【正文】 以上材料均須提供原件，其中機(jī)構(gòu)客戶提供的材料均須加蓋機(jī)構(gòu)公章 第四十條 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人在審核客戶身份的真實(shí)性、客戶所出示文件的合法性和有效性后，依次完成風(fēng)險(xiǎn)揭示、合同講解和簽署工作。 第三十九條 客戶在現(xiàn)場(chǎng)簽訂合同前，必須出示以下有效證件： 一、個(gè)人客戶： 本人的有效身份證和普通證券賬戶卡。 對(duì)于未通過(guò)審核的客戶，客戶信用管理崗應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明未獲通過(guò)的原因，再由營(yíng)業(yè)部客戶推薦人通知客戶。 第七章 簽定融資融券合同及開(kāi)戶流程 第三十八條 客戶融資融券授信額度經(jīng)公司批準(zhǔn)之后，由融資融券業(yè)務(wù)部客戶信用管理崗填寫(xiě)《融資融券客戶 授信審批 意見(jiàn) 通知單》（格式見(jiàn)附件十）、《融資融券客戶開(kāi)戶通知單》（格式見(jiàn)附件十一），以電子郵件或傳真方式發(fā)送給營(yíng)業(yè)部客戶推薦人和客戶信用交易賬戶管理崗。 融資融券業(yè)務(wù)部授信評(píng)估崗經(jīng)審核，在《融資融券業(yè)務(wù)授信額度調(diào)整申請(qǐng)表》上出具意見(jiàn)，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后，上報(bào)公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審批。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 30 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 第三十六條 客戶申請(qǐng)調(diào)整授信額度的，須填寫(xiě)《融資融券業(yè)務(wù)授信額度調(diào)整申請(qǐng)表》（格式見(jiàn)附件八），并向營(yíng)業(yè)部客戶推薦人出示相關(guān)資產(chǎn)證明。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。授信期屆滿日為非交易日的，順延至下一交易日。 第三十四條 原則上公司授信期為一年，自客戶簽署合同之日起計(jì)算，下一年的對(duì)應(yīng)日屆滿；下一年沒(méi)有對(duì)應(yīng)日的，對(duì)應(yīng)月的最后一日屆滿。 信用等級(jí)一經(jīng)重檢，應(yīng)當(dāng)重新評(píng)定客戶信用等級(jí)，并出具重檢后的《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》和《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)估報(bào)告》。臨時(shí)重檢啟動(dòng)的條件如下： （ 一）個(gè)人客戶財(cái)務(wù)狀況、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營(yíng)情況發(fā)生重大變化，可能發(fā)生無(wú)法履約的風(fēng)險(xiǎn)； （二）客戶一年內(nèi)在需要追加保證金的情況下，存在 3次未及時(shí)追加的情況；或強(qiáng)制平倉(cāng)達(dá) 2次，信用狀況受到懷疑； （三）根據(jù)交易所等部門(mén)出具的可疑交易名單，認(rèn)定客戶有操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、非法洗錢(qián)等可疑交易的行為； （四）客戶出具虛假申請(qǐng)資料； （五）客戶未完整提交關(guān)聯(lián)賬戶信息； （六）客戶未按規(guī)定履行公告義務(wù)； （七）存在不符合公司融資融券客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)的情形； （八）其他須進(jìn)行等級(jí)重檢的情況。 二、臨時(shí)重檢 臨時(shí)重檢是不定期的對(duì)客戶信用等級(jí)進(jìn)行的重檢。 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人在對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行重新審核時(shí)，如有需要，應(yīng)要求客戶重新提供資信情況證明材料，根據(jù)對(duì)客戶資信狀況的初步評(píng)估，出具《融資融券業(yè)務(wù) 客戶重檢報(bào)告》（格式見(jiàn)附件七），經(jīng)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗和授信評(píng)估崗?？蛻粜庞玫燃?jí)的重檢分為定期重檢和臨時(shí)重檢： 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 28 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 一、定期重檢 客戶信用等級(jí)的有效期為一年，每一年應(yīng)對(duì)客戶已評(píng)定的信用等級(jí)進(jìn)行一次重檢。 《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)估報(bào)告》經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核后，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審定。 五、上述各項(xiàng)規(guī)定所計(jì)算的授信額度與【第二十七條】測(cè)算的授信額度相比較，以取孰低為原則，確定為公司對(duì)客戶授信額度的上限。 第五章 客戶信用評(píng)估 第二十九條 授信評(píng)估崗應(yīng)根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》的初審情況，結(jié)合征信調(diào)查情況，對(duì)授信額度、融資利率、融券費(fèi)率等方面進(jìn)行評(píng)估，形成《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)估報(bào)告》（格式見(jiàn)附件五）。 第二十八條 融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗根據(jù)征信、評(píng)分、等級(jí)評(píng)定等情況，編制《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》（格式見(jiàn)附件四），報(bào)告主要內(nèi)容包括：征信情況概述、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素分析、征信評(píng)分、信用等級(jí)評(píng)定等。融資融券業(yè)務(wù)部授信評(píng)估崗根據(jù)客戶證券賬戶資產(chǎn)情況和信用等級(jí)評(píng)定系數(shù)兩項(xiàng)指標(biāo)綜合測(cè)算出對(duì)客戶的授信額度。征信調(diào)查崗按照公司的征信要求，根據(jù)征信所掌握的信息，對(duì)每一項(xiàng)評(píng)分因子評(píng)分，并錄入融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)（即柜臺(tái)系統(tǒng)，以下同），最后計(jì)算出累計(jì)分值，根據(jù)該累計(jì)分值確定客戶的信用等級(jí)。 以上情況分析是對(duì)客戶進(jìn)行征信評(píng)分的重要依據(jù)。 第二十五條 客戶資格復(fù)審無(wú)誤后，征信調(diào)查崗在營(yíng)業(yè)部客戶推薦人初步征信的基礎(chǔ)上，圍繞客戶基本面、財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、信用記錄四大方面進(jìn)行征信調(diào)查。 第二十四條 征信調(diào)查崗應(yīng)對(duì)客戶資格的有效性進(jìn)行復(fù)審，對(duì)營(yíng)業(yè)部提交的申報(bào)材料的完整性、真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審核，并通過(guò)電話核對(duì)客戶的聯(lián)系方式等資料的真實(shí)有效性。 第二十二條 營(yíng)業(yè)部客戶 推薦人將《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》和客戶相關(guān)的申請(qǐng)資料，依次報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核簽字后一并報(bào)公司融資融券業(yè)務(wù)部審核。 第二十條 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人在收齊相關(guān)客戶資料、與客戶進(jìn)行充分溝通交流后， 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 26 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 將收集資料情況和溝通交流情況記錄在《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》（格式見(jiàn)附件三）中。 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人也可就其他有助于 了解客戶資信狀況、償還能力的內(nèi)容與客戶進(jìn)行交流。 二、對(duì)客戶財(cái)務(wù)情況的了解： 個(gè)人客戶包括但不限于：客戶收入狀況、資產(chǎn)狀況、家庭財(cái)務(wù)情況； 機(jī)構(gòu)客戶包括但不限于：盈利能力、償債能力等情況。 第十八條 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人應(yīng)與客戶進(jìn)行充分的溝通與交流，以總部下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)化問(wèn)題為基礎(chǔ)展開(kāi)訪談。 所有客戶申請(qǐng)資料均需由營(yíng)業(yè)部客戶推薦人負(fù)責(zé)驗(yàn)證資料的原件，并確保所有復(fù)印件和原件一致。 客戶提供的資料是征信評(píng)分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級(jí)評(píng)定；營(yíng)業(yè)部客戶推薦人應(yīng)建議客戶盡量多地提供，上述有關(guān)證明信用情況的材料，有利于獲取較高評(píng)級(jí)。 上述資料（一）至（十三 ）項(xiàng)客戶必須提供，（十 四 ）至（十 七 ）項(xiàng)由客戶選擇提供。 上述資料（一）至（ 七 ）項(xiàng)客戶必須提供，（ 八 ）至（十 二 ）項(xiàng)由客戶選擇提供。公司根據(jù)客戶申報(bào)情況，形成“交易禁止限制名單”，限制該類(lèi)客戶買(mǎi)賣(mài)自身上市公司的股票，并限制該類(lèi)客戶以普通證券賬戶持有的自身上市公司股票作為擔(dān)保物。進(jìn)入“融券限制名單”的客戶，公司既不允許客戶采用限售股作為擔(dān)保物，也不允許客戶融券賣(mài)出相應(yīng)限售股份對(duì)應(yīng)證券；客戶如果是上市公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》如實(shí)填寫(xiě)。 客戶在遞交申請(qǐng)材料時(shí)，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中如實(shí)申報(bào)限售股份的數(shù)量及品種。 客戶必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中對(duì)上述承諾事項(xiàng)進(jìn)行簽字確認(rèn)。 第十三條 符合適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)的客戶，營(yíng)業(yè)部客戶推薦人應(yīng)要求客戶填寫(xiě)《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（格式見(jiàn)附件一），并按照公司《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐巍返囊螅ǜ郊┨峤簧暾?qǐng)資料。 第十一條 公司不予受理有下列情況之一的客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)： 一、曾受監(jiān)管部門(mén)處罰或者證券市場(chǎng)禁入的個(gè)人和機(jī)構(gòu)； 二、普通賬戶開(kāi)戶不足 6個(gè)月；個(gè)人客戶普通賬戶資產(chǎn)不足 50萬(wàn)元，近 6 個(gè)月成交筆數(shù)少于 5筆；機(jī)構(gòu)客戶注冊(cè)資本不足 500 萬(wàn)元； 三、利用他人名義開(kāi)立信用賬戶的； 四、普通證券賬戶為不規(guī)范賬戶的； 五、普通證券賬戶中有已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌?權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券； 六、交易結(jié)算資金未納入第三方存管； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 22 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 七、曾經(jīng)在本公司或其他券商處有過(guò)融資融券違約行為，尚未按照合同約定解除違約責(zé)任； 八、公司內(nèi)部員工或證券從業(yè)人員； 九、公司的股東、關(guān)聯(lián)人； 十、列入資信狀況不佳“黑名單”的客戶； 十一、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)； 十二、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶； 十三、拒絕提供開(kāi)展交易所需相關(guān)資料的客戶； 十四、經(jīng)征信調(diào)查和信用等級(jí)評(píng)定，客戶信用等級(jí)為我司不可接受的客戶； 十五、已在其他證券公司開(kāi)立過(guò) 信用賬戶并且未注銷(xiāo)的客戶； 十六、除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開(kāi)立信用賬戶的個(gè)人、機(jī)構(gòu)。 二、機(jī)構(gòu)客戶： （一）普 通賬戶開(kāi)戶滿 6 個(gè)月以上，交易結(jié)算資金已納入第三方存管 ； （二）普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，且為實(shí)名制賬戶 ； （三）注冊(cè)資本 500萬(wàn)元以上 ； （四）普通賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保 ； （五）具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違約記錄，信用記錄良好； （六）具有合法的證券投資資格 ， 不存在法律法規(guī)和證券交易所規(guī)則禁止或限制其進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形； （七）通過(guò)公司的融資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)； （八）《法定代表人證明書(shū)》、法定代表人身份證、《授權(quán)委托書(shū)》、授權(quán)代理人身份證合法有效 ； （九） 營(yíng)業(yè)執(zhí)照合法登記且通過(guò)年審； （十）公司或證券交易所規(guī)定的其他條件。 第十條 營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)相關(guān)法律法規(guī)，以及公司關(guān)于客戶選擇的適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)審查客戶資格，受理客戶融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。營(yíng)業(yè)部客戶推薦人負(fù)責(zé)客戶推薦和受理業(yè)務(wù)的初審。 第三章 客戶申請(qǐng)與資格初審 第九條 公司在融資融券業(yè)務(wù)中實(shí)行客戶推薦人制度 。未通過(guò)審批的營(yíng)業(yè)部，可在整改規(guī)范并符合申請(qǐng)條件后，再次提出申請(qǐng)。 第二章 營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格管理 第六條 各營(yíng) 業(yè)部申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 一、經(jīng)營(yíng)規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制符合公司要求，內(nèi)控制度嚴(yán)密，崗位職責(zé)明晰； 二、近兩年工作中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)，未受到上級(jí)主管機(jī)關(guān)的處罰； 三、近一年未發(fā)生重大客戶糾紛及客戶訴訟事件，未因客戶投訴等受到監(jiān)管部門(mén)處罰； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 20 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 四、客戶交易結(jié)算資金第三方存管已全部上線，交易系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)集中交易； 五、客戶資料管理規(guī)范； 六、近兩年在審計(jì)中未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)及人為差錯(cuò)； 七、至少具備 2名（含）經(jīng)公司培訓(xùn)和測(cè)試后合格的營(yíng)業(yè)部客戶推薦人；內(nèi)部設(shè)置了交易部及合規(guī)經(jīng)理崗；交易部設(shè)立了 客戶信用交易賬戶管理崗、客戶信用交易賬戶復(fù)核崗； 八、證券監(jiān)管部門(mén)及公司要求的其他條件。營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)須滿足本操作規(guī)程 [第六條 ]所規(guī)定的其他條件。 第四條 營(yíng)業(yè)部在總部的集中管理與指導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)客戶接待與推薦、客戶簽約、開(kāi)戶等業(yè)務(wù)操作。 第三條 融資融券業(yè)務(wù)部具體負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的運(yùn)行與管理，下設(shè)征信授信管理部、客戶信用管理部、交易監(jiān)控部、經(jīng)營(yíng)管理部等四個(gè)二級(jí)部門(mén)。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 19 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司融資融券業(yè)務(wù)操作規(guī)程 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作程序，明確各部門(mén)、各崗位的職責(zé)分工，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，提高業(yè)務(wù)盈利能力，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《證券公司融資融 券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》等有關(guān)規(guī)定，以及公司《融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》等制度，制定本操作規(guī)程。 證券登記結(jié)算公司（機(jī)構(gòu)）：是指證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司及其分公司?？蛻粜庞觅~戶指客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。 平倉(cāng)線：根據(jù)維持擔(dān)保比例設(shè)定，是對(duì)客戶融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)狀況監(jiān)控的一種預(yù)警參數(shù)，指客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于 130%時(shí)的狀態(tài) 。 維持擔(dān)保比例：是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 標(biāo)的證券：是指可用于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券。 賣(mài)券還款：是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶委托公司賣(mài)券，在結(jié)算時(shí)賣(mài)出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至公司融資專(zhuān)用賬戶內(nèi)的一種還款方式。 第九十二條 內(nèi)部報(bào)告應(yīng)以能夠支持管理層的業(yè)務(wù)決策、對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及業(yè)績(jī)的監(jiān)控和內(nèi)部風(fēng) 險(xiǎn)管理等的需要為目標(biāo)，應(yīng)滿足真實(shí)、完整、及時(shí)、有效的原則。 第九十條 對(duì)外報(bào)送信息的內(nèi)容與格式應(yīng)符合 證監(jiān)會(huì) 、證券業(yè)協(xié)會(huì)、滬深證券交易所等的規(guī)定，并確保真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí) : 融資融券業(yè)務(wù)部在每個(gè)交易日 規(guī)定時(shí)間 前依據(jù)交易所要求 向其報(bào)送融資融券業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和融資融券違約記錄數(shù)據(jù)； 公司發(fā)生重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、重大技術(shù)故障等影響融資融券業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)立即向交易所 、證券業(yè)協(xié)會(huì)、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局 報(bào)告，并持續(xù)報(bào)告進(jìn)展情況； 融資融券業(yè)務(wù)部在每月份結(jié)束后 規(guī)定時(shí)間 內(nèi)向證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)地證監(jiān)局、交易所報(bào)送融資融券信息月報(bào)； 融資融券業(yè)務(wù)部統(tǒng)計(jì)上月的客戶持有賣(mài)出數(shù)據(jù)，于每月 規(guī)定時(shí)間內(nèi) 向交易所報(bào)送； 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)計(jì)算各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)、融資融券業(yè)務(wù)盈虧狀況等信息，及時(shí)準(zhǔn)確按監(jiān)管部門(mén)等有關(guān)單位要求報(bào)送融資融券業(yè)務(wù) 與財(cái)務(wù)相關(guān)的報(bào)表 ； 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)向監(jiān)管 部門(mén) 報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及相關(guān)報(bào) 表； 融資融券業(yè)務(wù) 部負(fù)責(zé)定期向監(jiān)管 部門(mén) 等報(bào)送融資融券業(yè)務(wù) 合規(guī) 經(jīng)營(yíng) 情況，報(bào)告前由合規(guī)管理部實(shí)施合規(guī)審核 ； 客戶及其 關(guān)聯(lián)人 通過(guò)普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，