【正文】 。三、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)。(3)監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)。證券金融公司不以營(yíng)利為目的，履行下列職責(zé)：(1)為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù)?！究键c(diǎn)五】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)一、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的含義所謂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。三、客戶信用資金存管指定商業(yè)銀行的監(jiān)管負(fù)責(zé)客戶信用資金存管的指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照客戶信用資金存管協(xié)議的約定，對(duì)證券公司違反規(guī)定的資金劃撥指令予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說(shuō)明，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及該公司注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。二、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)與融資融券交易有關(guān)的證券劃轉(zhuǎn)和證券公司信用交易資金交收賬戶內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督。單一證券的市場(chǎng)融資買人量或者融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例達(dá)到規(guī)定最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令?！究键c(diǎn)四】融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管一、證券交易所的監(jiān)管證券交易所可以對(duì)每一證券的市場(chǎng)融資買人量和融券賣出量占其市場(chǎng)流通量的比例、融券賣出的價(jià)格作出限制性規(guī)定。四、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)損失的可能性。二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見(jiàn)和控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無(wú)法正常進(jìn)行、危及市場(chǎng)安全，或造成證券公司客戶擔(dān)保品貶值、維持擔(dān)保比例不足，且證券公司無(wú)法實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)收回融出資金(證券)而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。融資保證金比例是指客戶融資買人時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例，計(jì)算公式為：客戶融券賣出時(shí)，融券保證金比例不得低于50％。(5)權(quán)證的折算率為0。(3)國(guó)債折算率最高不超過(guò)95％。被實(shí)行特別處理和暫停上市的A股股票的折算率為0。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶?？蛻粜庞觅Y金臺(tái)賬是客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券。(4)崗位分離原則。(2)集中管理原則。(9)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。二、融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件如下：(1)經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。包括交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、存管銀行、證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管和證券公司的信息公告、客戶查詢等監(jiān)管措施。業(yè)務(wù)規(guī)模和集中度風(fēng)險(xiǎn)控制：對(duì)單一客戶融資或融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%；接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該只股票總市值的20%。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制：?jiǎn)沃粯?biāo)的證券的融資余額或融券余量達(dá)到該上市可流通部分的25%時(shí)，交易所可在次一交易日暫停其融資買入或融券賣出；當(dāng)降低到20%以下時(shí)，次一交易日再恢復(fù)。信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)規(guī)模失控帶來(lái)的各種風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?！踝C券公司融資融券的風(fēng)險(xiǎn)：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。□證券公司在每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面報(bào)告當(dāng)月情況：（1）融資融券業(yè)務(wù)客戶的開(kāi)戶數(shù)量（2）對(duì)全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；（其他答案一目了然）。證券公司應(yīng)每個(gè)交易日22：00前向交易所報(bào)送當(dāng)日融資融券的相關(guān)數(shù)據(jù)。證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利或權(quán)證等證券的，融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金方式補(bǔ)償。權(quán)益處理原則：客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有，客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有。當(dāng)比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以使用超出部分的資產(chǎn)?？蛻艟S持擔(dān)保比例不得低于130%（客戶在融資融券債務(wù)之外還要加30%以上的自有資產(chǎn)）。證券公司向客戶收取的保證金及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為擔(dān)保物?！鯖_抵保證金的有價(jià)證券應(yīng)按規(guī)定進(jìn)行折算：成分股股票（上證180和深圳100）折算率最高70%，其他股票最高65%ETF不超過(guò)90%國(guó)債不超過(guò)95%其他上市基金和債券不超過(guò)80% 交易所公布初期可沖抵保證金證券的名單。知識(shí)點(diǎn)708（P233235）：保證