融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)(自學(xué)版)(完整版)
【正文】 ：客戶(hù)在融券授信額度內(nèi)，交納一定的保證金，賣(mài)出某一標(biāo)的證券的交易行為。其計(jì)算公式為： 標(biāo)的證券融資保證金比例 =交易所融資保證金比例 +（ 1標(biāo)的證券折算率） 可融資金額 =保證金可用余額 /標(biāo)的證券融資保證金比例 基本概念 基本概念 融券保證金比例是指投資者融券賣(mài)出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例。 基本概念 強(qiáng)制平倉(cāng)： 若客戶(hù)在日終清算后維持擔(dān)保比例低于 130%以下，我公司將啟動(dòng)追保機(jī)制，若客戶(hù)未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)增加維持擔(dān)保比例比例至 150%以上，公司將實(shí)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 維持擔(dān)保比例 =（ 240+800） /800=130% 客戶(hù)觸及平倉(cāng)線(xiàn)！ 證 券 公 司客 戶(hù)普 通 證 券 賬 戶(hù) 信 用 證 券 賬 戶(hù)普 通 資 金 賬 戶(hù) 信 用 資 金 賬 戶(hù)證 券 公 司 融 券 專(zhuān) 用 證 券 賬 戶(hù)客 戶(hù) 信 用 交 易 擔(dān) 保 證 券 賬 戶(hù)證 券 公 司 融 資 專(zhuān) 用 資 金 賬 戶(hù)客 戶(hù) 信 用 交 易 擔(dān) 保 資 金 賬 戶(hù)登 記 公 司三 方 存 管 銀 行普 通 交 易 三方 存 管 賬 戶(hù)融 資 融 券 三方 存 管 賬 戶(hù)擔(dān) 保 品 劃 轉(zhuǎn) / 非 交 易 過(guò) 戶(hù)統(tǒng) 一 客 戶(hù) 代 碼賬戶(hù)體系 證券公司融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) 用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券。投資者申請(qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)提供的姓名或名稱(chēng)以及有效身份證明文件應(yīng)當(dāng)與其普通證券賬戶(hù)一致。 開(kāi)戶(hù)步驟二：簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) 開(kāi)戶(hù)步驟三：資質(zhì)審核 在本公司開(kāi)立普通賬戶(hù)已滿(mǎn) 18個(gè)月 在本公司從事證券交易已滿(mǎn) 6個(gè)月 交易結(jié)算資金已納入第三方存管 在本公司的個(gè)人客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)不少于 50萬(wàn)元 ,機(jī)構(gòu)客戶(hù)賬戶(hù)資產(chǎn)不少于 100萬(wàn)元 客戶(hù)基本資料已完善 反洗錢(qián)信息正常設(shè)置 在本公司開(kāi)立滬、深 A股普通證券賬戶(hù) 未被列入融資融券黑名單或反洗錢(qián)黑名單 普通賬戶(hù)中無(wú)司法凍結(jié)、強(qiáng)制處分資產(chǎn) 非本公司股東或關(guān)聯(lián)人 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)為穩(wěn)健或積極型客戶(hù)，保守型客戶(hù)不能參與 本公司要求的其他相關(guān)資料 開(kāi)戶(hù)步驟四：征信 證券公司在向投資者提供融資、融券業(yè)務(wù)前，了解投資者的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并據(jù)此就投資者的資信狀況進(jìn)行全面的分析和評(píng)價(jià)投資者是否適合開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的過(guò)程。 3. 投資者普通證券賬戶(hù)有開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)為信 用證券賬戶(hù)自動(dòng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限；若普通證券賬戶(hù)沒(méi)有開(kāi)通或 未到開(kāi)通期限，則必須在普通證券賬戶(hù)創(chuàng)業(yè)板權(quán)限生效后，為信用 證券賬戶(hù)申報(bào)立即開(kāi)通。 權(quán)益處理 融券賣(mài)出股票，還沒(méi)有歸還股票，這時(shí)該股票現(xiàn)金分紅，應(yīng)如何補(bǔ)償 紅利到帳日，客戶(hù)要以現(xiàn)金方式補(bǔ)償現(xiàn)金紅利（融券賣(mài)出股票實(shí)際應(yīng)得），證券公司從信用資金賬戶(hù)中扣除相應(yīng)數(shù)額的現(xiàn)金；信用資金賬戶(hù)中現(xiàn)金余額不足的，欠款部分按融資利率計(jì)收利息。 :09:1901:09:19March 27, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 :09:1901:09Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿(mǎn)，留一份不足，可得無(wú)限完美。 , March 27, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話(huà)。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 9分 19秒 01:09:1927 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 :09:1901:09Mar2327Mar23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 :09:1901:09:19March 27, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 。 360=，直至歸還欠款和應(yīng)計(jì)利息。 開(kāi)戶(hù)步驟八：轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進(jìn)行交易 客戶(hù)通過(guò)銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶(hù)； 客戶(hù)將可沖抵保證金的證券從普通證券賬戶(hù)劃至信用證券賬戶(hù)。征信必備材料 個(gè)人 1. 收入證明：包括但不限于銀行代發(fā)工資 記錄、單位開(kāi)具的收入證明、所得稅扣 繳憑證等； 2. 資產(chǎn)證明：包括但不限于自有房產(chǎn)證、 存款證明、在其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)包括 基金、國(guó)債等資產(chǎn)清單等； 3. 教育情況證明； 4. 工作
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