融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)(自學(xué)版)(存儲(chǔ)版)
【正文】 券賬戶的處理方式相同） 融券賣出權(quán)益補(bǔ)償 融券賣出股票，這時(shí)該股票派發(fā)現(xiàn)金紅利、派發(fā)紅股或轉(zhuǎn)增股本、增發(fā)新股、發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、發(fā)行權(quán)證、派發(fā)權(quán)證及進(jìn)行配股，原股東有先認(rèn)購(gòu)權(quán)或優(yōu)先權(quán)，處理方式有哪些？ 兩種處理方式： （ 1）提前了結(jié)融券合約，在權(quán)益登記日之前歸還融券股票（買券還券或直接還券）； （ 2）未提前了結(jié)合約。 :09:1901:09Mar2327Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , March 27, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 9分 19秒 01:09:1927 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時(shí) 9分 19秒 01:09: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 9分 19秒 01:09:1927 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 , March 27, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 利率的組成 融資利率 =同期貸款利率 +等級(jí)融資利率 融券利率 =同期貸款利率 +等級(jí)融券利率 融資在同期貸款利率的基礎(chǔ)上浮 3個(gè)百分點(diǎn)。機(jī)構(gòu) 1. 人民銀行或其他資信機(jī)構(gòu)的征信資料； 2. 上一會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)過(guò)的財(cái)務(wù)報(bào)表； 3. 人民銀行核發(fā)的年檢合格的貸款卡； 4. 機(jī)構(gòu)客戶關(guān)于開展融資融券業(yè)務(wù) 決議書 ； 5. 公司章程及驗(yàn)資報(bào)告； 6. 關(guān)聯(lián)人（持股 5%以上公司股東、子公 司）身份證明文件、上一會(huì)計(jì)年度經(jīng)審 計(jì)過(guò)的財(cái)務(wù)報(bào)表及持有的全部證券 賬戶明細(xì) ； 7. 房產(chǎn)證明、固定資產(chǎn)類、銀行存款 證明 ； 8. 在其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)：包括基金、國(guó) 債等資產(chǎn)清單； 9. 辦公地址：包括但不限于申請(qǐng)機(jī)構(gòu)最近 六個(gè)月的固定電話費(fèi)用、水電煤（燃） 氣費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等繳費(fèi)憑據(jù)其中 一項(xiàng) ；征信可選材料 開戶步驟五：信用評(píng)級(jí) 證券公司根據(jù)投資者提供的征信資料，按照證券公司標(biāo)準(zhǔn)評(píng)定投資者信用級(jí)別 評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 信用等級(jí) 信用系數(shù) 特征描述 征信分值 AAA 極佳 92（ 含 ） 及以上 AA 優(yōu)秀 8591 A 良好 8084 BBB 較好 7579 BB 一般 7074 B 可接受 6569 C 1 慎貸 6064 D 0 不可接受 60以下 開戶步驟六：授信 投資者在通過(guò)證券公司的征信評(píng)級(jí)后，證券公司授予投資者融資融券交易的信用額度 投資者可以在授信額度內(nèi)進(jìn)行融資融券交易。 投資者申請(qǐng)開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)已經(jīng)持有普通證券賬戶，且已經(jīng)在該證券公司從事證券交易達(dá)半年或半年以上。 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。 基本概念 舉例 客戶向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入 1000萬(wàn)元 A股票，未向信用資金帳戶轉(zhuǎn)入任何資金 。 基本概念 舉例 客戶向信用資金帳戶轉(zhuǎn)入 500萬(wàn)元，向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入 500萬(wàn)元市值的 X股票。 其中包括： 1）符合 《 上海 (深圳 )證券交易所融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則 》 規(guī)定的股票； 2）證券投資基金； 3）債券； 4）其它證券。 融資融券業(yè)務(wù)中，投資者需要事先以現(xiàn)金或證券等自有資產(chǎn)向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券或融券賣出所得資金交付證券公司，作為擔(dān)保物。清算交收時(shí)由證券公司融資專用資金帳戶代客戶墊付資金，客戶買入的證券和信用帳戶內(nèi)的資金證券一起作為對(duì)公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物。 基本概念 融資保證金比例 : 融資保證金比例是指投資者融資買入證券時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例超過(guò) 300%時(shí)，投資者可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于 300%。 維持擔(dān)保比例 =（ 320+800） /800=140% （ 3）張先生未及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)， A股票價(jià)格繼續(xù)下跌，市值縮水至240萬(wàn)元， B股票市值沒
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