【正文】 ........... 419 附：公司 融資融券業(yè)務(wù) 相關(guān)管理制度 ................................................... 423 ..................................... 427 ........................................... 434 ............................................. 438 ................................................. 440 ................................. 443 ............................................. 448 ................................... 459 數(shù)據(jù)管理辦法 ................................................. 463 ........................................................ 470 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 3 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 長城證券有限責(zé)任公司 融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)對公司融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)督、管理和指導(dǎo)，明確融資融券業(yè)務(wù)決策、授權(quán)、執(zhí)行和管理程序，有效控制風(fēng)險 ,提高業(yè)務(wù)盈利能力，建立一套決策科學(xué)、管理規(guī)范、風(fēng)險控制嚴(yán)密、服務(wù)客戶高效的融資融券業(yè)務(wù)管理體系，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《證 券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)內(nèi)部控制指引》 、《關(guān)于開展證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》 ，以及證券業(yè)協(xié)會、證券交易所、 證券登記結(jié)算公司的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。公司對融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行總部集中統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)授權(quán)管理、證券交易、清算交收、 擔(dān)保物及折算率、 風(fēng)控合規(guī)、財(cái)務(wù)管理和賬戶管理 等業(yè) 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 4 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 務(wù)的 集中 管理 。 第十條 推薦權(quán)與審批權(quán)分離原則。融資融券業(yè)務(wù)審核委員會 根據(jù)總裁辦公會的授權(quán)， 負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的審批及授權(quán)工作，具體包括： 一、審批開展 融資融券業(yè)務(wù)的 營業(yè)部； 二、審議融資融券業(yè)務(wù)各項(xiàng)管理制度和操作流程； 三、審批征信評分因子 明細(xì)及評分標(biāo)準(zhǔn)； 四、審批融資融券利率和費(fèi)率范圍； 五、審批 融資融券業(yè)務(wù) 保證金比例和最低維持擔(dān)保比例 ； 六、在交易所限定的范圍內(nèi)，審批公司融資融券標(biāo)的證券、可充抵保證金證券名單及其折算率的確定及其調(diào)整； 七、審批可充抵保證金證券及其折算率、標(biāo)的證券的篩選標(biāo)準(zhǔn)及其調(diào)整； 八 、審批融券品種、數(shù)量 、 借出期限； 九、審批 融資融券業(yè)務(wù)總量、集中度、信用賬戶等各類監(jiān)控指標(biāo)閥值； 十 、 根據(jù)總裁辦公會授權(quán)或公司相關(guān)制度， 審批 規(guī)定額度范圍內(nèi)的 單一客戶授信額度、利率和費(fèi)率 ；授權(quán) 主任 委員 和副主任委員 以 會簽 形式 審批 規(guī)定額度范圍內(nèi)的 單一客戶授信額度、利率和費(fèi)率； 十 一 、總裁辦公會授權(quán)處理的其他融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)。 第十八條 營銷管理總部、財(cái)務(wù)部、營運(yùn)管理部、風(fēng)險管理部、合規(guī)管理部、信息技術(shù)部、審計(jì)監(jiān)察部、金融研究所、證券投資部是公司融資融券業(yè)務(wù)的協(xié)助支持部 門， 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 7 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 負(fù)責(zé)在 職能工作 中對融資融券業(yè)務(wù)部提供支持與協(xié)助。檢查、核對與清算托管業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶賬戶資料、交易席位等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)；負(fù)責(zé)公司法人級客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶 及客戶信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)庫的建立及維護(hù)工作； 三、按照后臺標(biāo)準(zhǔn)化流程辦理客戶信用賬戶的開立、查詢、對賬、變更、 補(bǔ)辦 、凍結(jié)、注銷、司法執(zhí)行、繼承、財(cái)產(chǎn)分割、遺贈或捐贈等融資融券交易后臺業(yè)務(wù)。 第二十五條 信息技術(shù)部的職責(zé) 融資融券 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的設(shè)計(jì)、開發(fā)和完善；融資融券 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的部署，配合業(yè)務(wù)部門進(jìn)行系統(tǒng)推廣；對融資融券業(yè)務(wù)需求進(jìn)行技術(shù)可行性分析，負(fù)責(zé)融資融券新業(yè)務(wù)需求的技術(shù)系統(tǒng)改造； 融資融券交易數(shù)據(jù)維護(hù)和管理； 融資融券信息技術(shù)設(shè)備運(yùn)行維護(hù)； 融資融券業(yè)務(wù)系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)庫權(quán)限管理； 融資融券 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)的日常運(yùn)行維護(hù)，提供日常使用中的技術(shù)支持。 第二十九條 公司通過融資融券 業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的風(fēng)險控制模塊、 融資融券 集中風(fēng)險 監(jiān)控系統(tǒng) 、以及凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)， 實(shí)時監(jiān)控業(yè)務(wù) 開展 對凈資本充足率和資產(chǎn)流動性的影響、公司融資融券總規(guī)模、單個客戶融資融券規(guī)模、客戶單只證券的持倉規(guī)模、單只證券融券規(guī)模、客戶擔(dān)保物等情況。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 11 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 第三十七條 公司融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行推薦人制。 第三節(jié) 客戶的適當(dāng)性管理 第四十四條 公司對擬融資融券客戶進(jìn)行適當(dāng)性選擇，符合公司適當(dāng)性原則的客戶才能遞交申請?？蛻粲?于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。 第五節(jié) 融資融券交易與監(jiān)控 第五十四條 公司以融資專用資金賬戶內(nèi)的資金向客戶融資，以融券專用證券賬戶內(nèi)的證券向客戶融券。 第六十條 融 資買入、融券賣出申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 股（份）或其整數(shù)倍，證券交易所另有規(guī)定的，按照其規(guī)定申報。 第六節(jié) 債權(quán)擔(dān) 保 第六十八條 公司向客戶融資、融券，向客戶收取一定比例的保證金。 第七十二條 客戶維持擔(dān)保比 例超過公司規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所和合同中的約定，提取擔(dān)保物。 第七十八條 證券發(fā)行人以紅股形式分派投資收益的，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的紅股劃入公司 信用交易 擔(dān)保證券賬戶。 第八十五條 公司對客戶的逾期債權(quán)按照雙方合同約定收取罰息。 第九十二條 內(nèi)部報告應(yīng)以能夠支持管理層的業(yè)務(wù)決策、對業(yè)務(wù)經(jīng)營活動及業(yè)績的監(jiān)控和內(nèi)部風(fēng) 險管理等的需要為目標(biāo)，應(yīng)滿足真實(shí)、完整、及時、有效的原則。 平倉線：根據(jù)維持擔(dān)保比例設(shè)定，是對客戶融資融券交易風(fēng)險狀況監(jiān)控的一種預(yù)警參數(shù)，指客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于 130%時的狀態(tài) 。 第三條 融資融券業(yè)務(wù)部具體負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的運(yùn)行與管理，下設(shè)征信授信管理部、客戶信用管理部、交易監(jiān)控部、經(jīng)營管理部等四個二級部門。未通過審批的營業(yè)部，可在整改規(guī)范并符合申請條件后，再次提出申請。 二、機(jī)構(gòu)客戶： （一）普 通賬戶開戶滿 6 個月以上，交易結(jié)算資金已納入第三方存管 ； （二）普通賬戶必須是規(guī)范賬戶，且為實(shí)名制賬戶 ； （三）注冊資本 500萬元以上 ； （四）普通賬戶資產(chǎn)來源合法合規(guī)，且沒有設(shè)立任何抵押或擔(dān)保 ； （五）具有一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險承受能力，無重大違約記錄，信用記錄良好； （六）具有合法的證券投資資格 ， 不存在法律法規(guī)和證券交易所規(guī)則禁止或限制其進(jìn)入證券市場的情形； （七）通過公司的融資融券基礎(chǔ)知識測試及風(fēng)險測評； （八）《法定代表人證明書》、法定代表人身份證、《授權(quán)委托書》、授權(quán)代理人身份證合法有效 ； （九） 營業(yè)執(zhí)照合法登記且通過年審； （十）公司或證券交易所規(guī)定的其他條件。 客戶在遞交申請材料時，必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》中如實(shí)申報限售股份的數(shù)量及品種。 上述資料（一）至（十三 ）項(xiàng)客戶必須提供，（十 四 ）至（十 七 ）項(xiàng)由客戶選擇提供。 二、對客戶財(cái)務(wù)情況的了解： 個人客戶包括但不限于：客戶收入狀況、資產(chǎn)狀況、家庭財(cái)務(wù)情況； 機(jī)構(gòu)客戶包括但不限于：盈利能力、償債能力等情況。 第二十四條 征信調(diào)查崗應(yīng)對客戶資格的有效性進(jìn)行復(fù)審，對營業(yè)部提交的申報材料的完整性、真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審核，并通過電話核對客戶的聯(lián)系方式等資料的真實(shí)有效性。融資融券業(yè)務(wù)部授信評估崗根據(jù)客戶證券賬戶資產(chǎn)情況和信用等級評定系數(shù)兩項(xiàng)指標(biāo)綜合測算出對客戶的授信額度。 《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評估報告》經(jīng)融資融券業(yè)務(wù)部征信授信管理部經(jīng)理復(fù)核后，報部門負(fù)責(zé)人審定。臨時重檢啟動的條件如下： （ 一）個人客戶財(cái)務(wù)狀況、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，可能發(fā)生無法履約的風(fēng)險； （二）客戶一年內(nèi)在需要追加保證金的情況下，存在 3次未及時追加的情況；或強(qiáng)制平倉達(dá) 2次，信用狀況受到懷疑； （三）根據(jù)交易所等部門出具的可疑交易名單，認(rèn)定客戶有操縱市場、內(nèi)幕交易、非法洗錢等可疑交易的行為； （四）客戶出具虛假申請資料； （五）客戶未完整提交關(guān)聯(lián)賬戶信息； （六）客戶未按規(guī)定履行公告義務(wù)； （七）存在不符合公司融資融券客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)的情形； （八）其他須進(jìn)行等級重檢的情況。授信期可多次延續(xù)，每次延續(xù)一年。 對于未通過審核的客戶，客戶信用管理崗應(yīng)詳細(xì)說明未獲通過的原因，再由營業(yè)部客戶推薦人通知客戶。 第三十九條 客戶在現(xiàn)場簽訂合同前，必須出示以下有效證件： 一、個人客戶： 本人的有效身份證和普通證券賬戶卡。 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 30 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 第三十六條 客戶申請調(diào)整授信額度的，須填寫《融資融券業(yè)務(wù)授信額度調(diào)整申請表》（格式見附件八），并向營業(yè)部客戶推薦人出示相關(guān)資產(chǎn)證明。 信用等級一經(jīng)重檢，應(yīng)當(dāng)重新評定客戶信用等級，并出具重檢后的《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級評定報告》和《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用評估報告》?？蛻粜庞玫燃壍闹貦z分為定期重檢和臨時重檢： 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 28 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 一、定期重檢 客戶信用等級的有效期為一年，每一年應(yīng)對客戶已評定的信用等級進(jìn)行一次重檢。 第二十八條 融資融券業(yè)務(wù)部征信調(diào)查崗根據(jù)征信、評分、等級評定等情況，編制《融資融券業(yè)務(wù)客戶信用等級評定報告》（格式見附件四），報告主要內(nèi)容包括：征信情況概述、各項(xiàng)風(fēng)險因素分析、征信評分、信用等級評定等。 第二十五條 客戶資格復(fù)審無誤后，征信調(diào)查崗在營業(yè)部客戶推薦人初步征信的基礎(chǔ)上，圍繞客戶基本面、財(cái)務(wù)狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險偏好、信用記錄四大方面進(jìn)行征信調(diào)查。 營業(yè)部客戶推薦人也可就其他有助于 了解客戶資信狀況、償還能力的內(nèi)容與客戶進(jìn)行交流。 客戶提供的資料是征信評分的重要依據(jù)，直接影響客戶的信用等級評定；營業(yè)部客戶推薦人應(yīng)建議客戶盡量多地提供，上述有關(guān)證明信用情況的材料，有利于獲取較高評級。進(jìn)入“融券限制名單”的客戶，公司既不允許客戶采用限售股作為擔(dān)保物，也不允許客戶融券賣出相應(yīng)限售股份對應(yīng)證券；客戶如果是上市公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員，則必須在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》如實(shí)填寫。 第十一條 公司不予受理有下列情況之一的客戶融資融券業(yè)務(wù)申請： 一、曾受監(jiān)管部門處罰或者證券市場禁入的個人和機(jī)構(gòu)； 二、普通賬戶開戶不足 6個月；個人客戶普通賬戶資產(chǎn)不足 50萬元，近 6 個月成交筆數(shù)少于 5筆；機(jī)構(gòu)客戶注冊資本不足 500 萬元； 三、利用他人名義開立信用賬戶的； 四、普通證券賬戶為不規(guī)范賬戶的； 五、普通證券賬戶中有已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌?權(quán)利及被采取查封、凍結(jié)等司法措施的證券； 六、交易結(jié)算資金未納入第三方存管； 融資融券業(yè)務(wù)制度匯編 22 長城證券 GREAT WALL SECURITIES 七、曾經(jīng)在本公司或其他券商處有過融資融券違約行為，尚未按照合同約定解除違約責(zé)任； 八、公司內(nèi)部員工或證券從業(yè)人員； 九、公司的股東、關(guān)聯(lián)人； 十、列入資信狀況不佳“黑名單”的客戶； 十一、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險承受能力不足以開展融資融券業(yè)務(wù)； 十二、反洗錢風(fēng)險等級為中高風(fēng)險等級的客戶； 十三、拒絕提供開展交易所需相關(guān)資料的客戶； 十四、經(jīng)征信調(diào)查和信用等級評定，客戶信用等級為我司不可接受的客戶； 十五、已在其他證券公司開立過 信用賬戶并且未注銷的客戶； 十六、除上述情況以外，法律法規(guī)禁止開立信用賬戶的個人、機(jī)構(gòu)。 第三章 客戶申請與資格初審 第九條 公司在融資融券業(yè)務(wù)中實(shí)行客戶推薦人制度 。 第四條 營業(yè)部在總部的集中管理與指導(dǎo)下，具體負(fù)責(zé)客戶接待與推薦、客戶簽約、開戶等業(yè)務(wù)操作。客戶信用賬戶指客戶信用資金賬戶和客戶信用證券賬戶。 賣券還款：是指客戶通過其信用證券賬戶委托公司賣券，在結(jié)算時賣出證券所得資金直接劃轉(zhuǎn)至公司融資專用賬戶內(nèi)的一種還款方式。 第八十七條 營銷管理總部為開展投資者教育工作的整體安排和組織實(shí)施部門，負(fù)責(zé)制定并不斷完善融資融券投資者教育工作的流程和相關(guān)管理制度，對開展投資者教育活動的內(nèi)容、方式和方法等進(jìn)行部署和安排，對營業(yè)部開展融資融券投資的教育工作進(jìn)行指導(dǎo)，從而更好的推動我司投資者教育工作的開展。 第七十九條 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投