【正文】 請注銷信用證券賬戶，將注銷后的證券賬戶卡收繳存檔。個人客戶申請注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。（五）信用證券賬戶注銷公司在與客戶中止融資融券合同后，客戶應(yīng)申請注銷其信用證券賬戶。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對申請資料審核確認(rèn)后，交復(fù)核崗復(fù)核通過后，在實時開戶系統(tǒng)中補打信用證券賬戶卡交客戶。個人客戶申請掛失補辦時本人必須填寫《掛失補辦信用證券賬戶卡申請表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、本人戶口所在地公安機關(guān)出具的貼有本人照片并壓蓋公安機關(guān)印章的身份證遺失證明及復(fù)印件。（四）信用證券賬戶掛失補辦客戶的信用證券賬戶卡毀壞或遺失的，可向公司代理開戶的營業(yè) 部申請補辦證券賬戶卡，補辦的信用證券賬戶卡必須是原號。信用證券賬戶注冊資料變更申請表及留存的客戶資料應(yīng)定期整理 并掃描，營業(yè)部對投資者變更前后的原始注冊資料妥善保存，以備查 驗。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對申請資料審核無誤后，交業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核通過后分 兩種情況分別處理：一是申請人上海、深圳信用證券賬戶同時變更“自然人姓名或機構(gòu)名稱”和“身份證明文件號碼”的，必須將證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件，以及有效身份證明文件復(fù)印件寄給公司資金存管中心審核；對審核合格的，由資金存管中心代其向登記公司辦理，辦理完成后，營業(yè)部根據(jù)變更后的注冊資料通過實時開戶系統(tǒng)打印新的信用證券賬戶卡。個人客戶申請變更證券賬戶資料時必須填寫《信用證券賬戶注冊資料變更申請表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、戶口所在地公安機關(guān)出具的貼有本人照片并壓蓋公安機關(guān)印章的身份證變更證明原件及復(fù)印件。（三）信用證券賬戶注冊資料變更信用賬戶注冊資料的名稱、有效證件號碼及公司要求的其他情況 發(fā)生變化時，客戶需及時到公司代理開戶的營業(yè)部辦理注冊資料變更 手續(xù)。機構(gòu)客戶申請查詢時必須填寫《信用證券賬戶查詢申請表》，并提交法人有效證明文件及復(fù)印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關(guān)確認(rèn)章）的復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、機構(gòu)信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。（二）信用證券賬戶查詢信用證券賬戶持有人到營業(yè)部查詢信用證券賬戶的注冊資料及持 股情況，個人客戶不得委托他人代辦。信用證券賬戶開戶資料應(yīng)定期整理并掃描，移交公司資金存管中心存檔。對于審核確認(rèn)不合格的，不得為其辦理開戶，并將有關(guān)文件資料退還申請人。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗要求客戶認(rèn)真閱讀開戶業(yè)務(wù)申請表上的“鄭重聲明”和“說明書”等內(nèi)容,并提醒客戶不得委托他人代辦與信用證券賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)。個人客戶必須提交本人填寫的《自然人信用證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證件及復(fù)印件、本人普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件、通過審核的《融資融券業(yè)務(wù)申請表(個人)》。（十一）功能菜單資金管理資金業(yè)務(wù)查詢：三方存管補登（第三方存管銀行補登）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對客戶在聯(lián)合開戶中三方存管銀行未預(yù)指定成功的在此菜單中重新做補登手續(xù)，選擇貨幣代碼，輸入資產(chǎn)賬號，選擇外部機構(gòu)XX 銀行存管，點擊按鈕打印憑單交客戶簽字。業(yè)務(wù)專員接受客戶申請，審核該客戶的融資、融券是否已經(jīng)償還。個人客戶填寫《融資融券利息費用結(jié)算申請表》并提交有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。（十）功能菜單融資融券日常數(shù)據(jù)處理利息及權(quán)益補扣 客戶償還完融資或融券后，可在第二個工作日后到營業(yè)部辦理利息費 用結(jié)算。系統(tǒng)自動獲取客戶應(yīng)還費用金額。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息。注：委托價格不超過漲跌幅限制。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當(dāng)日委托明細(xì)。選擇融券開倉的標(biāo)的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項），之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對應(yīng)市場信用交易席位。注：委托價格不得低于最新成交價，當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，委托價格不得低于該只股票前收盤價，并不得超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產(chǎn)賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認(rèn) 后完成融券賣出委托。（六）功能菜單融資融券融資融券交易：融券賣出（融券 開倉）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應(yīng)市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。注：存在實際歸還金額小于客戶輸入的還款金額。系統(tǒng)自動獲取客戶應(yīng)還本金，息費總額，應(yīng)還總額等金額。注：委托價格不得超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產(chǎn)賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當(dāng)日委托明細(xì)。選擇融券開倉的標(biāo)的證券代碼或輸入開倉證券代碼（必選擇項），之后系統(tǒng)自動獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對應(yīng)市場信用交易席位。注：委托價格不超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產(chǎn)賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認(rèn) 后完成融資買入委托。（三）功能菜單融資融券融資融券交易：融資買入（融資 開倉）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應(yīng)市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）?？蛻舸_認(rèn)后，以前的電話錄音可不再保留，否則錄音應(yīng)保存兩年以上。（二）營業(yè)部對于簽訂《委托人工報盤承諾書》的客戶可以接受 其人工報盤委托，營業(yè)部為報單員配備錄音電話，記錄整個報單過程，報單員接受客戶委托時需核實投資者身份，然后進(jìn)行委托。（十八）業(yè)務(wù)專員收到通知后即時以合同約定的通知送達(dá)方式告 知客戶額度已可以正常使用，可以進(jìn)行融資融券交易。（十七）融資融券部在融資融券交易管理系統(tǒng)確認(rèn)收到客戶提交 的擔(dān)保物后，在系統(tǒng)中對客戶進(jìn)行客戶額度授信和激活并通知營業(yè)部。）注：可劃撥的擔(dān)保證券一定是交易所公布并經(jīng)公司認(rèn)可的擔(dān)保證 券范圍內(nèi)的。每筆證券劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)自動扣除客戶20 元非交易過戶費，上海市場擔(dān)保物提交和返回都從信用資金賬戶中扣費，深圳市場擔(dān)保物提交從普通資金賬戶扣費，擔(dān)保物返回從信用資金賬戶扣費。功能菜單：融資融券融資融券交易：擔(dān)保證券提交與返回（客戶提交擔(dān)保品和擔(dān)保品返回劃撥【非交易過戶】）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗選擇R1擔(dān)保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶 信用股東賬戶。（十六）業(yè)務(wù)專員告知客戶劃轉(zhuǎn)擔(dān)保物，客戶可選擇在營業(yè)部柜 面填寫《融資融券擔(dān)保物提交、提取、撤單申請表》交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗辦 理，也可選擇用熱鍵自助、網(wǎng)上交易、手機炒股登錄后客戶自行進(jìn)行 擔(dān)保物提交。業(yè)務(wù)專員進(jìn)入第三方郵件管理系統(tǒng)，啟用為該客戶分配的第三方電子郵箱。（十五）業(yè)務(wù)專員在功能菜單：融資融券融資融券合同客 戶融資融券合同錄入中錄入客戶代碼，選擇貨幣代碼（一般默認(rèn)為人 民幣），按合同簽訂內(nèi)容輸入合約期限，選擇額度占用類型（試點期間選擇“浮動”）、利率組、合同開始日期與結(jié)束日期、利息計算方式、融券派息補償方式、融券配股補償方式、融券分紅補償、保證金自動還債方式，錄入合同編號、簽約人編號、簽約日期、簽約地點、影像資料編號、平倉預(yù)案標(biāo)識，點擊后，即時與融資融券部風(fēng)險監(jiān) 控崗聯(lián)系，融資融券部風(fēng)險監(jiān)控崗及時對客戶平倉預(yù)案進(jìn)行復(fù)核。業(yè)務(wù)專員及時與公司融資融券部業(yè)務(wù)受理崗聯(lián)系，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗對營業(yè)部信用額度申請及時審批。（十三）業(yè)務(wù)專員根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中審批的信用額 度使用功能菜單融資融券征信評級評級管理信用額度申請為客戶申請信用額度（在征信錄入時已做過申請此步驟跳過，如審批的額度與征信錄入時不相同，在此重新申請，申請類型選擇首次申請，原申請額度因額度不準(zhǔn)確被總部撤銷。（十二）客戶交易方式在“客戶基本資料同步”菜單操作時已與 客戶普通賬戶資料同步，客戶對信用資金賬戶交易渠道要求與普通資 金賬戶不一致的，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在功能菜單：客戶管理客戶可操作渠道維護(hù)，對客戶交易方式進(jìn)行修改。（十一）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在客戶信用證券賬戶融資融券交易管理系統(tǒng)中使 用功能菜單：融資融券融資融券合同融資融券聯(lián)合開戶，為客 戶開立信用資金賬戶，首先輸入客戶代碼，資產(chǎn)賬戶缺省不用輸入（也 可手工輸入資產(chǎn)賬戶號碼，注意下次開戶如果默認(rèn)賬號不手工輸入則 為上次跳過的號碼），選擇客戶資產(chǎn)賬戶類別，選擇存款利率和負(fù)債利率組（一般為默認(rèn)模式），按與客戶簽訂的第三方存管協(xié)議選擇存管銀行，業(yè)務(wù)專員按客戶開立的滬深信用證券賬戶賬號輸入對應(yīng)窗口中，外部分類按客戶類型選擇“C個人信用賬號”或“D機構(gòu)信用賬號”，點擊后系統(tǒng)提示“資產(chǎn)賬戶開戶成功，資產(chǎn)賬號、三方存管銀 行賬號”打印憑單后，完成客戶信用資金賬戶開戶。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。（九）客戶至營業(yè)部柜面，業(yè)務(wù)專員告知客戶將信用賬戶出借給 他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險，業(yè)務(wù)專員根據(jù)客戶代碼分配第三 方郵箱號并填入融資融券合同。業(yè)務(wù)專員對預(yù)審?fù)ㄟ^的客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好的相關(guān)資料，以書面和電子方式予以記載、保存。點擊，會提示“是否做額度申請”，選擇“是”，則在“申請融資額度”和“申請融券額度”處填入所需申請的額度，下步額度申請不需要再做；如果選擇“否”，則不需要填寫這兩個額度，征信結(jié)束后，點擊打印征信單據(jù)交客戶簽字確認(rèn)。（六）業(yè)務(wù)專員使用客戶代碼在功能菜單融資融券征信評級評級管理客戶征信，對已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。（五）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗使