【正文】 6）7）8）9）本人的《中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告》（可選）銀行存款證明（可選）房產(chǎn)證明（可選）金融資產(chǎn)證明（可選）10）其他資產(chǎn)（汽車、股權(quán)投資等）（可選）宏源證券真誠(chéng)地希望其所提供的各項(xiàng)服務(wù)能使貴單位滿意！。成立不足三年的，提交自成立以來各的財(cái)務(wù)報(bào)告；10）預(yù)留印鑒卡；11）客戶應(yīng)申報(bào)其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關(guān)信息。3）4）技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證書及最新年檢證明；稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近兩年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件；4）法定代表人本人的《中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告》； 5）《中國(guó)人民銀行征信中心機(jī)構(gòu)信用報(bào)告》；6）現(xiàn)行公司章程、成立時(shí)的合同或協(xié)議等（原件及復(fù)印件）、驗(yàn)資報(bào)告等；7）法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權(quán)文件；8）董事會(huì)同意進(jìn)行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。若股票為融券標(biāo)的，直接賣出該股票；若為非融券標(biāo)的，選擇與其相關(guān)性高的可賣空股票進(jìn)行融券賣出。這對(duì)現(xiàn)在市場(chǎng)上只能買入做多是革命性的變革，使得股票投資不只是買入持有才能掙錢，賣出亦能獲得收益。融資買入，或不融資買入差別三、未來轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下的交易策略：1，中線看空策略在未來高估時(shí)可融券賣出，等到價(jià)位合理或低估時(shí)買入歸還。4，短線高頻交易策略利用融資、融券可以T+0進(jìn)行短線交易。對(duì)有把握的個(gè)股連續(xù)下跌時(shí)，持續(xù)融資買入補(bǔ)倉(cāng)，攤薄成本。估值優(yōu)勢(shì)明顯。2，逢低買入策略利用融資資金獲取低估個(gè)股價(jià)格回歸，或者估值合理個(gè)股成長(zhǎng)性收益。融資融券是具有業(yè)務(wù)資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔(dān)保，具體保證金可用余額較動(dòng)態(tài)與市場(chǎng)關(guān)聯(lián)緊密，并且作為擔(dān)保的證券無需凍結(jié)，可隨時(shí)交易。融資融券一次授信，具體利息計(jì)算安使用金額、時(shí)間計(jì)算。一、與其它融資方式相比，融資融券具有如下特點(diǎn):。通過一年多來的工作，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，真誠(chéng)為客戶提供良好的服務(wù)。特意成立融資融券服務(wù)小組，對(duì)客戶融資融業(yè)務(wù)直接負(fù)責(zé)，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數(shù)據(jù)跟蹤、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)控制等。80余位分析師先后入選，在機(jī)械、煤炭開采、紡織和服裝、食品飲料、電子、社會(huì)服務(wù)業(yè)、石油 化工、傳媒、電力等20多個(gè)行業(yè)具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。研發(fā)中心研究團(tuán)隊(duì)現(xiàn)有100余人，覆蓋全部26個(gè)行業(yè)，共496家重點(diǎn)公司。2003年躋身《新財(cái)富》本土最佳研究團(tuán)隊(duì)前列，并連續(xù)8年保持高水平競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。公司在全國(guó)擁有80家證券營(yíng)業(yè)部，下轄北京承銷保薦分公司、北京資產(chǎn)管理分公司兩家分公司，全資擁有宏源期貨有限公司、宏源匯富創(chuàng)業(yè)投資有限公司兩家子公司。宏源證券股份有限公司（股票代碼：000562）是中國(guó)第一家上市證券公司，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的全國(guó)性、綜合類、創(chuàng)新類券商，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)之一。然未來隨業(yè)務(wù)常規(guī)化、轉(zhuǎn)融通推出，融資融券余額有望向發(fā)達(dá)資本國(guó)家靠齊。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點(diǎn)資格，融資融券標(biāo)的共285只，截止到8月5日，%，月復(fù)合增速達(dá)到64%，預(yù)計(jì)本年融資融券余額有望達(dá)600億元。未來如何在行情確定趨勢(shì)的情況下，充分利用證券市場(chǎng)新興工具獲得更好的收益，相信是您正在考慮的問題。l客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。l融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。l客戶信用資金臺(tái)賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。第四篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理l融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場(chǎng)的客戶可以買入更多的證券，推動(dòng)價(jià)格上漲；看跌市場(chǎng)的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價(jià)格。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價(jià)格下跌，則客戶可以較低的價(jià)格購(gòu)入證券歸還證券公司，中間的差價(jià)部分即客戶的收益。融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。柜員進(jìn)入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單＞客戶管理＞客戶號(hào)管理＞客戶銷戶，確認(rèn)后打印憑單交 客戶簽字確認(rèn)。（七）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中銷三方存管資金賬戶，具體操作按公 司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。）（五）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中做客戶信用賬戶銷戶操作，具體操作 按公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（四）客戶要求銷戶的，營(yíng)業(yè)部收回客戶信用證券賬戶卡，做“銷 戶”標(biāo)識(shí)后存檔。（二）業(yè)務(wù)專員審核客戶身份及合同狀態(tài)，確認(rèn)信用客戶不存在 未了結(jié)合約的，將簽署了意見的《合同提前終止申請(qǐng)表》交業(yè)務(wù)復(fù)核 崗及總經(jīng)理審核，審核簽字后，業(yè)務(wù)專員將《合同提前終止申請(qǐng)表》 傳真和掃描至融資融券部，融資融券部審批后，業(yè)務(wù)專員登錄系統(tǒng)進(jìn) 行操作：功能菜單＞融資融券＞融資融券合同＞融資融券合同 終止，輸入客戶代碼或F3 輸入資產(chǎn)賬號(hào)，點(diǎn)擊打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。十、合同終止與銷戶客戶提出信用賬戶銷戶須同時(shí)終止融資融券合同。業(yè)務(wù)專員審核后符合要求的在融資融券交易系統(tǒng)功能菜單＞融資融券＞融資融券交易＞擔(dān)保證券提交與返回中操作，選擇劃撥類型和市場(chǎng)板塊，輸入轉(zhuǎn)出方客戶代碼或F4 輸入股東代碼，系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶信用資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)信用交易席位，選擇需返回的證券代碼，輸入轉(zhuǎn)入方客戶代碼或F4 輸入普通賬戶股東代碼，系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶普通資產(chǎn)賬戶和對(duì)應(yīng)市場(chǎng)交易席位，輸入數(shù)量（允許為零散股）后點(diǎn)擊打印憑單，業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核后交客戶簽字確認(rèn)。九、擔(dān)保證券轉(zhuǎn)出流程當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時(shí)，超出的證券部分，客戶可以到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)填寫《融資融券擔(dān)保物提交、提取、撤單申請(qǐng)表》申請(qǐng)轉(zhuǎn)出。八、客戶資金轉(zhuǎn)出流程（維持擔(dān)保比例超過300%客戶可以將超出部分轉(zhuǎn)出信用賬戶，可以是資金也可以是證券）當(dāng)信用賬戶維持擔(dān)保比例超過300％時(shí)，超出的資金部分，客戶通過銀行端或券商端委托方式自助完成從信用資金賬戶向客戶三方存管簽約銀行結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)。（二）調(diào)整實(shí)際授信額度，客戶調(diào)高實(shí)際授信額度應(yīng)在再次提交 擔(dān)保物后在營(yíng)業(yè)部柜面申請(qǐng),業(yè)務(wù)專員將客戶申請(qǐng)（經(jīng)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審核蓋章后）傳真和掃描至公司融資融券部，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗、業(yè)務(wù)復(fù)核崗、負(fù)責(zé)人審核資料無誤并確定客戶融資融券調(diào)整額度。業(yè)務(wù)專員將客戶申請(qǐng)和相關(guān)資料交營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審核，總經(jīng)理審核簽字后業(yè)務(wù)專員將客戶簽署的申請(qǐng)表傳真和掃描至公司融資融券部。個(gè)人客戶提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件；機(jī)構(gòu)客戶提供加蓋公章的法人有效身份證明文件復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、代理人有效身份證件及復(fù)印件。如遇公檢法機(jī)關(guān)要求或其他特殊情況，要求凍結(jié)或解凍投資者賬戶，需提供正式的司法協(xié)助辦案證明，驗(yàn)證辦案人員身份證、工作證等，并報(bào)公司融資融券部、合規(guī)管理部審核，審核合格后，方可辦理。機(jī)構(gòu)客戶辦理上述業(yè)務(wù)時(shí)須提供加蓋公章或原發(fā)證機(jī)關(guān)印章的營(yíng) 業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、代理人身份證原件，程序同上。客戶要求解凍賬戶時(shí)必須由客戶填寫《凍結(jié)/解凍申請(qǐng)表》，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗核實(shí)身份證等有關(guān)證件，無誤后予以辦理，并交復(fù)核崗復(fù)核后打印憑單交客戶簽字確認(rèn)，復(fù)印留存相關(guān)資料。（三）信用資金賬戶凍結(jié)解凍功能菜單＞客戶管理＞客戶狀態(tài)維護(hù)客戶遺失身份證及其他特殊情況，可辦理凍結(jié)相關(guān)賬戶手續(xù)。對(duì)于重臵資金密碼的，建議在5 個(gè)交易日內(nèi)凍結(jié)銀證轉(zhuǎn)賬權(quán)限，僅保留通過密碼進(jìn)行委托交易的權(quán)限。對(duì)于審核不合格的，不予辦理，并將有關(guān)資料退還客戶。業(yè)務(wù)復(fù)核崗審核無誤后在申請(qǐng)表上簽字，進(jìn)入融資融券交易管理系統(tǒng)修改，將修改資料和系統(tǒng)提交數(shù)據(jù)交業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗，業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗復(fù)核通過后蓋章修改完成，業(yè)務(wù)復(fù)核崗打印憑單交客戶簽字確認(rèn)。客戶必須本人臨柜辦理密碼重臵業(yè)務(wù)（含清交易密碼、清資金密碼），親自填寫《密碼重臵申請(qǐng)表》，個(gè)人客戶不得委托他人代辦?！顿Y料變更申請(qǐng)表》應(yīng)及時(shí)歸檔放入《信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表》。業(yè)務(wù) 經(jīng)辦崗留存有關(guān)當(dāng)事人有效身份證件復(fù)印件、證券賬戶卡復(fù)印件及授 權(quán)委托書原件以及變更證明文件復(fù)印件，以備查證。若在開戶時(shí)已作統(tǒng)一授權(quán)的代理人，無需再次提供授權(quán)書，經(jīng)辦崗應(yīng)對(duì)代理人身份與資金開戶時(shí)留存的資料進(jìn)行核實(shí)后，方可受理。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)提醒客戶先到存管銀行辦理變更 銀行結(jié)算賬戶信息手續(xù)，再到開戶所屬證券營(yíng)業(yè)部辦理證券資金臺(tái)賬 信息變更手續(xù)，確保客戶銀行結(jié)算賬戶和證券資金賬戶間的信息一致 性?？蛻艮k理重要資料變更業(yè)務(wù)的，應(yīng)持相關(guān)資料和有效證明文件到 開戶所屬證券營(yíng)業(yè)部辦理變更手續(xù)。六、信用資金賬戶重要資料變更、密碼重臵、凍結(jié)解凍業(yè)務(wù)流程（一）信用資金賬戶重要資料變更客戶重要資料包括但不限于機(jī)構(gòu)名稱、法定代表人或自然人姓名、有效證件號(hào)碼、聯(lián)系方式、居住地址、授權(quán)代理人或授權(quán)事項(xiàng)、委托 交易方式等。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗對(duì)申請(qǐng)資料審核確認(rèn)后，交業(yè)務(wù)復(fù)核崗復(fù)核，在實(shí)時(shí)開戶系統(tǒng)中申