果是，則可充抵，否則不能充抵保證金。一般而言在證券交易所掛牌交易的基金都可充抵保證金，包括：封閉式基金、ETF基金、LOF基金、創(chuàng)新型開(kāi)放式基金(如:合潤(rùn)A、合潤(rùn)B)等等，具體還需查看相應(yīng)的基金代碼是否在公司可充抵保證金證券范圍內(nèi)。創(chuàng)業(yè)板股票能否充抵保證金？st股票能否充抵保證金？答：創(chuàng)業(yè)板股票和st股票不可以充抵保證金。某只證券能否充保證金，要是看該證券是否在公司可充抵保證金證券范圍，如果是，則可充抵，否則不能充抵保證金。在集合競(jìng)價(jià)時(shí)進(jìn)行的擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)，上海交易所為什么每次返回廢單，而深圳市場(chǎng)則處理正常。答：上海交易所規(guī)定，擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)不允許在集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行申報(bào)，如果在集合競(jìng)價(jià)內(nèi)進(jìn)行申報(bào)，交易所就會(huì)返回廢單，所以上海市場(chǎng)的擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)不能進(jìn)行夜市委托(注：夜市委托的訂單將在下一個(gè)交易日的集合競(jìng)價(jià)階段申報(bào)到交易所)，也不能在集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行委托申報(bào)；深圳市場(chǎng)則無(wú)此限制。為什么某證券進(jìn)行擔(dān)保物提交時(shí)，提示‘擔(dān)保證券狀態(tài)不正常,不允許做此業(yè)務(wù)’？答: 只有在可充抵保證金證券范圍內(nèi)的證券才允許進(jìn)行擔(dān)保物提交，如果提示‘擔(dān)保證券狀態(tài)不正常,不允許做此業(yè)務(wù)’，表示該證券代碼不在公司可充抵保證金證券范圍，不允許進(jìn)行擔(dān)保物提交。擔(dān)保物返回則無(wú)此限制，只要在信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券只要沒(méi)有在途業(yè)務(wù)都可以進(jìn)行擔(dān)保物返回。擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托后，委托狀態(tài)為‘已報(bào)’而不是‘已成’，這個(gè)正常嗎？答：擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托不存在對(duì)手盤(pán)，不會(huì)變成‘已成’的狀態(tài)，系統(tǒng)顯示‘已報(bào)’狀態(tài)是正常的，僅表示系統(tǒng)收到委托，并將委托報(bào)送給上海交易所和深圳登記結(jié)算公司，而是否成功，在委托時(shí)并不能完全確認(rèn)，需要等收盤(pán)后，由上海和深圳的登記結(jié)算公司發(fā)送的過(guò)戶(hù)文件進(jìn)行確認(rèn)，以過(guò)戶(hù)文件中的信息為準(zhǔn)?？蛻?hù)信用資產(chǎn)賬戶(hù)內(nèi)沒(méi)有任何資金，這時(shí)能否進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)，如果可以系統(tǒng)如何處理？答：(1)擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托中，深圳的擔(dān)保物提交是需要在普通賬戶(hù)收取擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，如果客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)資金余額不足以支付擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，則不允許進(jìn)行深圳的擔(dān)保物提交，否則將發(fā)生透支。所以請(qǐng)營(yíng)業(yè)部一定要提醒客戶(hù)普通賬戶(hù)內(nèi)必須有足夠資金支付深圳市場(chǎng)的擔(dān)保物提交費(fèi)用，以避免發(fā)生透支現(xiàn)象。(2)除深圳擔(dān)保品提交外所有的劃轉(zhuǎn)費(fèi)用都在信用賬戶(hù)內(nèi)收取，目前允許客戶(hù)信用賬戶(hù)在沒(méi)有資金的情況下進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)，劃轉(zhuǎn)后日終處理時(shí)按正常處理流程收取對(duì)應(yīng)的擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，這里因?yàn)榭蛻?hù)初始資金為0，收取擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)后客戶(hù)資金就變負(fù)值(這里假設(shè)為20)，即客戶(hù)發(fā)生透支。(3)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)資金透支后就會(huì)進(jìn)行透支歸債處理，即借錢(qián)給客戶(hù)，使其資金由負(fù)值變?yōu)?，然后記錄客戶(hù)相應(yīng)的負(fù)債，這里公司會(huì)借20元給客戶(hù)，這樣客戶(hù)的資金由20變?yōu)?，之后系統(tǒng)記錄一筆負(fù)債，負(fù)債金額為20元。該筆負(fù)債叫‘其他負(fù)債’或者叫‘透支負(fù)債’。(4)其他負(fù)債，需要按融資利率收取利息。當(dāng)客戶(hù)進(jìn)行賣(mài)券還款時(shí)，即可自動(dòng)歸還該負(fù)債，客戶(hù)也可以轉(zhuǎn)入資金后，通過(guò)直接還款操作進(jìn)行歸還。1客戶(hù)進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)后，突然覺(jué)得行情非常有利于賣(mài)出，所以決定賣(mài)出該劃轉(zhuǎn)的證券，操作時(shí)提示‘證券可用數(shù)量不足’這是為什么？答： 擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)時(shí)，對(duì)應(yīng)劃轉(zhuǎn)數(shù)量的證券被凍結(jié)，如果需要賣(mài)出該部分證券，需要先將劃轉(zhuǎn)委托進(jìn)行撤單操作，撤單成功后，被凍結(jié)股份將被解凍，這時(shí)方可進(jìn)行賣(mài)出操作。1股票停牌期間，能否進(jìn)行擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)委托？答： 可以第三篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理l融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。l融資融券客戶(hù)信用證券賬戶(hù)——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立的、用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。l客戶(hù)信用資金臺(tái)賬——客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。
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