融資租賃公司設(shè)立的相關(guān)法律框架、設(shè)立條件、審批流程及報(bào)送文件-全文預(yù)覽
【正文】 16 (三 ) 擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)； (四 ) 近兩年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄； (五 ) 具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景； (六 ) 法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。 。 (六 ) 高級(jí)管理人員的名單及資歷證明。各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市商務(wù)主管部門可 以根據(jù)本地區(qū)租賃行業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，推薦 12 家 從事各種先進(jìn)或適用的 生產(chǎn)、通信、醫(yī)療、環(huán)保、科研等設(shè)備，工程機(jī)械及交通運(yùn)輸工具 (包括飛機(jī)、輪船、汽車等 )租賃業(yè)務(wù)的企業(yè) 參與試點(diǎn)工作。商務(wù)部、國家稅務(wù)總局于 2020 年 10 月 22 日開展內(nèi)資融資租賃公司試點(diǎn)工作。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。 金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開業(yè)。申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的 期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 6 個(gè)月。 ②籌建申請(qǐng) 銀監(jiān)會(huì) 一般出資人 主要出資人 ①洽談合作意向 ③開業(yè)申請(qǐng) 金融租賃公司 ④辦理工商注冊(cè)登記 12 (一 ) 籌建申請(qǐng) 籌建申請(qǐng)由申請(qǐng)人提交下列文件： 籌建申請(qǐng)書，內(nèi)容包括擬設(shè)立金融租賃公司的名稱、注冊(cè)所在地、注冊(cè)資本金、出資人及各自的出資額、業(yè)務(wù)范圍等； 可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括對(duì)擬設(shè)公司的市場(chǎng)前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力分析、公司開業(yè)后 3 年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容； 擬設(shè)立金融租賃公司的章程 (草案 )； 出資人基本情況，包括出資人名稱、法定代表人、注冊(cè)地址、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及營業(yè)情況以及出資協(xié)議。 11 (五 ) 具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等制度 (六 ) 具有合格的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 經(jīng)營場(chǎng)地產(chǎn)權(quán)證； 場(chǎng)地租賃合同； 安全防范制度； 有關(guān)單位出具的安檢意見等。 ? 境外金融機(jī)構(gòu) 作為中資金融租賃公司 一般出資人 ，應(yīng)具備以下條件： 1. 最近 1 年年末總資產(chǎn)原則上不少于 10 億美元； 2. 最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利； 3. 境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于 8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求； 4. 內(nèi)部控制制 度健全有效； 5. 承諾 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明； 6. 注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善； 7. 所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好； 8. 銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 符合 《金融管理辦法》 、《非銀機(jī)構(gòu)行政許可辦法》 規(guī)定的 主要 出資人包括有：商業(yè)銀行、租賃公司、大型企業(yè)、其他金融機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)條件如下： ? 主要 出資人應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的條件： 公司 條件 商業(yè)銀行 租賃公司 大型制造企業(yè) 資產(chǎn)狀況 最近 1年年末資產(chǎn)不低于 800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣 最近 1年年末資產(chǎn) 不低于 100億元人民幣或等值的自由兌換貨幣 最近 1 年年末凈資產(chǎn)率不低于 30％ 資本充足率 符合注冊(cè)地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求且不低于 8％ 無要求 無要求 盈利情況 最近 2年連續(xù)盈利 最近 2年連續(xù)盈利 最近 2年連續(xù)盈利 營業(yè)收入 無要求 無要求 主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的 80%以上；最近 1年的營業(yè)收入不低于 50億元人民幣或等值的自由兌換貨幣 其他 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度 無要求 信用記錄良好 商業(yè)銀行、租賃公司及大型制造企業(yè)應(yīng)滿足的條件具體如下： ? 在 中國境內(nèi)外注冊(cè) 的具有獨(dú)立法人資格的 商業(yè)銀行 作為金融租賃公司 主要出資人 ，應(yīng)具備以下條件 ： 資本充足率符合注冊(cè)地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求且不低于 8％； 最近 1 年年末總資產(chǎn)不低于 800 億元人民幣或等值的自由兌換貨幣； 最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利； 遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近 2 年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為； 具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度； 境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊(cè)地應(yīng)有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好； 銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件?！秾?shí)施辦法》對(duì)金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立有專門的一節(jié)進(jìn)行相關(guān)規(guī)定，對(duì)《管理辦法》中的要求進(jìn)行了細(xì)化，同時(shí)對(duì)審批流程也做出了詳細(xì)的說明。 根據(jù)《 2020 年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報(bào)告》 ，國內(nèi)金融租賃公司 達(dá)到 20 家，租賃 業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 3900 億元，業(yè)務(wù)規(guī)模比上年增長 %，占全國業(yè)務(wù)規(guī)模比重達(dá)到 %。 因此，根據(jù)《 209
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