【文章內(nèi)容簡介】 上海、深圳的信用證券賬戶卡，開通客戶用于一家證券交易所上市證券融資融券交易的信用證券賬戶只能有一個，客戶必須在公司同時開立上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶。公司不受理客戶從其他證券公司轉(zhuǎn)入深圳信用證券賬戶的業(yè)務(wù)?？蛻粼诠局荒荛_立一個信用資金賬戶。 第四十二條　客戶信用賬戶開立完成后，營業(yè)部開戶崗為客戶開通263電子郵箱，告知客戶263電子郵箱的地址、用戶名和初始密碼，并要求客戶予以確認?？蛻舻谝淮蔚顷?63電子郵箱時必須修改密碼。 第四十三條　營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)依據(jù)客戶本人及其申報的關(guān)聯(lián)人身份證明文件，通過證券登記結(jié)算機構(gòu)核實其全部證券賬戶，并確認與系統(tǒng)登記信息一致。第四十四條　如果客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除）的品種和數(shù)量發(fā)生變化，則必須到開戶營業(yè)部重新填寫《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報表》（附件十三），及時向公司申報限售股份品種及數(shù)量的變化。推薦人應(yīng)及時將《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報表》傳真到公司融資融券部。 公司根據(jù)融券券源的種類，定期統(tǒng)計所有融券品種的限售股（包括解除和未解除）股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員，形成“黑名單”。進入“黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度。如果客戶新進入“黑名單”。且已獲得融券授信額度的，由授信崗啟動信用等級重檢流程，收回融券授信額度。 如果客戶作為上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的身份發(fā)生變化，則必須如實填寫《上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動申報表》（附件十四），提供上市公司相關(guān)證明，并及時向公司申報變動情況。推薦人應(yīng)及時將《上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動申報表》傳真到公司融資融券部，營業(yè)部柜臺人員在交易系統(tǒng)中及時更新“上市公司關(guān)聯(lián)人名單”。由于客戶未及時申報或公司為進行相關(guān)交易限制，導(dǎo)致客戶違規(guī)進行上述有關(guān)交易的，客戶須根據(jù)監(jiān)管要求及時披露違規(guī)交易情況，并向公司報告。公司收到客戶報告的信息或者通過其他途徑獲知客戶發(fā)生上述違規(guī)交易時，在第一時間向監(jiān)管機關(guān)、證券交易所匯報相關(guān)情況。 第四十五條　從開立信用證券賬戶當(dāng)日起，營業(yè)部應(yīng)禁止客戶辦理普通證券賬戶撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。營業(yè)部開戶崗應(yīng)在開戶后下一個交易日上午開市時為客戶新開立的上海信用證券賬戶做指定交易。 開立深圳信用證券賬戶的當(dāng)天，營業(yè)部開戶崗應(yīng)辦理深圳信用證券賬戶的賬戶使用信息申報，只有狀態(tài)為“申報成功”的深圳證券賬戶方可正常使用。 第四十六條　客戶如要求公司為其信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的，營業(yè)部開戶崗應(yīng)首先核實客戶的身份，并確認客戶的普通證券賬戶已經(jīng)開通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限后，直接為該客戶的信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，不需要再次簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，也不需要向中國結(jié)算公司深圳分公司報送該信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通信息。第四十七條　開立信用證券賬戶和信用資金賬戶后，客戶應(yīng)及時轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，擔(dān)保物可以是資金或可充抵保證金證券。 客戶可以通過網(wǎng)上、熱鍵、柜臺等交易方式將用于擔(dān)保的資金和證券轉(zhuǎn)入信用賬戶；如果客戶到營業(yè)部劃轉(zhuǎn)證券時，應(yīng)在柜臺填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》（附件十五），由營業(yè)部柜臺人員將普通賬戶中可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用賬戶。（一）只有同名的普通證券賬戶與信用證券賬戶之間方可進行證券的劃轉(zhuǎn)。 （二）申請轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)。 （三）個人客戶的股改限售股份和解除限售存量股份不能作為擔(dān)保物；機構(gòu)客戶的股改限售股份不能作為擔(dān)保物，機構(gòu)客戶在一個月內(nèi)將用于充抵保證金的解除限售股份數(shù)量與通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的1%。不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物。 （四）當(dāng)全體投資者的單只擔(dān)保股票的市值與該股票流通市值比例超過公司風(fēng)控指標(biāo)規(guī)定比例時禁止投資者轉(zhuǎn)入該股票。（五）公司不接受將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。 營業(yè)部開戶崗根據(jù)客戶提交的《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，確認轉(zhuǎn)入的擔(dān)保物是否滿足公司規(guī)定的各項條件，提交復(fù)核崗進行復(fù)核并在《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》簽字后，由開戶崗在交易系統(tǒng)中通過“擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)”菜單，將指定的證券轉(zhuǎn)入與客戶同名的信用證券賬戶。 系統(tǒng)將每天計算客戶信用賬戶的擔(dān)保物折算價值，擔(dān)保物折算價值大于等于授信額度為客戶賬戶激活條件之一。推薦人應(yīng)每天關(guān)注客戶賬戶情況，提醒未足額轉(zhuǎn)入擔(dān)保物的客戶及時轉(zhuǎn)入。 第四十八條　營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)及時錄入客戶合同信息，激活客戶賬戶。第四十九條　營業(yè)部開戶崗在系統(tǒng)中錄入合同信息后，由營業(yè)部業(yè)務(wù)復(fù)核崗進行復(fù)核。第五十條 營業(yè)部對以下內(nèi)容逐項核實： （一）客戶已按規(guī)定轉(zhuǎn)入擔(dān)保物； （二）客戶的263郵箱密碼已修改； （三）客戶信用資金賬戶已開通第三方存管業(yè)務(wù)； （四）上海信用證券賬戶已完成指定交易、深圳信用證券賬戶已完成賬戶使用信息申報。 營業(yè)部確認客戶滿足上述條件后，激活客戶信用賬戶，并通知客戶賬戶已激活，客戶可以開始融資融券交易。第五十一條　融資融券部授信崗將以下資料用特快專遞方式郵寄給營業(yè)部推薦人。加蓋公司融資融券業(yè)務(wù)專用印章的《融資融券合同》（原件、一式兩份），營業(yè)部留存一份，由推薦人通知客戶到營業(yè)部簽收一份《融資融券合同》。營業(yè)部將《融資融券合同》等上述資料和其它客戶資料一起按照一戶一檔方式歸檔保存。融資融券部授信崗將客戶資格申請階段提交的資料、《融資融券合同》和《融資融券交易風(fēng)險揭示書》移交給融資融券部客戶服務(wù)崗，以客戶為單位進行存檔管理。 第五十二條　營業(yè)部推薦人應(yīng)關(guān)注客戶的日常交易情況和資產(chǎn)負債情況，及時提醒客戶關(guān)注維持擔(dān)保比例情況，盡量避免出現(xiàn)追加擔(dān)保物情況，以保持良好的信用記錄。 推薦人應(yīng)與客戶保持密切順暢的聯(lián)系，及時了解客戶的財務(wù)狀況、經(jīng)營情況、誠信情況等方面的重大變化，記錄在《融資融券客戶回訪記錄單》（附件十六）中，并以傳真方式反饋給融資融券部征信崗。 如遇公司突發(fā)事件、證券市場出現(xiàn)極端情況或因上市公司自身原因證券價格走勢發(fā)生重大變化、標(biāo)的證券或擔(dān)保證券調(diào)整、授信額度的調(diào)整、業(yè)務(wù)規(guī)則變更、追加擔(dān)保物、強制平倉等重大事件，融資融券部按照合同約定的方式向推薦人和客戶發(fā)出通知，推薦人應(yīng)及時聯(lián)系客戶做好溝通工作，以便客戶及時了解情況，采取措施控制風(fēng)險。 第五十三條　營業(yè)部推薦人應(yīng)每日關(guān)注客戶關(guān)聯(lián)賬戶的交易情況。如果客戶的普通賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，應(yīng)及時提醒客戶在事實發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向營業(yè)部申報《客戶持有賣出申報表》（附件十七）。營業(yè)部匯總統(tǒng)計上月的客戶持有賣出數(shù)據(jù)，填寫《客戶持有賣出統(tǒng)計表》（附件十八），并于每月前3個交易日以傳真方式報公司融資融券部。融資融券部匯總營業(yè)部申報的數(shù)據(jù)后形成《客戶持有賣出統(tǒng)計表》，經(jīng)復(fù)核后于每月前5個交易日向交易所報送。 第五十四條　根據(jù)公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中相關(guān)權(quán)益處理的規(guī)定，客戶信用賬戶的證券出現(xiàn)需要行使對證券發(fā)行人的權(quán)利情形時，應(yīng)由公司以自己的名義、為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。對證券發(fā)行人的權(quán)利，主要指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分派投資收益等權(quán)利。 （一）融資融券部擔(dān)保物管理崗填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》（附件十九）中的表決議案內(nèi)容，提交融資融券部交易管理崗；交易管理崗提交結(jié)算管理部審核后交信息技術(shù)部設(shè)置投票方案參數(shù)。（二）客戶通過網(wǎng)上交易或熱鍵系統(tǒng)進行投票，融資融券部擔(dān)保物管理崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)統(tǒng)計客戶的投票意見?？蛻粼谕镀睍r網(wǎng)上交易或熱鍵系統(tǒng)將向客戶詢問其是否與上市公司審議事項存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，如果客戶確認存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，則對客戶的意見不予匯總。（三）融資融券部擔(dān)保物管理崗對客戶投票意見進行匯總和統(tǒng)計后，填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》，提交融資融券部資金運營管理總監(jiān)、總經(jīng)理進行審核和審批。 （四）擔(dān)保物管理崗根據(jù)審批后的《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》，分“贊成”、“反對”或“棄權(quán)”通過證券交易所或證券登記結(jié)算機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)分類投票。公司也可以直接前往證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行分類投票。 客戶認為有必要提議召開證券持有人會議的，可在法律規(guī)定的時間前10個工作日向營業(yè)部柜臺人員提交書面申請及相應(yīng)的申請材料，包括：（1）客戶身份證明等基本信息、聯(lián)系方式；（2）申請書；（3）客戶符合法律法規(guī)規(guī)定條件的說明以及相關(guān)證明；（4）客戶擬向上市公司提交的提議、提案、臨時提案及其他行使權(quán)利請求的完整材料；（5）公司認為有必要的其它材料。推薦人對客戶申請進行初步審核，符合條件的填寫《融資融券業(yè)務(wù)客戶行使權(quán)利申請表》（附件二十），通知融資融券部擔(dān)保物管理崗，并寄送客戶申請表、申請材料到融資融券部。擔(dān)保物管理崗、資金運營管理總監(jiān)、融資融券部負責(zé)人對客戶的申請進行審核和審批，當(dāng)客戶的要求符合法律規(guī)定條件時，擔(dān)保物管理崗負責(zé)安排落實以公司的名義向上市公司書面提交召開證券持有人會議的申請。（五）客戶認為有必要在證券持有人會議上提出臨時提案的，可在法律規(guī)定的時間前10個工作日向公司書面提出申請并提交相應(yīng)的申請材料。當(dāng)客戶的臨時提案符合法律規(guī)定條件時，公司以自己的名義向上市公司書面提交臨時提案。具體操作規(guī)程參見本條第（四）點。 第五十五條　客戶信用證券賬戶中用以擔(dān)保的證券發(fā)生權(quán)益分派、增發(fā)、配股、發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債等情形的，由于權(quán)益分派原因可能導(dǎo)致客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例變化，進而可能觸發(fā)追加擔(dān)保物或交易限制等規(guī)定。公司通過增減虛擬資產(chǎn)的方式，保障客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在以上情形發(fā)生時，能夠較為真實的反映客戶的資產(chǎn)負債情況及賬戶風(fēng)險。 （一）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為深圳市場的證券時，當(dāng)該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔(dān)保物管理崗在除權(quán)日開市后檢查虛擬資產(chǎn)是否被刪除，以保證客戶除權(quán)日前日日終客戶分類狀態(tài)、當(dāng)日客戶交易狀態(tài)的準(zhǔn)確性。 （二）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為上海市場證券時，當(dāng)該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔(dān)保物管理崗在股權(quán)登記日填寫《上海市場擔(dān)保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》（附件二十一），提交融資融券部資金運營總監(jiān)、總經(jīng)理審批。在除權(quán)日開市前，融資融券部擔(dān)保物管理崗根據(jù)審批后的《上海市場擔(dān)保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》，通過系統(tǒng)手工發(fā)出權(quán)益處理指令，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。在除權(quán)日開市后檢查該類虛擬資產(chǎn)是否增加，在紅利、紅股實際到賬日第二天開市后檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。 （三）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券配股、增發(fā)的，融資融券部擔(dān)保物管理崗在除權(quán)日開市后檢查虛擬資產(chǎn)的正確性，在配股、增發(fā)到賬日的第二天開市后，檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。 （四）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券發(fā)行可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債的，在債券到賬日第二天開市后，融資融券部擔(dān)保物管理崗檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。 第五十六條　客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分派投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權(quán)的證券的，按如下規(guī)定操作： （一）證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利、股票紅利、權(quán)證的情形 ，在現(xiàn)金紅利除權(quán)日當(dāng)日上午開市前，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應(yīng)金額的權(quán)益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再扣減資金余額。仍有不足扣減的部分則轉(zhuǎn)為融券逾期息費，按約定罰息率計收罰息。 ，在除權(quán)日當(dāng)日上午開市前，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中直接增加相應(yīng)融券負債的數(shù)量。 ，在派發(fā)權(quán)證上市首日收盤后，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系