【正文】 午開市前，由融資融券部擔(dān)保物管理崗在系統(tǒng)中錄入股權(quán)登記日期以及權(quán)益方案，并由融資融券部擔(dān)保物研發(fā)崗復(fù)核。由系統(tǒng)在客戶信用賬戶中計提相應(yīng)金額的權(quán)益補償金額，在清算時先劃扣該證券融券賣出的凍結(jié)資金，不足部分再扣減資金余額。 （四）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券發(fā)行可轉(zhuǎn)債、分離交易可轉(zhuǎn)債的，在債券到賬日第二天開市后，融資融券部擔(dān)保物管理崗檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。在除權(quán)日開市后檢查該類虛擬資產(chǎn)是否增加，在紅利、紅股實際到賬日第二天開市后檢查系統(tǒng)是否已將虛擬資產(chǎn)清除。 （二）客戶信用賬戶中的可充抵保證金證券為上海市場證券時，當(dāng)該證券出現(xiàn)發(fā)放紅利、紅股（包括轉(zhuǎn)增）的情況，融資融券部擔(dān)保物管理崗在股權(quán)登記日填寫《上海市場擔(dān)保券紅利、紅股（含轉(zhuǎn)增）的業(yè)務(wù)審批表》（附件二十一），提交融資融券部資金運營總監(jiān)、總經(jīng)理審批。公司通過增減虛擬資產(chǎn)的方式，保障客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例在以上情形發(fā)生時，能夠較為真實的反映客戶的資產(chǎn)負(fù)債情況及賬戶風(fēng)險。具體操作規(guī)程參見本條第（四）點。（五）客戶認(rèn)為有必要在證券持有人會議上提出臨時提案的，可在法律規(guī)定的時間前10個工作日向公司書面提出申請并提交相應(yīng)的申請材料。推薦人對客戶申請進行初步審核，符合條件的填寫《融資融券業(yè)務(wù)客戶行使權(quán)利申請表》（附件二十），通知融資融券部擔(dān)保物管理崗，并寄送客戶申請表、申請材料到融資融券部。公司也可以直接前往證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行分類投票。（三）融資融券部擔(dān)保物管理崗對客戶投票意見進行匯總和統(tǒng)計后，填寫《融資融券業(yè)務(wù)擔(dān)保證券投票記錄表》，提交融資融券部資金運營管理總監(jiān)、總經(jīng)理進行審核和審批。（二）客戶通過網(wǎng)上交易或熱鍵系統(tǒng)進行投票，融資融券部擔(dān)保物管理崗?fù)ㄟ^系統(tǒng)統(tǒng)計客戶的投票意見。對證券發(fā)行人的權(quán)利，主要指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請求分派投資收益等權(quán)利。融資融券部匯總營業(yè)部申報的數(shù)據(jù)后形成《客戶持有賣出統(tǒng)計表》，經(jīng)復(fù)核后于每月前5個交易日向交易所報送。如果客戶的普通賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶在融券期間有賣出其持有的、與所融入證券相同的證券的情況，應(yīng)及時提醒客戶在事實發(fā)生之日起3個交易日內(nèi)向營業(yè)部申報《客戶持有賣出申報表》（附件十七）。 如遇公司突發(fā)事件、證券市場出現(xiàn)極端情況或因上市公司自身原因證券價格走勢發(fā)生重大變化、標(biāo)的證券或擔(dān)保證券調(diào)整、授信額度的調(diào)整、業(yè)務(wù)規(guī)則變更、追加擔(dān)保物、強制平倉等重大事件，融資融券部按照合同約定的方式向推薦人和客戶發(fā)出通知，推薦人應(yīng)及時聯(lián)系客戶做好溝通工作，以便客戶及時了解情況，采取措施控制風(fēng)險。 第五十二條　營業(yè)部推薦人應(yīng)關(guān)注客戶的日常交易情況和資產(chǎn)負(fù)債情況，及時提醒客戶關(guān)注維持擔(dān)保比例情況，盡量避免出現(xiàn)追加擔(dān)保物情況，以保持良好的信用記錄。營業(yè)部將《融資融券合同》等上述資料和其它客戶資料一起按照一戶一檔方式歸檔保存。第五十一條　融資融券部授信崗將以下資料用特快專遞方式郵寄給營業(yè)部推薦人。第五十條 營業(yè)部對以下內(nèi)容逐項核實： （一）客戶已按規(guī)定轉(zhuǎn)入擔(dān)保物； （二）客戶的263郵箱密碼已修改； （三）客戶信用資金賬戶已開通第三方存管業(yè)務(wù)； （四）上海信用證券賬戶已完成指定交易、深圳信用證券賬戶已完成賬戶使用信息申報。 第四十八條　營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)及時錄入客戶合同信息，激活客戶賬戶。 系統(tǒng)將每天計算客戶信用賬戶的擔(dān)保物折算價值，擔(dān)保物折算價值大于等于授信額度為客戶賬戶激活條件之一。（五）公司不接受將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券作為擔(dān)保物。不接受上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物。 （二）申請轉(zhuǎn)入的證券品種必須在公司發(fā)布的可充抵保證金證券范圍內(nèi)。 客戶可以通過網(wǎng)上、熱鍵、柜臺等交易方式將用于擔(dān)保的資金和證券轉(zhuǎn)入信用賬戶；如果客戶到營業(yè)部劃轉(zhuǎn)證券時，應(yīng)在柜臺填寫《擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)申請單》（附件十五），由營業(yè)部柜臺人員將普通賬戶中可充抵保證金證券轉(zhuǎn)入信用賬戶。 第四十六條　客戶如要求公司為其信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的，營業(yè)部開戶崗應(yīng)首先核實客戶的身份，并確認(rèn)客戶的普通證券賬戶已經(jīng)開通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限后，直接為該客戶的信用證券賬戶開通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，不需要再次簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險揭示書》，也不需要向中國結(jié)算公司深圳分公司報送該信用證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限開通信息。營業(yè)部開戶崗應(yīng)在開戶后下一個交易日上午開市時為客戶新開立的上海信用證券賬戶做指定交易。公司收到客戶報告的信息或者通過其他途徑獲知客戶發(fā)生上述違規(guī)交易時，在第一時間向監(jiān)管機關(guān)、證券交易所匯報相關(guān)情況。推薦人應(yīng)及時將《上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員變動申報表》傳真到公司融資融券部，營業(yè)部柜臺人員在交易系統(tǒng)中及時更新“上市公司關(guān)聯(lián)人名單”。且已獲得融券授信額度的，由授信崗啟動信用等級重檢流程，收回融券授信額度。進入“黑名單”的客戶，公司不向其授予融券額度。推薦人應(yīng)及時將《上市公司限售股份（包括解除和未解除）申報表》傳真到公司融資融券部。 第四十三條　營業(yè)部開立客戶信用資金賬戶后，應(yīng)依據(jù)客戶本人及其申報的關(guān)聯(lián)人身份證明文件，通過證券登記結(jié)算機構(gòu)核實其全部證券賬戶，并確認(rèn)與系統(tǒng)登記信息一致。 第四十二條　客戶信用賬戶開立完成后，營業(yè)部開戶崗為客戶開通263電子郵箱，告知客戶263電子郵箱的地址、用戶名和初始密碼，并要求客戶予以確認(rèn)。公司不受理客戶從其他證券公司轉(zhuǎn)入深圳信用證券賬戶的業(yè)務(wù)。第四十一條　首次獲得授信額度的客戶應(yīng)到營業(yè)部柜臺辦理開戶手續(xù)。獲得授信額度的客戶在簽署《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》回執(zhí)之日起10個交易日之內(nèi)到營業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)，包括領(lǐng)取《融資融券合同》、開立信用賬戶、轉(zhuǎn)入擔(dān)保物等。第四十條 融資融券部授信崗操作完成后，將征信授信總監(jiān)復(fù)核的《客戶授信額度審批表》通過電子郵件方式發(fā)送給營業(yè)部推薦人；營業(yè)部推薦人根據(jù)《客戶授信額度審批表》內(nèi)容，填寫《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》（附件十二），經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理簽字后，通知客戶授信結(jié)果，并要求客戶在《客戶授信結(jié)果確認(rèn)單》上簽字確認(rèn)。第七章 簽訂融資融券合同及開戶流程 第三十九條　融資融券部授信崗根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批同意的結(jié)論和意見，在系統(tǒng)中錄入審批通過或拒絕申請的結(jié)果以及審批通過的授信額度，經(jīng)融資融券部征信授信總監(jiān)復(fù)核后生效。設(shè)置完成后，融資融券部交易管理崗檢查參數(shù)設(shè)置是否正確。因?qū)徟暾埖牟牧蟽?nèi)容不全或存在其他質(zhì)疑，小組成員認(rèn)為無法當(dāng)場決策的，需要補充材料后重新上報融資融券業(yè)務(wù)決策小組審批?？蛻羯暾埖氖谛蓬~度超過1000萬元的，融資融券部將《融資融券客戶信用評估表》、《客戶授信評估報告》、《客戶授信額度審批表》和客戶申報材料上報經(jīng)紀(jì)管理委員會融資融券業(yè)務(wù)決策小組（以下簡稱“融資融券業(yè)務(wù)決策小組”），由公司融資融券業(yè)務(wù)決策小組進行授信額度審批后，填寫《客戶授信額度審批表》。審批不同意的，應(yīng)由融資融券部授信崗及時通知推薦人，由推薦人對客戶做好解釋工作。審查的主要內(nèi)容包括但不限于以下幾項： （一）客戶基本資格、授信額度、利率、費率、期限等是否符合相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法； （二）申報材料是否完整、合規(guī)，《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》所填內(nèi)容要素是否完整； （三）融資融券部評級崗出具的《融資融券客戶信用評估表》和融資融券部授信崗出具的《客戶授信評估報告》是否客觀、詳實。 第三十五條　在融資融券合同有效期限內(nèi)，融資融券部授信崗應(yīng)加強對客戶的跟蹤監(jiān)控，遇有客戶信用等級重新評估情形，應(yīng)根據(jù)重新評估后的客戶信用等級重新確定授信額度，并及時出具重新評估的授信評估報告。4. 客戶的最大授信額度為賬戶資產(chǎn)的50%。 （二）上限管理原則。 第三十三條　授信評估必須遵循以下原則： （一）風(fēng)險收益對稱原則。 （三）收益風(fēng)險評估。 （二）擔(dān)保能力評估。融資融券部授信崗?fù)ㄟ^審查客戶資料，與推薦人、客戶等相關(guān)人員溝通，征詢有關(guān)征信機構(gòu)等方式，對客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、信用記錄情況等進行全面調(diào)查分析，并在綜合營業(yè)部、征信調(diào)查人員意見的基礎(chǔ)上，綜合評估客戶的信用狀況。如果發(fā)現(xiàn)融資融券客戶出現(xiàn)違法違規(guī)、強制平倉、第三方債務(wù)追償、擔(dān)保物大幅貶值或其本身的財務(wù)狀況出現(xiàn)重大變化等信用狀況明顯惡化的情況時，應(yīng)當(dāng)立即重新評估客戶信用等級，出具重新評估后的《融資融券客戶信用評估表》，作為調(diào)整客戶信用等級的重要依據(jù)。征信授信總監(jiān)復(fù)核信用評分結(jié)果后，在《融資融券客戶信用評估表》簽字。征信調(diào)查人員在審核上述客戶資產(chǎn)證明時，應(yīng)當(dāng)防止當(dāng)日發(fā)生的交易可能導(dǎo)致的資產(chǎn)重復(fù)計算。（四）企業(yè)凈資產(chǎn)：以上年度經(jīng)審計的報表所反映的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，同時可參考最近一期的財務(wù)報表。（三）證券資產(chǎn)：是指客戶在本公司開立的A股賬戶和基金賬戶的保證金和證券市值之和。上述客戶資產(chǎn)按照以下辦法進行估值：（一）不動產(chǎn)：根據(jù)至少兩家以上知名中介機構(gòu)公布的該房產(chǎn)樓盤最近的平均報價（一周內(nèi)價格）的90%計算，即：不動產(chǎn)估值=中介報價平均值*90%（二）銀行資產(chǎn)：是指客戶名下人民幣銀行存款余額及其名下其它金融產(chǎn)品認(rèn)購額。 第二十九條　客戶資產(chǎn)與估值是決定客戶授信額度的重要依據(jù)之一。 第二十八條　信用等級是對客戶償債能力、違約概率進行綜合評價后的直觀結(jié)果展示，客觀體現(xiàn)客戶的資質(zhì)。第二十七條　客戶信用評級采用百分制進行評分，評分因子具體包括自然屬性、交易屬性、內(nèi)部信用屬性、外部信用屬性四大項，每一大項細化為若干評分指標(biāo)，設(shè)定相應(yīng)的分值。信用評級分初始信用評級、持續(xù)信用評級兩類。征信崗和征信授信總監(jiān)分別在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》上簽字。 審核的主要內(nèi)容包括： （一）核對客戶提交的資料的時效性、完整性、一致性，并核對資料與融資融券系統(tǒng)中錄入的信息是否一致；（二）檢查客戶是否為公司股東或關(guān)聯(lián)人；（三）核實客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模及證券交易記錄等情況；（四）檢查客戶在公司有無重大違約記錄和經(jīng)濟糾紛，是否屬于不誠信客戶名單；（五）若有必要可以要求申請人提供必要的資產(chǎn)、稅收、不動產(chǎn)等有法律效力的證明，以判斷其財務(wù)狀況；（六）對申請資料中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)進行重點審查，要求客戶或營業(yè)部補充其他必要資料。第二十四條　融資融券部征信崗應(yīng)對申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶資料進行完整性、有效性審查。證券投資情況考察客戶的證券投資經(jīng)驗及風(fēng)險偏好，評價客戶的證券投資能力及風(fēng)險承受能力。 基本面考察客戶身份狀況、機構(gòu)簡況、經(jīng)營管理素質(zhì)等可能導(dǎo)致信用風(fēng)險的基本因素。第二十三條　對客戶征信是公司進行授信的重要依據(jù)。7.《融資融券交易風(fēng)險揭示書》（原件，第二聯(lián)），營業(yè)部留存第一聯(lián)、客戶留存第三聯(lián)。5.《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。營業(yè)部推薦人在《融資融券客戶資格申請資料登記表》中登記客戶提供的征信材料以及營業(yè)部和客戶填寫表單的數(shù)量并按順序整理好后，將以下資料用特快專遞方式郵寄至公司融資融券部：1.《融資融券客戶資格申請資料登記表》（復(fù)印件，一份），營業(yè)部留存原件。征信主觀評價得分在征信系統(tǒng)中查詢。 第十九條　營業(yè)部開戶崗在做系統(tǒng)資格申請之前，必須核對客戶在集中交易系統(tǒng)中登記的客戶信息和《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中填寫內(nèi)容是否一致，如果有不一致的，應(yīng)按照公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定，由客戶填寫相應(yīng)的表單，營業(yè)部開戶崗在集中交易系統(tǒng)中修改客戶信息。經(jīng)審核同意后，推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險揭示書》和客戶申請資料等一并交營業(yè)部開戶崗。第十七條 推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)投資者教育記錄》、《融資融券業(yè)務(wù)申請表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》、《融資融券合同》、《融資融券交易風(fēng)險揭示書》和客戶申請資料等，提交給營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核，并在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》中簽署意見。上述內(nèi)容可以由客戶自愿選擇提供，推薦人應(yīng)將溝通內(nèi)容記錄在《融資融券業(yè)務(wù)申報審批表》（附件六