【正文】 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 二 ○ 一 ○ 年十 月 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 1 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 目 錄 ............................................... 3 .................................................. 19 ............................................. 145 ............................................. 149 ............................................. 160 ....................................... 163 ........................................... 167 管理辦法 ............................... 188 ....................................... 193 ........................................ 221 ........................................ 229 ............................................ 232 ............................................ 236 .................................. 245 ...................................... 251 ........................................ 258 ............................................ 294 ................................................ 299 ................................ 304 ........................................ 312 客戶信用賬戶管理辦法 .................................... 320 ......................................... 350 ...................................... 363 投資者教育工作指引 .......................................... 368 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 2 長城證券 GREAT WALL SECURITIES .................................. 372 ........................................ 376 券業(yè)務(wù)客戶檔案管理辦法 ........................................ 384 ............................................ 388 .................................................... 392 .............................................. 419 附：公司 融資融券業(yè)務(wù) 相關(guān)管理制度 ................................................... 423 ..................................... 427 ........................................... 434 ............................................. 438 ................................................. 440 ................................. 443 ............................................. 448 ................................... 459 數(shù)據(jù)管理辦法 ................................................. 463 ........................................................ 470 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 3 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 長城證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強對公司融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)督、管理和指導(dǎo)，明確融資融券業(yè)務(wù)決策、授權(quán)、執(zhí)行和管理程序，有效控制風(fēng)險 ,提高業(yè)務(wù)盈利能力，建立一套決策科學(xué)、管理規(guī)范、風(fēng)險控制嚴(yán)密、服務(wù)客戶高效的融資融券業(yè)務(wù)管理體系，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》、《證 券公司融資融券業(yè)務(wù)試點內(nèi)部控制指引》 、《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點工作的指導(dǎo)意見》、《證券公司監(jiān)督管理條例》 ，以及證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、 證券登記結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱融資融券業(yè)務(wù)，是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。 第三條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，遵從證券業(yè)協(xié)會、 交易所、 登記結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定、規(guī)則和自律原則，加強內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險，切實維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。 第四條 公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點， 適 用 本辦法。本辦法未作規(guī)定的，按照公司其他有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行。公司相關(guān)部門依照本辦法的規(guī)定履行管理職責(zé)，并就主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定相應(yīng)管理制度。 第五條 公司融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)人員在業(yè)務(wù)操作過程中應(yīng)當(dāng)遵循誠信原則，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司相關(guān)規(guī)章制度，以認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和良好的專業(yè)技能從事融資融券業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁違規(guī)、越權(quán)操作。 第二章 業(yè)務(wù)組織架構(gòu) 第一節(jié) 組織架構(gòu)設(shè)置原則 第六條 集中統(tǒng)一管理原則。公司對融資融券業(yè)務(wù)實行總部集中統(tǒng)一管理，實現(xiàn)授權(quán)管理、證券交易、清算交收、 擔(dān)保物及折算率、 風(fēng)控合規(guī)、財務(wù)管理和賬戶管理 等業(yè) 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 4 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 務(wù)的 集中 管理 。融資融 券業(yè)務(wù)的審批權(quán) 和主要管理職責(zé)由總部承擔(dān)， 營業(yè)部按制度及總部指令辦理相關(guān)工作， 禁止?fàn)I業(yè)部未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資融券，或自行決定與客戶簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項。 第七條 業(yè)務(wù)隔離原則。公司開展融資融券業(yè)務(wù)遵循利益沖突防范和業(yè)務(wù)隔離原則，融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務(wù)在機構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。 第八條 內(nèi)部制衡原則。公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)， 信息技術(shù)部負(fù)責(zé)技術(shù)系統(tǒng)維護(hù)，營運管理部負(fù)責(zé)賬戶管理與清算交收，風(fēng)險 管理部負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的集中監(jiān)測，營銷管理總部負(fù)責(zé)客戶投訴與處理， 負(fù)責(zé)風(fēng)險控制和 審計 監(jiān)督的部門和崗位獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險控制部門和 審計 監(jiān)督部門。 第九條 授權(quán)管理原則。融資融券各組織機構(gòu)應(yīng)分級管理，按制度逐級審批，不得超越授權(quán)范圍從事融資融券的相關(guān)操作 。 第十條 推薦權(quán)與審批權(quán)分離原則。具有融資融券客戶推薦權(quán)的相關(guān)部門和人員，不得同時擁有業(yè)務(wù)審批決定權(quán) ； 擁有審批決定權(quán)的部門與人員不得推薦客戶參與融資融券業(yè)務(wù) 第十一條 全程 風(fēng)險 監(jiān)控原則。公司對融資融券業(yè)務(wù)實行全程監(jiān)控， 覆蓋每一 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，通過 制度約束與前端控制的各種措施實現(xiàn)事前風(fēng)險管理，通過融資融券業(yè)務(wù)部的盯市與交易監(jiān)控實現(xiàn)事中風(fēng)險管理，通 過風(fēng)險管理部的集中風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)實現(xiàn)事前事后相結(jié)合的風(fēng)險管理。 審計 監(jiān)察 部通過常規(guī)審計或?qū)ｍ棇徲嫏z查相關(guān)部門在執(zhí)行中的漏洞與偏差 。 第二節(jié) 組織機構(gòu)設(shè)置與職責(zé)分工 第十二條 公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“ 董事會 — 總裁辦公會— 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會 — 融資融券業(yè)務(wù)部 — 營業(yè)部”五級體系的架構(gòu)設(shè)立和運行。 第十三條 董事會是公司股東會授權(quán)的融資融券業(yè)務(wù)最高決策機構(gòu)， 負(fù)責(zé) 確立公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略方針； 制定融資融券業(yè)務(wù)的基 本管理制度 ； 決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置 ；根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求和公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益及資本充足等情況，審批 融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模 。 第十四條 總裁辦公會為公司經(jīng)營工作的決策機構(gòu)，在融資融券業(yè)務(wù)方面 ，具體 負(fù)責(zé)落實董事會制定的融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略方針 ；以本辦法為基礎(chǔ)，審核修定 融資融券 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 5 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 的規(guī)章制度 與業(yè)務(wù)流程 ； 在董事會確定的方針政策下，負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的決策與管理，并根據(jù)工作需要，授權(quán)融資融券審核委員會或相關(guān)部門開展工作； 在董事會審批通過的融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模 范圍內(nèi)，根據(jù)市場情況研究決定公司融資、融券的 具體 規(guī)模； 確定單一 客戶授信額 度 及 利率和費率范圍 。 第十五條 公司融資融券業(yè)務(wù)審核委員會，是公司總裁辦公會下的融資融券業(yè)務(wù)決策機構(gòu)，由分管融資融券業(yè)務(wù)的公司副總裁和財務(wù)部、金融研究所、合規(guī)管理部、 營銷管理總部、 融資融券業(yè)務(wù)部的負(fù)責(zé)人或授權(quán)人員組成，設(shè)主任委員、副主任委員各一名，主任委員由分管融資融券 業(yè)務(wù) 的公司副總裁擔(dān)任，副主任委員由融資融券業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。融資融券業(yè)務(wù)審核委員會 根據(jù)總裁辦公會的授權(quán)， 負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的審批及授權(quán)工作，具體包括： 一、審批開展 融資融券業(yè)務(wù)的 營業(yè)部； 二、審議融資融券業(yè)務(wù)各項管理制度和操作流程； 三、審批征信評分因子 明細(xì)及評分標(biāo)準(zhǔn)； 四、審批融資融券利率和費率范圍； 五、審批 融資融券業(yè)務(wù) 保證金比例和最低維持擔(dān)保比例 ； 六、在交易所限定的范圍內(nèi)，審批公司融資融券標(biāo)的證券、可充抵保證金證券名單及其折算率的確定及其調(diào)整； 七、審批可充抵保證金證券及其折算率、標(biāo)的證券的篩選標(biāo)準(zhǔn)及其調(diào)整； 八 、審批融券品種、數(shù)量 、 借出期限； 九、審批 融資融券業(yè)務(wù)總量、集中度、信用賬戶等各類監(jiān)控指標(biāo)閥值； 十 、 根據(jù)總裁辦公會授權(quán)或公司相關(guān)制度， 審批 規(guī)定額度范圍內(nèi)的 單一客戶授信額度、利率和費率 ；授權(quán) 主任 委員 和副主任委員 以 會簽 形式 審批 規(guī)定額度范圍內(nèi)的 單一客戶授信額度、利率和費率； 十 一 、總裁辦公會授權(quán)處理的其他融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)事項。 融資融券業(yè)務(wù)審核委員會會議，風(fēng)險管理部指定專人列席會議。 第十六條 融資融券業(yè)務(wù)部為公司融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運作部門， 以組織開展融資融券業(yè)務(wù)試點、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險為主要職責(zé)， 具體工作職責(zé)如下： 一、 客戶征信、授信管理 客戶征信調(diào)查 ； 客戶信用評級 ； 客戶授信管理 ； 客戶信用重檢 ； 融資融券審核委員會秘書 ； 營業(yè)部推薦人管理 ； 協(xié)調(diào)各營業(yè)部 ； 部門兼職秘書 。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 6 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 二、客戶信用管理 客戶信用狀況的持續(xù)跟蹤、評估管理；各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、參數(shù)的設(shè)置與調(diào)整；通知與公告；信息報送與披露；協(xié)助系統(tǒng)及運維管理；合同及檔案管理；客戶關(guān)系管理與維護(hù)；融資融券 權(quán)益處理；協(xié)調(diào)公司總部各部 。 三、交易監(jiān)控與執(zhí)行 交易盯市與預(yù)警；平倉與強制平倉；融資融券業(yè)務(wù)事中風(fēng)險監(jiān)控；協(xié)助違約債務(wù)清償；融資融券反洗錢防范、監(jiān)控；融資融券業(yè)務(wù)合規(guī)管理；協(xié)調(diào)營業(yè)部進(jìn)行前端控制；牽頭緊急和突發(fā)事件處置。 四、綜合事務(wù)管理 融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與組織實施；標(biāo)的證券、可充抵保證金證券及折算率研究與管理；轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)研究及實施方案準(zhǔn)備；融資融券息費管理；業(yè)務(wù)策略與經(jīng)營分析；內(nèi)部考核與評價；融資融券衍生產(chǎn)品及新產(chǎn) 品的研究及推廣； 標(biāo)的證券融券業(yè)務(wù)相關(guān)權(quán)益補償方案的研究 ；融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)與品牌宣傳；融資融券客戶投資者教育。 第十七條 營業(yè)部在總部的集中 管理與指導(dǎo)下 ，具體負(fù)責(zé) 客戶接待與推薦 、客戶簽約、開戶、交易等業(yè)務(wù)操作。具體工作職責(zé)如下： 一、 負(fù)責(zé)制定 營業(yè)部 融資融券業(yè)務(wù)年度發(fā)展計劃，培育和開展融資融券業(yè)務(wù) ； 二、 負(fù)責(zé)向公司