【正文】 更。 第九十一條 信息公告應(yīng)以保障投資者利益為目標(biāo)，及時(shí)按合同約定方式對(duì)可能影響投資者融資融券交易的重大事件進(jìn)行公告，并確保及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。 第二條 公司相關(guān)部門(mén)及人員開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，并嚴(yán)格按照本操作規(guī)程的要求進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁違規(guī)、越權(quán)操作?？蛻籼岢鋈谫Y融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)滿足以下客戶適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)： 一、個(gè)人客戶： （一）年滿十八周歲的中國(guó)公民； （二）普 通賬戶開(kāi)戶滿 6 個(gè)月以上，交易結(jié)算資金已納入第三方存管 ； （三）普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，且為實(shí)名制賬戶； （四）普通賬戶資產(chǎn) 50 萬(wàn)元以上，近 6 個(gè)月內(nèi)具有 5筆以上成交記錄 ； （五）普通賬戶資產(chǎn)來(lái)源合法合規(guī)，且沒(méi)有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保； （六）具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，無(wú)重大違約記錄，信用記錄良 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 21 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 好 ； （七）具有合法的證券投資資格，不存在法律法規(guī)和證券交易所規(guī)則禁止或限制進(jìn)入證券市場(chǎng)的情形； （八）通過(guò)公司的融 資融券基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng) ； （九）公司或證券交易所規(guī)定的其他條件 。 第十六條 機(jī)構(gòu)客戶提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)向營(yíng)業(yè)部提供以下資料： 一、填妥的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》； 二、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）； 三、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）； 四、普通證券賬戶卡； 五、普通 證券賬戶對(duì)賬單； 六 、股東會(huì)或董事會(huì)同意融資融券的決議； 七 、《法定代表人證明書(shū)》及法定代表人有效身份證； 八 、《法定代表人授權(quán)委托書(shū)》； 九 、授權(quán)代理人有效身份證； 十 、經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表（近兩個(gè)年度）； 十 一 、法定代表人及機(jī)構(gòu)公章的預(yù)留印鑒樣本； 十 二 、《上市公司限售股份申報(bào)表》； 十 三 、《客戶關(guān)聯(lián)賬戶申報(bào)表》； 十 四 、金融機(jī)構(gòu)的信用情況證明（如人民銀行年檢合格的貸款證、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的信用評(píng)估報(bào)告）； 十 五 、 其他 金融資產(chǎn)證明（如：銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、理財(cái)產(chǎn)品等） ； 十六、 其他資產(chǎn)證明 （如：房產(chǎn)證、土地權(quán)使用證 等） ； 十七、其他 材料 。 第二十三條 公司融資融券業(yè)務(wù)部在收到營(yíng)業(yè)部提交的《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《融資融券業(yè)務(wù)申報(bào)審批表》和有關(guān)客戶資料后，即可由征信調(diào)查崗開(kāi)始進(jìn)一步的征信調(diào)查工作。 第三十一條 《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)估報(bào)告》應(yīng)記錄對(duì)客戶申報(bào)材料完整性、有效性的審查意見(jiàn)、對(duì)客戶是否予以授信的評(píng)估意見(jiàn)、具體信用評(píng)估意見(jiàn)及結(jié)果。截至授信期屆滿前的一個(gè)月，雙方均未書(shū)面通知對(duì)方終止授信的，授信期自動(dòng)延續(xù)一年。 二、機(jī)構(gòu)客戶 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）、《法定代表人證明書(shū)》、法定代表人有效身份證、《法定代表人授權(quán)委托書(shū)》、授權(quán)代理人有效身份證以及普通證券賬戶卡。 第六章 客戶授信的審查、審批及調(diào)整 第三十三條 融資融券業(yè)務(wù)部將《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》、《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評(píng)估報(bào)告》和客戶申報(bào)材料一并上報(bào)公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)，由公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)進(jìn)行授信額度、息（費(fèi)）率的審批。 《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級(jí)評(píng)定報(bào)告》由授信評(píng)估崗負(fù)責(zé)初審，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核后，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審定 。 第十九條 對(duì)于再次申請(qǐng)的客戶，應(yīng)對(duì)其歷史信用交易的情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于：是否及時(shí)追加保證金，是否有強(qiáng)制平倉(cāng)記錄，信用交易行為尤其是融券行為是否有操縱市場(chǎng)的情況。公司禁止該客戶使用信用證券賬 戶買(mǎi)賣(mài)該上市公司股票，也不接受其以普通證券賬戶持有的該上市公司股票作為擔(dān)保物。公司對(duì)營(yíng)業(yè)部從事融資融券業(yè)務(wù)的員工實(shí)行統(tǒng)一管理，組織進(jìn)行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行勝任能力考試，考試合格且符合推薦人任職條件的員工可獲得公司認(rèn)可的客戶推薦人資格。 證券交易所：是指上海證券交易所和深圳證券交易所。 第八十八條 各營(yíng)業(yè)部為開(kāi)展投資者教育工作的具體 執(zhí)行部門(mén)，在營(yíng)銷(xiāo)管理總部的統(tǒng)一指導(dǎo)下，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況開(kāi)展融資融券投資者教育工作。 第七十五條 對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開(kāi)證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益等權(quán)利。 第六十三條 客戶 融資買(mǎi)入證券的，以賣(mài)券還款、直接還款或者合同約定的其他合法方式償還向公司融入的資金。 第五十條 客戶信用資金賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第三十九條 推薦人對(duì)客戶初步征信，對(duì)符合條件的客戶出具推薦意見(jiàn)，報(bào)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人審核簽字后， 報(bào) 融資融券業(yè)務(wù)部 審核 。 第三章 融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系 第二十八條 公司建立自上而下垂直型四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理，明確各級(jí)風(fēng)控部門(mén)、風(fēng)控人員的職責(zé)權(quán)限，確保風(fēng)控職責(zé) 能夠落實(shí)到位。核算公司客戶信用資金賬戶第三方存管記錄的正確性、及時(shí)性，并及時(shí)提供對(duì)外存放資金的核對(duì)基礎(chǔ)；通過(guò)客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶匯總存放客戶信 用交易擔(dān)保資金，通過(guò)客戶信用資金賬戶，明細(xì)簿記客戶信用資金。 審計(jì) 監(jiān)察 部通過(guò)常規(guī)審計(jì)或?qū)ｍ?xiàng)審計(jì)檢查相關(guān)部門(mén)在執(zhí)行中的漏洞與偏差 。 第四條 公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)， 適 用 本辦法。 第八條 內(nèi)部制衡原則。 三、交易監(jiān)控與執(zhí)行 交易盯市與預(yù)警；平倉(cāng)與強(qiáng)制平倉(cāng)；融資融券業(yè)務(wù)事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；協(xié)助違約債務(wù)清償；融資融券反洗錢(qián)防范、監(jiān)控；融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)管理；協(xié)調(diào)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行前端控制；牽頭緊急和突發(fā)事件處置。 第二十二條 金融 研究所的職責(zé) 為融資融券業(yè)務(wù)提供 研究與 咨詢服務(wù)；指定專(zhuān)人對(duì)標(biāo)的證券、可充抵保證金證券及其折算率進(jìn)行研究 ；與融資融券業(yè)務(wù)部協(xié)商 建立公司 融資融券 標(biāo)的證券 及 可充低保證金證券股票池 ； 對(duì)公司公布的可充抵保證金證券、標(biāo)的證券進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤，及時(shí)評(píng)估并預(yù)警，定期提出調(diào)整的建議；每月提交標(biāo)的證券和可充抵保證金證券的評(píng)估報(bào)告；提供宏觀分析報(bào)告以及市場(chǎng)策略報(bào)告，研判宏觀及市場(chǎng)趨勢(shì) 等。 第三十三條 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。 第四節(jié) 客戶信用賬戶開(kāi)立 第四十六條 符合條件的客戶，經(jīng)公司審批同意后，營(yíng)業(yè)部與客戶簽訂統(tǒng)一制定的《 融資融券 業(yè)務(wù) 合同 》 和 《融資融券業(yè)務(wù) 風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 》 。 第五十六條 客戶在融券期間賣(mài)出其持有的、與 所融入證券相同的證券的，應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的規(guī)定，公司發(fā)現(xiàn)客戶以違反規(guī)定賣(mài)出該證券的方式操縱市場(chǎng)的，及時(shí)向證券交易所報(bào)告。當(dāng)該比例低于平倉(cāng)線時(shí)，通知客戶在一定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。 第八節(jié) 融資 融券息費(fèi) 第八十一條 公司 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)相關(guān)規(guī)定確定客戶融資利率、融券費(fèi)率、罰息等相關(guān)費(fèi)率。 標(biāo)的證券：是指可用于融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券。營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)須滿足本操作規(guī)程 [第六條 ]所規(guī)定的其他條件。 第十三條 符合適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)的客戶，營(yíng)業(yè)部客戶推薦人應(yīng)要求客戶填寫(xiě)《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（格式見(jiàn)附件一），并按照公司《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤徊牧锨鍐巍返囊螅ǜ郊┨峤簧暾?qǐng)資料。 所有客戶申請(qǐng)資料均需由營(yíng)業(yè)部客戶推薦人負(fù)責(zé)驗(yàn)證資料的原件，并確保所有復(fù)印件和原件一致。 以上情況分析是對(duì)客戶進(jìn)行征信評(píng)分的重要依據(jù)。 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人在對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行重新審核時(shí)，如有需要，應(yīng)要求客戶重新提供資信情況證明材料，根據(jù)對(duì)客戶資信狀況的初步評(píng)估，出具《融資融券業(yè)務(wù) 客戶重檢報(bào)告》（格式見(jiàn)附件七），經(jīng)營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)理、負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗和授信評(píng)估崗。 融資融券業(yè)務(wù)部授信評(píng)估崗經(jīng)審核，在《融資融券業(yè)務(wù)授信額度調(diào)整申請(qǐng)表》上出具意見(jiàn)，經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核，報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核后，上報(bào)公司總裁辦公會(huì)或融資融券業(yè)務(wù)審核委員會(huì)審批。 第七章 簽定融資融券合同及開(kāi)戶流程 第三十八條 客戶融資融券授信額度經(jīng)公司批準(zhǔn)之后，由融資融券業(yè)務(wù)部客戶信用管理崗填寫(xiě)《融資融券客戶 授信審批 意見(jiàn) 通知單》（格式見(jiàn)附件十）、《融資融券客戶開(kāi)戶通知單》（格式見(jiàn)附件十一），以電子郵件或傳真方式發(fā)送給營(yíng)業(yè)部客戶推薦人和客戶信用交易賬戶管理崗。 二、臨時(shí)重檢 臨時(shí)重檢是不定期的對(duì)客戶信用等級(jí)進(jìn)行的重檢。征信調(diào)查崗按照公司的征信要求，根據(jù)征信所掌握的信息，對(duì)每一項(xiàng)評(píng)分因子評(píng)分，并錄入融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)（即柜臺(tái)系統(tǒng)，以下同），最后計(jì)算出累計(jì)分值，根據(jù)該累計(jì)分值確定客戶的信用等級(jí)。 第十八條 營(yíng)業(yè)部客戶推薦人應(yīng)與客戶進(jìn)行充分的溝通與交流，以總部下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)化問(wèn)題為基礎(chǔ)展開(kāi)訪談。 客戶必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》中對(duì)上述承諾事項(xiàng)進(jìn)行簽字確認(rèn)。 第二章 營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格管理 第六條 各營(yíng) 業(yè)部申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： 一、經(jīng)營(yíng)規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制符合公司要求，內(nèi)控制度嚴(yán)密，崗位職責(zé)明晰； 二、近兩年工作中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營(yíng)，未受到上級(jí)主管機(jī)關(guān)的處罰； 三、近一年未發(fā)生重大客戶糾紛及客戶訴訟事件，未因客戶投訴等受到監(jiān)管部門(mén)處罰； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 20 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 四、客戶交易結(jié)算資金第三方存管已全部上線，交易系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)集中交易； 五、客戶資料管理規(guī)范； 六、近兩年在審計(jì)中未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)及人為差錯(cuò)； 七、至少具備 2名（含）經(jīng)公司培訓(xùn)和測(cè)試后合格的營(yíng)業(yè)部客戶推薦人；內(nèi)部設(shè)置了交易部及合規(guī)經(jīng)理崗；交易部設(shè)立了 客戶信用交易賬戶管理崗、客戶信用交易賬戶復(fù)核崗； 八、證券監(jiān)管部門(mén)及公司要求的其他條件。 維持擔(dān)保比例：是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。 第八十三條 息費(fèi)按日計(jì)提 ,定期扣收， 具體扣收事宜按合同約定辦理 。 第七十條 客戶未在一定期限追加擔(dān)保物的，或客戶融資融券到期 以及出 現(xiàn)約定的提前終止合同情形，債務(wù)未能償還的，公司按照雙方合同 約定 對(duì)客戶信用賬戶執(zhí)行平倉(cāng)。 第五十八條 公司接受客戶的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照證券交易所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號(hào)碼、融資融券交易專(zhuān)用席位代碼、證券代碼、買(mǎi)賣(mài)方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容。 第四十七條 客戶信用證券賬戶是公司客戶 信用 交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶，用于記載客戶委托公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。 第三十五條 信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié) 算；信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算；專(zhuān)用資金交收賬 戶，用于客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和融券專(zhuān)用賬戶內(nèi)權(quán)證的行權(quán)交收。對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，對(duì)公司融資融券業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行評(píng)估，并出具意見(jiàn)和建議； 二、 建立 并管理 融資融券 獨(dú)立集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，配備專(zhuān)職 人員，負(fù)責(zé) 對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)控 ； 三、 動(dòng)態(tài)監(jiān)控凈資本 、所有客戶融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模，融資融券未補(bǔ)倉(cāng)規(guī)模等相關(guān)指標(biāo)，定期或不定期開(kāi)展對(duì)凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的壓力測(cè)試； 四、建議 召集風(fēng)控委 會(huì)議 ，對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論和決議 ； 五 、 形成融資融券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控日?qǐng)?bào)、月報(bào)，對(duì)客戶保證金異常變動(dòng)及追加擔(dān)保物通知情況，審核平倉(cāng)通知書(shū)、跟蹤平倉(cāng)執(zhí)行情況及善后事宜，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶比例情況、壞賬情況、集中度、賬戶限額等進(jìn)行匯總并分析評(píng)估； 六 、融資融券柜臺(tái)柜員權(quán)限的授權(quán)管理 。 第十七條 營(yíng)業(yè)部在總部的集中 管理與指導(dǎo)下 ，具體負(fù)責(zé) 客戶接待與推薦 、客戶簽約、開(kāi)戶、交易等業(yè)務(wù)操作。 第九條 授權(quán)管理原則。 第二條 本辦法所稱(chēng)融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。具有融資融券客戶推薦權(quán)的相關(guān)部門(mén)和人員，不得同時(shí)擁有業(yè)務(wù)審批決定權(quán) ； 擁有審批決定權(quán)的部門(mén)與人員不得推薦客戶參與融資融券業(yè)務(wù) 第十一條 全程 風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)控原則。 第十九條 營(yíng)運(yùn)管理部的職責(zé) 一、集中辦理融資融券交易的清算交收。 第二十六條 審計(jì)監(jiān)察部的職責(zé) 對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期地內(nèi)部審計(jì)，向公司提交審計(jì)報(bào)告， 并對(duì)報(bào)告中提出的問(wèn)題督促相關(guān)部門(mén)限期整改； 擬訂和完善融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度； 參與對(duì) 融資融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的排查與處置； 參與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)重大事件的調(diào)查處理。公司對(duì)營(yíng)業(yè)部從事融資融券業(yè)務(wù)的員工實(shí)行統(tǒng)一管理，組織進(jìn)行統(tǒng)一培訓(xùn)，并定期舉行勝任能力考試，考試合格且符合推薦人任職條件的員工可獲得公司認(rèn)可的推薦人資格。客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶的開(kāi)戶人的姓名或者名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。 第六十一條 公司向全體客戶、單一客戶和單一證券的融資、融券的金額占公 司凈 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 14 長(zhǎng)城證券 GREAT WALL SECURITIES 資本 的比例、單只擔(dān)保股票的市值與該股票總市值的比例、單一客戶融資對(duì)單只證券的持倉(cāng)規(guī)模與該證券流通股本的比例、單一客戶融資、融券額度與公司融資、融券總額度的比例、客戶信用賬戶警戒線、平倉(cāng)線等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，在證監(jiān)會(huì)、交易所規(guī)定的范圍內(nèi)，公司確定具體控制比例。 第七十三條 司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取