【正文】 理開戶，并將有關(guān)文件資料退還申請人。（三）信用證券賬戶注冊資料變更信用賬戶注冊資料的名稱、有效證件號碼及公司要求的其他情況 發(fā)生變化時，客戶需及時到公司代理開戶的營業(yè)部辦理注冊資料變更 手續(xù)。（四）信用證券賬戶掛失補辦客戶的信用證券賬戶卡毀壞或遺失的，可向公司代理開戶的營業(yè) 部申請補辦證券賬戶卡，補辦的信用證券賬戶卡必須是原號。個人客戶申請注銷信用證券賬戶必須填寫《信用證券賬戶注銷申請表》，提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗應(yīng)提醒客戶先到存管銀行辦理變更 銀行結(jié)算賬戶信息手續(xù)，再到開戶所屬證券營業(yè)部辦理證券資金臺賬 信息變更手續(xù)，確?？蛻翥y行結(jié)算賬戶和證券資金賬戶間的信息一致 性?？蛻舯仨毐救伺R柜辦理密碼重臵業(yè)務(wù)（含清交易密碼、清資金密碼），親自填寫《密碼重臵申請表》，個人客戶不得委托他人代辦。（三）信用資金賬戶凍結(jié)解凍功能菜單＞客戶管理＞客戶狀態(tài)維護客戶遺失身份證及其他特殊情況，可辦理凍結(jié)相關(guān)賬戶手續(xù)。個人客戶提供本人有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件；機構(gòu)客戶提供加蓋公章的法人有效身份證明文件復(fù)印件、法人授權(quán)委托書、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件、代理人有效身份證件及復(fù)印件。九、擔保證券轉(zhuǎn)出流程當信用賬戶維持擔保比例超過300％時，超出的證券部分，客戶可以到營業(yè)部柜臺填寫《融資融券擔保物提交、提取、撤單申請表》申請轉(zhuǎn)出。（四）客戶要求銷戶的，營業(yè)部收回客戶信用證券賬戶卡，做“銷 戶”標識后存檔。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價格。二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其監(jiān)管l證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險——客戶信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險。然未來隨業(yè)務(wù)常規(guī)化、轉(zhuǎn)融通推出，融資融券余額有望向發(fā)達資本國家靠齊。2003年躋身《新財富》本土最佳研究團隊前列，并連續(xù)8年保持高水平競爭實力。通過一年多來的工作，積累了豐富的經(jīng)驗，真誠為客戶提供良好的服務(wù)。2，逢低買入策略利用融資資金獲取低估個股價格回歸，或者估值合理個股成長性收益。融資買入，或不融資買入差別三、未來轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)下的交易策略：1，中線看空策略在未來高估時可融券賣出，等到價位合理或低估時買入歸還。成立不足三年的，提交自成立以來各的財務(wù)報告；10）預(yù)留印鑒卡；11）客戶應(yīng)申報其持有限售股份（包括解除和未解除限售股份）情況，是否為招商證券股東，是否在其他證券公司開立信用證券賬戶等相關(guān)信息。3）4）技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機構(gòu)代碼證書及最新年檢證明；稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明和近兩年稅務(wù)部門納稅證明資料復(fù)印件；4）法定代表人本人的《中國人民銀行征信中心個人信用報告》； 5）《中國人民銀行征信中心機構(gòu)信用報告》；6）現(xiàn)行公司章程、成立時的合同或協(xié)議等（原件及復(fù)印件）、驗資報告等；7）法定代表人身份證明書、法定代表人的有效身份證明文件、委托代理人的有效身份證明文件、簽字樣本及有效授權(quán)文件；8）董事會同意進行融資融券交易的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明。4，短線高頻交易策略利用融資、融券可以T+0進行短線交易。融資融券是具有業(yè)務(wù)資格的證券公司按照客戶提供證券作為擔保，具體保證金可用余額較動態(tài)與市場關(guān)聯(lián)緊密，并且作為擔保的證券無需凍結(jié)，可隨時交易。特意成立融資融券服務(wù)小組，對客戶融資融業(yè)務(wù)直接負責，涵蓋開戶咨詢、授信、日常融資融券數(shù)據(jù)跟蹤、投資建議、風(fēng)險控制等。截止2010年底，公司總資產(chǎn)268億元，凈資產(chǎn)73億元。從第一批5家券商到目前共有25家券商獲得試點資格，融資融券標的共285只，截止到8月5日，%，月復(fù)合增速達到64%，預(yù)計本年融資融券余額有望達600億元。l融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價格下跌，則客戶可以較低的價格購入證券歸還證券公司，中間的差價部分即客戶的收益。柜員進入統(tǒng)一賬戶系統(tǒng)，功能 菜單＞客戶管理＞客戶號管理＞客戶銷戶，確認后打印憑單交 客戶簽字確認。（二）業(yè)務(wù)專員審核客戶身份及合同狀態(tài)，確認信用客戶不存在 未了結(jié)合約的，將簽署了意見的《合同提前終止申請表》交業(yè)務(wù)復(fù)核 崗及總經(jīng)理審核，審核簽字后，業(yè)務(wù)專員將《合同提前終止申請表》 傳真和掃描至融資融券部，融資融券部審批后，業(yè)務(wù)專員登錄系統(tǒng)進 行操作：功能菜單＞融資融券＞融資融券合同＞融資融券合同 終止，輸入客戶代碼或F3 輸入資產(chǎn)賬號，點擊打印憑單交客戶簽字確認。八、客戶資金轉(zhuǎn)出流程（維持擔保比例超過300%客戶可以將超出部分轉(zhuǎn)出信用賬戶，可以是資金也可以是證券）當信用賬戶維持擔保比例超過300％時，超出的資金部分，客戶通過銀行端或券商端委托方式自助完成從信用資金賬戶向客戶三方存管簽約銀行結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)。如遇公檢法機關(guān)要求或其他特殊情況，要求凍結(jié)或解凍投資者賬戶，需提供正式的司法協(xié)助辦案證明，驗證辦案人員身份證、工作證等，并報公司融資融券部、合規(guī)管理部審核，審核合格后，方可辦理。對于重臵資金密碼的，建議在5 個交易日內(nèi)凍結(jié)銀證轉(zhuǎn)賬權(quán)限，僅保留通過密碼進行委托交易的權(quán)限?！顿Y料變更申請表》應(yīng)及時歸檔放入《信用資金賬戶開戶申請表》?？蛻艮k理重要資料變更業(yè)務(wù)的，應(yīng)持相關(guān)資料和有效證明文件到 開戶所屬證券營業(yè)部辦理變更手續(xù)。（五）信用證券賬戶注銷公司在與客戶中止融資融券合同后，客戶應(yīng)申請注銷其信用證券賬戶。信用證券賬戶注冊資料變更申請表及留存的客戶資料應(yīng)定期整理 并掃描，營業(yè)部對投資者變更前后的原始注冊資料妥善保存，以備查 驗。機構(gòu)客戶申請查詢時必須填寫《信用證券賬戶查詢申請表》，并提交法人有效證明文件及復(fù)印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關(guān)確認章）的復(fù)印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權(quán)委托書和法定代表人有效身份證明文件及復(fù)印件、機構(gòu)信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗要求客戶認真閱讀開戶業(yè)務(wù)申請表上的“鄭重聲明”和“說明書”等內(nèi)容,并提醒客戶不得委托他人代辦與信用證券賬戶有關(guān)業(yè)務(wù)。個人客戶填寫《融資融券利息費用結(jié)算申請表》并提交有效身份證明文件及復(fù)印件、信用證券賬戶卡原件及復(fù)印件。注：委托價格不超過漲跌幅限制。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認 后完成融券賣出委托。注：委托價格不得超過漲跌幅限制，撤銷委托使用功能菜單證券交易委托撤單，選擇交易市場，輸入證券代碼、資產(chǎn)賬號，點擊查詢后雙擊選定需要撤單的未成交委托點擊即可。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認 后完成融資買入委托。（十八）業(yè)務(wù)專員收到通知后即時以合同約定的通知送達方式告 知客戶額度已可以正常使用，可以進行融資融券交易。功能菜單：融資融券融資融券交易：擔保證券提交與返回（客戶提交擔保品和擔保品返回劃撥【非交易過戶】）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗選擇R1擔保證券劃入：股份流向 普通股東賬戶 信用股東賬戶。業(yè)務(wù)專員及時與公司融資融券部業(yè)務(wù)受理崗聯(lián)系，融資融券部業(yè)務(wù)受理崗對營業(yè)部信用額度申請及時審批。提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。（六）業(yè)務(wù)專員使用客戶代碼在功能菜單融資融券征信評級評級管理客戶征信，對已完成同步資料客戶辦理征信資料輸入。（?。。ǘI(yè)務(wù)專員對客戶填寫的《融資融券業(yè)務(wù)申請表》與提交的 征信材料進行審查，并與客戶普通賬戶信息資料進行核對，主要內(nèi)容 包括：檢查客戶提供資料的信息是否準確、完整；檢查客戶在公司的開戶時間是否符合公司開立信用賬戶的要 求；確認客戶普通賬戶是否是規(guī)范賬戶、是否已開通客戶交易結(jié)算 資金第三方存管；審查并填報客戶的資產(chǎn)以及負債情況，客戶提供不動產(chǎn)證明的可根據(jù)需要核查客戶的不動產(chǎn)價值；核實交易柜臺系統(tǒng)中客戶賬戶內(nèi)的資產(chǎn)規(guī)模，是否符合公司的 門檻要求，是否與申請表填寫內(nèi)容一致；核實交易柜臺系統(tǒng)中記載的客戶資料是否完整、真實，是否與 申請表填寫內(nèi)容一致；核實客戶申請融資融券交易種類、融資融券額度和期限是否符 合公司規(guī)定；審查客戶是否未開立信用證券賬戶；檢查客戶普通交易柜臺中的普通證券賬戶持倉情況，是否持有 “000728”國元證券股票超過流通股的5%，持有超過5%則不予受理；對申請人提交的資料中其他內(nèi)容的真實性、有效性、完整性 進行檢查。（六）測試合格的客戶, 業(yè)務(wù)專員指導(dǎo)投資者在《融資融券業(yè)務(wù) 規(guī)則》簽署頁簽字確認。按照規(guī)定自行組織針對“客戶池”的適當性服務(wù)和 投資者教育工作。一、融資融券客戶適當性管理基礎(chǔ)工作流程公司選擇融資融券客戶以客戶風(fēng)險測評為切入點，以客戶投資能 力等資信狀況為最重要征信因子，嚴把客戶篩選關(guān)。：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。：融資時，投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標的證券，證券公司以自由資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機構(gòu)的資金交收；融券是，證券公司以融券專用證券賬戶中的自由證券代投資者完成和證券的呢估計結(jié)算機構(gòu)的證券交收。營業(yè)部柜面人員填寫《個人（或機構(gòu)）風(fēng)險評價工作表》，確認客戶風(fēng)險等級和分類管理，在《重要客戶基本情況表》填寫客戶風(fēng)險等級，并在柜臺系統(tǒng)同時做標識。（二）營業(yè)部向意愿投資者分發(fā)融資融券投資者教育光盤（暫未 設(shè)計）、融資融券投資者教育手冊