【正文】 。(2)資產托管機構、證券登記結算機構對違反規(guī)定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行。情節(jié)嚴重的，撤銷相關業(yè)務許可。《條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。，責令改正。(5)未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度。(3)未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險。情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格：(1)未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好。沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。()[答疑編號911070210]【答案】錯誤第四節(jié) 融資融券業(yè)務的監(jiān)管和法律責任一、融資融券業(yè)務的監(jiān)管(一)交易所的監(jiān)管(二)登記結算機構的監(jiān)管(三)客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管(四)客戶查詢(五)信息公告證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。%%%%[答疑編號911070209]【答案】ABD【例12【例11，加強系統(tǒng)日常維護，確保系統(tǒng)正常運行。，如征信調查、合同簽署、開立賬戶、擔保品審核、授信審批等實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕。(3)接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。：(1)對單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%。融資融券業(yè)務總規(guī)模一旦確定則不得隨意擴大，并需通過技術手段進行實時監(jiān)控。(三)業(yè)務規(guī)模和集中度風險的控制，實時監(jiān)控。，交易所可以視情況采取限制相關賬戶交易等措施。(6)暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易。(4)調整維持擔保比例。(2)調整可沖抵保證金有價證券的折算率。當該標的證券的融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。當該標的證券的融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。、履行風險提示。(五)信息技術風險信息技術風險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導致承擔客戶資產損失的賠償責任或無法收回到期債權的可能性。(三)業(yè)務規(guī)模及集中度風險業(yè)務規(guī)模及集中度風險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控，對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長，而造成證券公司資產流動性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。一、證券公司融資融券業(yè)務的風險(考點)(一)客戶信用風險客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。判斷題】客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。多選題】客戶從事融券交易的，可以選擇()的方式，償還向證券公司融入的證券。多選題】證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行應開列的賬戶是()。單選題】融資融券的標的證券為股票的應當符合的條件有()。單選題】證券公司應當在每一月份結束后()工作日內，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。單選題】融券賣出的申報價格不得低于該證券的()。單選題】客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于()。單選題】維持擔保比例超過()時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價證券。證券公司應當在每一月份結束后10個工作日內，向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月的下列情況：。交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據，向市場公布以下信息：，包括融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量等信息。，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，由證券公司和融券客戶根據雙方約定處理。(四)融券交易期間權益的處理(考點)客戶融入證券后、歸還證券前，在下列情形下應當按照融券數量對證券公司進行補償：，融券客戶應當向證券公司補償對應金額的現(xiàn)金紅利。(三)其他權益的處理證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權證、可轉債等證券時原股東有優(yōu)先認購權的，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額設置配股權或優(yōu)先認購權，并根據證券公司委托相應維護客戶信用證券賬戶的明細數據。證券公司收到現(xiàn)金紅利和利息款項后，應當及時分派給對應的信用交易客戶。(二)證券發(fā)行人派發(fā)紅利的處理證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額派發(fā)現(xiàn)金或利息?？蛻粜庞媒灰讚ＷC券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。八、權益處理(重要考點)在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按“客戶融資買入證券的權益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權益歸證券公司所有”的原則處理。、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金。、證券?？蛻舨坏脤⒁言O定擔保或其他第三方權利及被采取查封、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。證券公司公布的融資保證金比例、融券保證金比例及維持擔保比例，不得超出交易所規(guī)定的標準。交易所另有規(guī)定的除外?？蛻糇芳訐Ｎ锖蟮木S持擔保比例不得低于150%。當該比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。證券公司應當對客戶提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。(二)融資融券保證金比例及計算客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于50%。證券公司公布的可沖抵保證金證券的名單，不得超出交易所公布的可沖抵保證金證券范圍。%。%。證券公司與其客戶可以根據雙方約定提前了結相關融資融券交易。標的證券進入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人做出相關公告當日起將其調整出標的證券范圍。證券公司與其客戶可以根據雙方約定了結相關融資融券交易。證券公司向其客戶公布的標的證券名單，不得超出交易所規(guī)定的范圍。對于基準指數，在上海證券交易所是指上證綜合指數，在深圳證券交易所是指深證綜合指數和中小板指數。日均漲跌幅是指過去3個月內標的證券或基準指數每日漲跌幅絕對值的平均值。%，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元。標的證券為股票的，應當符合下列條件。申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、買賣方向、價格、數量、平倉標識等內容。，證券公司應當根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索。，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。以直接還款方式償還融入資金的，具體操作按照證券公司與客戶之間的約定辦理。，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。低于上述價格的申報為無效申報。申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、數量、融資融券標識等內容。二是非固定方式，即客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內，客戶可根據需要依法使用和償還，并按實際使用的金額和期限計收利息(費用)。證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應分別轉入客戶在存管銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶?？蛻粼谧C券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。(8)加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶。(6)機構普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復印件。(4)授權經辦人身份證明原件及復印件。(2)法定代表人證明書原件及加蓋公章的法定代表人身份證明復印件。(5)銀行及客戶已蓋章、簽字的客戶信用資金存管協(xié)議。(3)填妥并由本人當面簽名的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應向證券公司提交下列材料：：(1)本人身份證明原件及復印件。證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金。客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。五、客戶開戶、提交擔保品與授信客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。如客戶將信用賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用，由此造成的后果由客戶承擔。，都會面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險，可能會給客戶造成經濟損失。，如果因自身原因導致其資產被司法機關采取財產保全或強制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產、解散等情況時，客戶將面臨被證券公司提前了結融資融券交易的風險，可能會給客戶造成經濟損失。，如果其信用資質狀況降低，證券公司會相應降低對其的授信額度，或者證券公司提高相關警戒指標、平倉指標所產生的風險，可能會給客戶造成的經濟損失。，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格。，向1家證券公司融入資金和證券。四、融資融券業(yè)務合同與風險揭示(一)融資融券業(yè)務合同內容，應當與其簽訂載入中國證券協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。一般主要包括以下幾方面：