【正文】 EAT WALL SECURITIES 四、客戶交易結算資金第三方存管已全部上線，交易系統已實現集中交易； 五、客戶資料管理規(guī)范； 六、近兩年在審計中未發(fā)現重大風險及人為差錯； 七、至少具備 2名（含）經公司培訓和測試后合格的營業(yè)部客戶推薦人；內部設置了交易部及合規(guī)經理崗；交易部設立了 客戶信用交易賬戶管理崗、客戶信用交易賬戶復核崗； 八、證券監(jiān)管部門及公司要求的其他條件。 第四條 營業(yè)部在總部的集中管理與指導下，具體負責客戶接待與推薦、客戶簽約、開戶等業(yè)務操作。 融資融券業(yè)務制度匯編 19 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 長城證券有限責任公司融資融券業(yè)務操作規(guī)程 第一章 總 則 第一條 為加強對公司融資融券業(yè)務的管理，規(guī)范業(yè)務操作程序，明確各部門、各崗位的職責分工，有效控制風險，提高業(yè)務盈利能力，根據中國證監(jiān)會頒布的《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》、《證券公司融資融 券業(yè)務試點內部控制指引》等有關規(guī)定，以及公司《融資融券業(yè)務試點管理辦法》等制度，制定本操作規(guī)程?？蛻粜庞觅~戶指客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。 維持擔保比例：是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。 賣券還款：是指客戶通過其信用證券賬戶委托公司賣券，在結算時賣出證券所得資金直接劃轉至公司融資專用賬戶內的一種還款方式。 第九十條 對外報送信息的內容與格式應符合 證監(jiān)會 、證券業(yè)協會、滬深證券交易所等的規(guī)定，并確保真實、準確、完整、及時 : 融資融券業(yè)務部在每個交易日 規(guī)定時間 前依據交易所要求 向其報送融資融券業(yè)務數據和融資融券違約記錄數據； 公司發(fā)生重大業(yè)務風險、重大技術故障等影響融資融券業(yè)務的，應當立即向交易所 、證券業(yè)協會、當地證監(jiān)局 報告，并持續(xù)報告進展情況； 融資融券業(yè)務部在每月份結束后 規(guī)定時間 內向證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)局、交易所報送融資融券信息月報； 融資融券業(yè)務部統計上月的客戶持有賣出數據，于每月 規(guī)定時間內 向交易所報送； 財務部負責計算各項財務指標、融資融券業(yè)務盈虧狀況等信息，及時準確按監(jiān)管部門等有關單位要求報送融資融券業(yè)務 與財務相關的報表 ； 風險管理部負責向監(jiān)管 部門 報送風險控制指標及相關報 表； 融資融券業(yè)務 部負責定期向監(jiān)管 部門 等報送融資融券業(yè)務 合規(guī) 經營 情況，報告前由合規(guī)管理部實施合規(guī)審核 ； 客戶及其 關聯人 通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規(guī)定的比例時，融資融券業(yè)務部以郵件方式通知客戶和客戶推薦人，提醒并督促客戶依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。 第八十七條 營銷管理總部為開展投資者教育工作的整體安排和組織實施部門，負責制定并不斷完善融資融券投資者教育工作的流程和相關管理制度，對開展投資者教育活動的內容、方式和方法等進行部署和安排，對營業(yè)部開展融資融券投資的教育工作進行指導，從而更好的推動我司投資者教育工作的開展。 第八十三條 息費按日計提 ,定期扣收， 具體扣收事宜按合同約定辦理 。 第七十九條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的證券的，公司按照與客戶 融資融券業(yè)務制度匯編 16 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 簽訂的融資融券合同約定，向客戶收取與所融入證券可得利益相等的證券或者資金。 第七十七條 證券發(fā)行人以現金形式分派投資收益的，證券登記結算機構將分派的資金劃入公司 信用交 易 資金交收賬戶。 第七節(jié) 權益處理 第七十四條 對公司客戶 信用交易 擔保證券賬戶記錄的證券，由公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。 第七十條 客戶未在一定期限追加擔保物的，或客戶融資融券到期 以及出 現約定的提前終止合同情形，債務未能償還的，公司按照雙方合同 約定 對客戶信用賬戶執(zhí)行平倉。公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，以及這些資金和證券產生的孳息，分別存放在客戶 信用 交易擔保證券賬戶和客戶 信用 交易擔保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權的擔保物。 第六十六條 客戶融資買入或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在融資融券債務到期日之后的，按與我司簽訂的融資融券合同中約定方式處理。 第六十二條 公司與客戶間融資融券及還款還券交易，按照證監(jiān)會的規(guī)定、交易所的交易規(guī)則以及雙方簽訂的合同執(zhí)行。 第五十八條 公司接受客戶的融資融券交易委托后，應當按照證券交易所規(guī)定的格式申報，申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、融資融券交易專用席位代碼、證券代碼、買賣方向、價格、數量、融資融券相關標識等內容。 第五十五條 公司在與客戶簽訂融資融券合同時，應要求客戶申報其本人及關聯人持有的全部證券賬戶；要求客戶在融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，自該事實發(fā)生之日起 3 個交易日內向公司申報。一個客戶只能開立一個信用資金賬戶。 第四十九條 公司委托證券登記結算機構根據清算、交收結果等，對客戶信用證券 融資融券業(yè)務制度匯編 13 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 賬戶內的數據進行變更。 第四十七條 客戶信用證券賬戶是公司客戶 信用 交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔保證券的明細數據。 二、機構客戶 （一）普通賬戶開戶滿 6個月以上，交易結算資金已納入第三方存管； （二）普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，且為實名賬戶； （ 三 ） 注冊資本 500萬元以上； （ 四 ）賬戶資產來源合法合規(guī)， 且 沒有設立任何抵押或擔保； （ 五 ）具有一定的證券投資經驗和風險承受能力，無重大違約記錄，社會信用記錄良好； （ 六 ）具有合法的證券投資資格 ， 不存在 法律法規(guī)和交易所規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形； （七） 通過 公司的 融資融券知識及風險測 評 ； （八）《法定代表人證明書》、身份證明文件、《授權委托書》、授權代理人身份證明文件合法、有效； （九 ） 營業(yè)執(zhí)照合法登記且年審正常； （十）公司或交易所規(guī)定的其他條件 。 第四十二條 融資融券業(yè)務審核委員會根據客戶申請、 《客戶 信用等級評定報告 》 和《 客戶授信評估報告 》 等材料，審批 客戶的融資融券額度 、息（費）率等 。 第三十八條 推薦人在受理客戶提出的融資融券業(yè)務申請時，應向客戶介紹業(yè)務資格申請的基本條件、公司相 關的業(yè)務制度和規(guī)定，講解融資融券業(yè)務規(guī)則及融資融券合同條款，揭示融資融券交易存在的各類風險；推薦人應當了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、信用狀況及實際需求等情況，對客戶提交資料的完整性、規(guī)范性和真實性進行初步審核，滿足公司客戶適當性 選擇標準 的客戶，推薦人才能出具推薦意見。 第三十五條 信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結 算；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算；專用資金交收賬 戶，用于客戶信用交易擔保證券賬戶和融券專用賬戶內權證的行權交收。 第三十一條 融資專用資金賬戶用于存放公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 三、第三級 風險管理部是公司風險控制的職能管理部門及風控委的日常辦事機構，負責擬定和完善融資融券業(yè)務風險管理制度，對融資融券整體業(yè)務進行風險評估，向風控委、融資融券業(yè)務審核委員會以及相關部門提供意見和建議，使用 集中風險監(jiān)控系統 對業(yè)務相關風險控制指標、風險賬戶情況、各相關部門操作情況等進行監(jiān)控，并根據監(jiān)控情況向相關部門予以提示或發(fā)出風險警示。 第二十七條 證券投資部的職責 在公司自營持倉中，進行融券業(yè)務 的 券源管理。對公司融資融券業(yè)務風險進行綜合評估，對公司融資融券業(yè)務流程中的風險隱患進行評估，并出具意見和建議； 二、 建立 并管理 融資融券 獨立集中風險監(jiān)控系統，配備專職 人員，負責 對融資融券業(yè)務實施監(jiān)控 ； 三、 動態(tài)監(jiān)控凈資本 、所有客戶融資、融券業(yè)務規(guī)模，融資融券未補倉規(guī)模等相關指標，定期或不定期開展對凈資本等風險控制指標的壓力測試； 四、建議 召集風控委 會議 ，對融資融券業(yè)務的風險進行討論和決議 ； 五 、 形成融資融券風險監(jiān)控日報、月報，對客戶保證金異常變動及追加擔保物通知情況，審核平倉通知書、跟蹤平倉執(zhí)行情況及善后事宜，對高風險賬戶比例情況、壞賬情況、集中度、賬戶限額等進行匯總并分析評估； 六 、融資融券柜臺柜員權限的授權管理 。 第二十條 營銷管理總部的職責 協調督導營業(yè)部 開展融資融券業(yè)務 ； 協同配合融資融券業(yè)務部開展融資融券客戶推薦、征信、通知送達、債務追索等各項工作； 制訂融資融券業(yè)務客戶發(fā)展計劃， 并 在公司范圍內培育與推廣融資融券業(yè)務 ，承擔融資融券業(yè)務的營銷發(fā)展職能 ；開展融資融券投資者教育工作； 融資融券 客戶 回訪與服務、客戶 投訴 受理 與投訴處理 等 。根據融券專用賬戶股份進出情況，提供報表數據給財務部進行對賬處理。處理公司與登記結算公司融資融券交易的一級清算；實施公司所有融資融券交易客戶信用資金及證券賬戶的二級清算；管理公司信用交易資金交收賬戶和信用交易證券交收賬戶；安排客戶資金交收計劃，并實施預交收的應急處理；收集、匯總、提供資金劃撥數據； 二、融資融券交易客戶資產的存管、核算。 第十七條 營業(yè)部在總部的集中 管理與指導下 ，具體負責 客戶接待與推薦 、客戶簽約、開戶、交易等業(yè)務操作。 第十六條 融資融券業(yè)務部為公司融資融券業(yè)務的具體管理和運作部門， 以組織開展融資融券業(yè)務試點、控制業(yè)務風險為主要職責， 具體工作職責如下： 一、 客戶征信、授信管理 客戶征信調查 ； 客戶信用評級 ； 客戶授信管理 ； 客戶信用重檢 ； 融資融券審核委員會秘書 ； 營業(yè)部推薦人管理 ； 協調各營業(yè)部 ； 部門兼職秘書 。 第十四條 總裁辦公會為公司經營工作的決策機構，在融資融券業(yè)務方面 ，具體 負責落實董事會制定的融資融券業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略方針 ；以本辦法為基礎，審核修定 融資融券 融資融券業(yè)務制度匯編 5 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 的規(guī)章制度 與業(yè)務流程 ； 在董事會確定的方針政策下，負責融資融券業(yè)務的決策與管理，并根據工作需要，授權融資融券審核委員會或相關部門開展工作； 在董事會審批通過的融資融券業(yè)務總規(guī)模 范圍內，根據市場情況研究決定公司融資、融券的 具體 規(guī)模； 確定單一 客戶授信額 度 及 利率和費率范圍 。公司對融資融券業(yè)務實行全程監(jiān)控， 覆蓋每一 業(yè)務環(huán)節(jié)，通過 制度約束與前端控制的各種措施實現事前風險管理，通過融資融券業(yè)務部的盯市與交易監(jiān)控實現事中風險管理，通 過風險管理部的集中風險監(jiān)控系統實現事前事后相結合的風險管理。 第九條 授權管理原則。 第七條 業(yè)務隔離原則。 第五條 公司融資融券業(yè)務相關人員在業(yè)務操作過程中應當遵循誠信原則，嚴格遵守相關法律法規(guī)和公司相關規(guī)章制度，以認真嚴謹的工作態(tài)度和良好的專業(yè)技能從事融資融券業(yè)務，嚴禁違規(guī)、越權操作。 第三條 公司開展融資融券業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的相關規(guī)定，遵從證券業(yè)協會、 交易所、 登記結算公司的相關規(guī)定、規(guī)則和自律原則，加強內部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產的安全。 第二條 本辦法所稱融資融券業(yè)務，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。公司相關部門依照本辦法的規(guī)定履行管理職責，并就主要業(yè)務環(huán)節(jié)制定相應管理制度。融資融 券業(yè)務的審批權 和主要管理職責由總部承擔， 營業(yè)部按制度及總部指令辦理相關工作， 禁止營業(yè)部未經總部批準向客戶融資融券，或自行決定與客戶簽約、開戶、授信、保證金收取等應當由總部決定的事項。公司融資融券業(yè)務的前、中、后臺相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不同的部門和崗位負責， 信息技術部負責技術系統維護，營運管理部負責賬戶管理與清算交收，風險 管理部負責融資融券業(yè)務的集中監(jiān)測，營銷管理總部負責客戶投訴與處理， 負責風險控制和 審計 監(jiān)督的部門和崗位獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管風險控制部門和 審計 監(jiān)督部門。具有融資融券客戶推薦權的相關部門和人員，不得同時擁有業(yè)務審批決定權 ； 擁有審批決定權的部門與人員不得推薦客戶參與融資融券業(yè)務 第十一條 全程 風險 監(jiān)控原則。 第十三條 董事會是公司股東會授權的融資融券業(yè)務最高決策機構， 負責 確立公司融資融券業(yè)務發(fā)展的戰(zhàn)略方針； 制定融資融券業(yè)務的基 本管理制度 ； 決定與融資融券業(yè)務有關的部門設置 ；根據相關法規(guī)要求和公司資產、負債、損益及資本充足等情況，審批 融資融券業(yè)務的總規(guī)模 。 融資融券業(yè)務審核委員會會議，風險管理部指定專人列席會議。 四、綜合事務管理 融資融券業(yè)務發(fā)展規(guī)劃與組織實施；標的證券、可充抵保證金證券及折算率研究與管理；轉融通業(yè)務研究及實施方案準備；融資融券息費管理；業(yè)務策略與經營分析；內部考核與評價；融資融券衍生產品及新產 品的研究及推廣； 標的證券融券業(yè)務相關權益補償方案的研究 ；融資融